Сравнение USB с PYPL
USB (U.S. Bancorp) and PYPL (PayPal Holdings, Inc.) are both stocks. Both are in the Financial Services sector — USB in Banks - Regional, PYPL in Credit Services. Over the past 10 years, USB returned 7.51%/yr vs 1.21%/yr for PYPL. At a 0.31 correlation, their price movements are largely independent.
Доходность
Сравнение доходности USB и PYPL
Загрузка графика...
Доходность по периодам
С начала года, USB показывает доходность 11.60%, что значительно выше, чем у PYPL с доходностью -28.41%. За последние 10 лет акции USB превзошли акции PYPL по среднегодовой доходности: 7.51% против 1.21% соответственно.
USB
- 1 день
- 2.27%
- 1 месяц
- 10.33%
- С начала года
- 11.60%
- 6 месяцев
- 12.55%
- 1 год
- 42.92%
- 3 года*
- 27.50%
- 5 лет*
- 4.36%
- 10 лет*
- 7.51%
PYPL
- 1 день
- 0.70%
- 1 месяц
- -7.49%
- С начала года
- -28.41%
- 6 месяцев
- -32.22%
- 1 год
- -40.86%
- 3 года*
- -12.98%
- 5 лет*
- -31.18%
- 10 лет*
- 1.21%
Сравнение доходности по годам USB и PYPL
| 2026 (YTD) | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 | 2019 | 2018 | 2017 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
USB U.S. Bancorp | 11.60% | 16.48% | 15.62% | 4.79% | -19.13% | 24.32% | -17.85% | 33.62% | -12.36% | 6.61% |
PYPL PayPal Holdings, Inc. | -28.41% | -31.44% | 38.98% | -13.77% | -62.23% | -19.48% | 116.51% | 28.64% | 14.22% | 86.52% |
Correlation
The correlation between USB and PYPL is 0.23, which is low. Their price movements are largely independent, making them effective diversification partners.
| Корреляция | |
|---|---|
Корреляция (1 год) Рассчитано за последние 12 месяцев | 0.23 |
Корреляция (3 года) Рассчитано за последние 3 года | 0.37 |
Корреляция (5 лет) Рассчитано за последние 5 лет | 0.39 |
Корреляция (10 лет) Рассчитано за последние 10 лет | 0.30 |
Корреляция (за всё время) Рассчитано по всей доступной истории цен начиная с 20 июл. 2015 г. | 0.31 |
The correlation between USB and PYPL shifts across timeframes, from 0.23 (1 year) to 0.39 (5 years), reflecting how their relationship changes across market environments.
Фундаментальные показатели
USB:
$91.65B
PYPL:
$38.21B
USB:
$5.02
PYPL:
$5.31
USB:
11.75
PYPL:
7.83
USB:
2.12
PYPL:
1.17
USB:
1.55
PYPL:
1.91
USB:
$43.34B
PYPL:
$33.73B
USB:
$27.22B
PYPL:
$15.56B
USB:
$10.34B
PYPL:
$7.23B
Сравнение акций, фондов или ETF
Ищите акции, ETF и фонды для быстрого сравнения или перейдите к инструменту сравнения для большего количества опций.
Доходность на риск
USB vs. PYPL — Ранг доходности на риск
USB
PYPL
Сравнение USB c PYPL - Риск-скорректированная доходность
В таблице представлено сравнение показателей доходности скорректированной на риск для U.S. Bancorp (USB) и PayPal Holdings, Inc. (PYPL). Риск-скорректированные показатели оценивают доходность инвестиций с учетом их рискованности, что позволяет более точно сравнивать различные активы между собой.
Данные рассчитываются на скользящей основе за 1 год и обновляются ежедневно. Показатели доходности на риск более стабильны на длинных периодах — используйте переключатель периода выше, чтобы их посмотреть.
| USB | PYPL | Difference | |
|---|---|---|---|
| Коэффициент ШарпаДоходность на единицу общей волатильности | +2.89 | ||
| Коэффициент СортиноДоходность на единицу негативного риска | +3.94 | ||
| Коэффициент ОмегаВероятность прибыли против убытков | 1.31 | 0.79 | +0.52 |
| Коэффициент КальмараДоходность относительно максимальной просадки | 2.42 | -0.88 | +3.31 |
| Коэффициент МартинаДоходность относительно средней просадки | 6.02 | -1.54 | +7.56 |
Загрузка графика...
Просадки
Сравнение просадок USB и PYPL
Максимальная просадка USB за все время составила -76.08%, что меньше максимальной просадки PYPL в -87.30%. Используйте график ниже для сравнения максимальных просадок USB и PYPL.
Загрузка графика...
Показатели просадок
| USB | PYPL | Разница | |
|---|---|---|---|
Макс. просадкаМаксимальное падение от пика до дна | -76.08% | -87.30% | +11.22% |
Макс. просадка (1 год)Максимальное падение за 1 год | -16.21% | -49.92% | +33.71% |
Макс. просадка (3 года)Максимальное падение за 3 года | -30.63% | -57.34% | +26.71% |
Макс. просадка (5 лет)Максимальное падение за 5 лет | -52.13% | -87.30% | +35.17% |
Макс. просадка (10 лет)Максимальное падение за 10 лет | -52.13% | -87.30% | +35.17% |
Текущая просадкаТекущее падение от пика | -1.88% | -86.42% | +84.54% |
Средняя просадкаСреднее падение от пика до дна | -15.63% | -35.90% | +20.27% |
Индекс ЯзвыГлубина и продолжительность просадок от предыдущих пиков | 6.53% | 28.60% | -22.07% |
Волатильность
Сравнение волатильности USB и PYPL
U.S. Bancorp (USB) и PayPal Holdings, Inc. (PYPL) имеют волатильность 7.25% и 7.01% соответственно, что указывает на схожий уровень колебаний их цен. Это говорит о том, что риск волатильности, связанный с обеими акциями, практически одинаков. На приведенном ниже графике показано сравнение их месячной скользящей волатильности.
Загрузка графика...
Волатильность по периодам
| USB | PYPL | Разница | |
|---|---|---|---|
Волатильность (1 месяц)Рассчитано за последний месяц | 7.25% | 7.01% | +0.24% |
Волатильность (6 месяцев)Рассчитано за последние 6 месяцев | 16.61% | 31.72% | -15.11% |
Волатильность (1 год)Рассчитано за последние 12 месяцев | 22.27% | 39.10% | -16.83% |
Волатильность (5 лет)Рассчитано за последние 5 лет, в годовом выражении | 29.82% | 42.08% | -12.26% |
Волатильность (10 лет)Рассчитано за последние 10 лет, в годовом выражении | 30.31% | 38.77% | -8.46% |
Дивиденды
Сравнение дивидендов USB и PYPL
Дивидендная доходность USB за последние двенадцать месяцев составляет около 3.50%, что больше доходности PYPL в 1.01%
| Позиция | TTM | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 | 2019 | 2018 | 2017 | 2016 | 2015 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
PYPL PayPal Holdings, Inc. | 1.01% | 0.24% | 0.00% | 0.00% | 0.00% | 0.00% | 0.00% | 0.00% | 0.00% | 0.00% | 0.00% | 0.00% |
USB U.S. Bancorp | 3.50% | 3.82% | 4.14% | 4.46% | 4.31% | 3.13% | 3.61% | 2.66% | 2.93% | 2.16% | 2.08% | 2.37% |
Финансовые показатели
Сравнение финансовых показателей USB и PYPL
Этот раздел позволяет вам сравнивать ключевые финансовые показатели U.S. Bancorp и PayPal Holdings, Inc.. Вы можете выбрать любые поля из финансовой отчетности компаний для визуализации.
Общая выручка: Общая сумма денег, полученных от продаж и другой коммерческой деятельности
Сравнение рентабельности USB и PYPL
USB - Валовая рентабельность
Валовая рентабельность рассчитывается как валовая прибыль, деленная на выручку. За квартал, завершившийся в июнь 2026 г., U.S. Bancorp сообщила о валовой прибыли в 6.68B при выручке в 10.84B, что соответствует валовой рентабельности в 61.7%.
PYPL - Валовая рентабельность
Валовая рентабельность рассчитывается как валовая прибыль, деленная на выручку. За квартал, завершившийся в июнь 2026 г., PayPal Holdings, Inc. сообщила о валовой прибыли в 3.81B при выручке в 8.35B, что соответствует валовой рентабельности в 45.6%.
USB - Операционная рентабельность
Операционная рентабельность рассчитывается как операционная прибыль, деленная на выручку. За квартал, завершившийся в июнь 2026 г., U.S. Bancorp сообщила об операционной прибыли в 2.69B при выручке в 10.84B, что соответствует операционной рентабельности 24.8%.
PYPL - Операционная рентабельность
Операционная рентабельность рассчитывается как операционная прибыль, деленная на выручку. За квартал, завершившийся в июнь 2026 г., PayPal Holdings, Inc. сообщила об операционной прибыли в 1.49B при выручке в 8.35B, что соответствует операционной рентабельности 17.8%.
USB - Чистая рентабельность
Чистая рентабельность рассчитывается как чистая прибыль, деленная на выручку. За квартал, завершившийся в июнь 2026 г., U.S. Bancorp сообщила о чистой прибыли в 1.95B при выручке в 10.84B, что соответствует чистой рентабельности 18.0%.
PYPL - Чистая рентабельность
Чистая рентабельность рассчитывается как чистая прибыль, деленная на выручку. За квартал, завершившийся в июнь 2026 г., PayPal Holdings, Inc. сообщила о чистой прибыли в 1.11B при выручке в 8.35B, что соответствует чистой рентабельности 13.3%.
Часто задаваемые вопросы
USB and PYPL have a correlation of 0.23, meaning they provide meaningful diversification benefit when combined. Depending on your allocation goals, holding both could reduce overall portfolio risk.
USB has higher volatility (7.25%) compared to PYPL (7.01%). In terms of maximum drawdown, USB dropped -76.08% vs PYPL's -87.30%.
USB currently has the higher Sharpe Ratio (1.77 vs -1.13), meaning it's delivered slightly more return per unit of risk over the trailing 12 months. However, this ranking shifts over time - use the Risk/Return Score above for a more comprehensive view that combines Sharpe, Sortino, and other measures used by quantitative funds.
Подберите оптимальное распределение для USB и PYPL
Добавьте оба актива в портфель и оптимизируйте доли под вашу цель — будь то максимизация доходности, минимизация просадок или баланс рисков между позициями.
Открыть оптимизатор