PortfoliosLab logoPortfoliosLab logo

Documentation

Сменить план
Сравнение UBCP с MA
Доходность
Доходность на риск
Просадки
Волатильность
Дивиденды
Финансовые показатели

Сравнение UBCP с MA

Последнее обновление 6 июн. 2026 г.

UBCP (United Bancorp, Inc.) and MA (Mastercard Incorporated) are both stocks. Both are in the Financial Services sector — UBCP in Banks - Regional, MA in Credit Services. Over the past 10 years, UBCP returned 10.35%/yr vs 18.35%/yr for MA. At a 0.03 correlation, their price movements are largely independent.

Доходность

Сравнение доходности UBCP и MA

График ниже показывает гипотетическую доходность инвестиции в $10,000 в United Bancorp, Inc. (UBCP) и Mastercard Incorporated (MA). Значения скорректированы с учетом выплат дивидендов, если таковые имеются.

Загрузка графика...

Доходность по периодам

С начала года, UBCP показывает доходность 13.46%, что значительно выше, чем у MA с доходностью -13.70%. За последние 10 лет акции UBCP уступали акциям MA по среднегодовой доходности: 10.35% против 18.35% соответственно.

UBCP

1 день
-1.09%
1 месяц
-0.63%
С начала года
13.46%
6 месяцев
23.18%
1 год
24.31%
3 года*
19.37%
5 лет*
7.00%
10 лет*
10.35%

MA

1 день
1.93%
1 месяц
-0.16%
С начала года
-13.70%
6 месяцев
-9.69%
1 год
-15.62%
3 года*
9.57%
5 лет*
6.67%
10 лет*
18.35%
*Показатели приведены в среднегодовом выражении (CAGR)

Сравнение доходности по годам UBCP и MA

2026 (YTD)202520242023202220212020201920182017
UBCP
United Bancorp, Inc.		13.46%17.96%8.37%-6.95%-7.37%32.06%-3.73%31.06%-10.12%1.89%
MA
Mastercard Incorporated		-13.70%9.04%24.17%23.40%-2.66%1.16%20.19%59.16%25.31%47.69%

Correlation

The correlation between UBCP and MA is 0.01, meaning there is essentially no relationship between their price movements. Each responds to its own set of market drivers, making them strong candidates for combining in a diversified portfolio.

Корреляция
Корреляция (1 год)
Рассчитано за последние 12 месяцев

0.01

Корреляция (3 года)
Рассчитано за последние 3 года

0.00

Корреляция (5 лет)
Рассчитано за последние 5 лет

0.02

Корреляция (10 лет)
Рассчитано за последние 10 лет

0.03

Корреляция (за всё время)
Рассчитано по всей доступной истории цен начиная с 26 мая 2006 г.

0.03

Фундаментальные показатели

Рыночная капитализация

UBCP:

$87.41M

MA:

$438.53B

EPS

UBCP:

$1.40

MA:

$17.28

Коэффициент P/E

UBCP:

11.37

MA:

28.43

Коэффициент P/S

UBCP:

1.85

MA:

13.04

Коэффициент P/B

UBCP:

1.31

MA:

65.24

Общая выручка (12 мес.)

UBCP:

$47.82M

MA:

$33.94B

Валовая прибыль (12 мес.)

UBCP:

$32.28M

MA:

$26.70B

EBITDA (12 мес.)

UBCP:

$8.59M

MA:

$21.23B

Сравнение акций, фондов или ETF

Ищите акции, ETF и фонды для быстрого сравнения или перейдите к инструменту сравнения для большего количества опций.

United Bancorp, Inc.

Mastercard Incorporated

Часто сравнивают с UBCP:
UBCP с AMCRUBCP с BOCUBCP с DBMFUBCP с CPRTUBCP с OTCMUBCP с BRK-BUBCP с CB
Часто сравнивают с MA:
MA с VMA с AXPMA с MSFTMA с SPYMA с BRK-BMA с MCDMA с COST

Доходность на риск

UBCP vs. MA — Ранг доходности на риск

Сравните оценки доходности на риск, чтобы выбрать наиболее эффективную инвестицию за последние 12 месяцев.
UBCP
Ранг доходности на риск UBCP: 6464
Overall Rank
Ранг коэф-та Шарпа UBCP: 6565
Ранг коэф-та Шарпа
Ранг коэф-та Сортино UBCP: 5959
Ранг коэф-та Сортино
Ранг коэф-та Омега UBCP: 5858
Ранг коэф-та Омега
Ранг коэф-та Кальмара UBCP: 7070
Ранг коэф-та Кальмара
Ранг коэф-та Мартина UBCP: 6969
Ранг коэф-та Мартина
MA
Ранг доходности на риск MA: 1212
Overall Rank
Ранг коэф-та Шарпа MA: 1212
Ранг коэф-та Шарпа
Ранг коэф-та Сортино MA: 1414
Ранг коэф-та Сортино
Ранг коэф-та Омега MA: 1414
Ранг коэф-та Омега
Ранг коэф-та Кальмара MA: 1313
Ранг коэф-та Кальмара
Ранг коэф-та Мартина MA: 55
Ранг коэф-та Мартина
Ранг (0–100) показывает, как доходность соотносится с принятым риском. Чем выше — тем лучше. Рассчитывается за последние 12 месяцев на основе коэффициентов Шарпа, Сортино и других метрик, используемых квантовыми фондами и институциональными инвесторами.

Сравнение UBCP c MA - Риск-скорректированная доходность

В таблице представлено сравнение показателей доходности скорректированной на риск для United Bancorp, Inc. (UBCP) и Mastercard Incorporated (MA). Риск-скорректированные показатели оценивают доходность инвестиций с учетом их рискованности, что позволяет более точно сравнивать различные активы между собой.

UBCPMADifference
Коэффициент ШарпаДоходность на единицу общей волатильности
0.71
-0.71

+1.42

Коэффициент СортиноДоходность на единицу негативного риска
1.20
-0.86

+2.06

Коэффициент ОмегаВероятность прибыли против убытков

1.15

0.89

+0.26

Коэффициент КальмараДоходность относительно максимальной просадки

1.50

-0.75

+2.25

Коэффициент МартинаДоходность относительно средней просадки

3.50

-1.54

+5.04

Data is calculated on a 1-year rolling basis and updated daily. The trend shows the change in the indicator over the past month.

UBCP vs. MA - Сравнение коэффициента Шарпа

Показатель коэффициента Шарпа UBCP на текущий момент составляет 0.71, что выше коэффициента Шарпа MA равного -0.71. На графике ниже представлено сравнение исторических значений коэффициента Шарпа UBCP и MA, позволяя оценить доходность инвестиций в различных рыночных условиях. Значения рассчитаны на основе дневных данных за предыдущие 12 месяцев.

Загрузка графика...

Коэффициенты Шарпа по периодам

UBCPMAРазница

Коэф-т Шарпа (1 год)

Рассчитано за последние 12 месяцев

0.71

-0.71

+1.42

Коэф-т Шарпа (5 лет)

Рассчитано за последние 5 лет

0.19

0.28

-0.09

Коэф-т Шарпа (10 лет)

Рассчитано за последние 10 лет

0.29

0.68

-0.39

Коэф-т Шарпа (за всё время)

Рассчитано по всей доступной истории цен

0.14

0.83

-0.70

Просадки

Сравнение просадок UBCP и MA

Максимальная просадка UBCP за все время составила -67.81%, что больше максимальной просадки MA в -62.67%. Используйте график ниже для сравнения максимальных просадок UBCP и MA.

Загрузка графика...

Показатели просадок

UBCPMAРазница

Макс. просадка

Максимальное падение от пика до дна

-67.81%

-62.67%

-5.14%

Макс. просадка (1 год)

Максимальное падение за 1 год

-16.23%

-20.91%

+4.68%

Макс. просадка (3 года)

Максимальное падение за 3 года

-24.14%

-20.91%

-3.23%

Макс. просадка (5 лет)

Максимальное падение за 5 лет

-48.00%

-28.25%

-19.75%

Макс. просадка (10 лет)

Максимальное падение за 10 лет

-48.00%

-41.00%

-7.00%

Текущая просадка

Текущее падение от пика

-6.53%

-17.64%

+11.11%

Средняя просадка

Среднее падение от пика до дна

-23.32%

-9.82%

-13.50%

Индекс Язвы

Глубина и продолжительность просадок от предыдущих пиков

6.96%

10.19%

-3.23%

Волатильность

Сравнение волатильности UBCP и MA

United Bancorp, Inc. (UBCP) имеет более высокую волатильность в 13.37% по сравнению с Mastercard Incorporated (MA) с волатильностью 6.54%. Это указывает на то, что UBCP испытывает большие колебания цены и, как следствие, считается более рискованной по сравнению с MA. На приведенном ниже графике показано сравнение их месячной скользящей волатильности.

Загрузка графика...

Волатильность по периодам

UBCPMAРазница

Волатильность (1 месяц)

Рассчитано за последний месяц

13.37%

6.54%

+6.83%

Волатильность (6 месяцев)

Рассчитано за последние 6 месяцев

26.47%

17.46%

+9.01%

Волатильность (1 год)

Рассчитано за последние 12 месяцев

34.16%

22.23%

+11.93%

Волатильность (5 лет)

Рассчитано за последние 5 лет, в годовом выражении

36.70%

23.98%

+12.72%

Волатильность (10 лет)

Рассчитано за последние 10 лет, в годовом выражении

35.27%

26.92%

+8.35%

Дивиденды

Сравнение дивидендов UBCP и MA

Дивидендная доходность UBCP за последние двенадцать месяцев составляет около 5.85%, что больше доходности MA в 0.66%

ПозицияTTM20252024202320222021202020192018201720162015
MA
Mastercard Incorporated		0.66%0.53%0.50%0.53%0.56%0.49%0.45%0.44%0.53%0.58%0.74%0.66%
UBCP
United Bancorp, Inc.		5.85%6.41%6.58%6.35%5.26%4.11%4.32%3.81%4.55%3.47%3.48%4.38%

Финансовые показатели

Сравнение финансовых показателей UBCP и MA

Этот раздел позволяет вам сравнивать ключевые финансовые показатели United Bancorp, Inc. и Mastercard Incorporated. Вы можете выбрать любые поля из финансовой отчетности компаний для визуализации.

Квартальный
Годовой

Общая выручка: Общая сумма денег, полученных от продаж и другой коммерческой деятельности

0.002.00B4.00B6.00B8.00B20222023202420252026
11.44M
8.40B
(UBCP) Общая выручка
(MA) Общая выручка
Значения в USD за исключением показателей на акцию

Сравнение рентабельности UBCP и MA

График ниже сравнивает ключевые показатели рентабельности United Bancorp, Inc. и Mastercard Incorporated.
Валовая рентабельность
Операционная рентабельность
Чистая рентабельность
Квартальный
Годовой
60.0%70.0%80.0%90.0%100.0%20222023202420252026
69.1%
58.4%
Активы портфеля
UBCP - Валовая рентабельность

Валовая рентабельность рассчитывается как валовая прибыль, деленная на выручку. За квартал, завершившийся в июнь 2026 г., United Bancorp, Inc. сообщила о валовой прибыли в 7.91M при выручке в 11.44M, что соответствует валовой рентабельности в 69.1%.

MA - Валовая рентабельность

Валовая рентабельность рассчитывается как валовая прибыль, деленная на выручку. За квартал, завершившийся в июнь 2026 г., Mastercard Incorporated сообщила о валовой прибыли в 4.91B при выручке в 8.40B, что соответствует валовой рентабельности в 58.4%.

UBCP - Операционная рентабельность

Операционная рентабельность рассчитывается как операционная прибыль, деленная на выручку. За квартал, завершившийся в июнь 2026 г., United Bancorp, Inc. сообщила об операционной прибыли в 1.75M при выручке в 11.44M, что соответствует операционной рентабельности 15.3%.

MA - Операционная рентабельность

Операционная рентабельность рассчитывается как операционная прибыль, деленная на выручку. За квартал, завершившийся в июнь 2026 г., Mastercard Incorporated сообщила об операционной прибыли в 4.91B при выручке в 8.40B, что соответствует операционной рентабельности 58.4%.

UBCP - Чистая рентабельность

Чистая рентабельность рассчитывается как чистая прибыль, деленная на выручку. За квартал, завершившийся в июнь 2026 г., United Bancorp, Inc. сообщила о чистой прибыли в 1.91M при выручке в 11.44M, что соответствует чистой рентабельности 16.7%.

MA - Чистая рентабельность

Чистая рентабельность рассчитывается как чистая прибыль, деленная на выручку. За квартал, завершившийся в июнь 2026 г., Mastercard Incorporated сообщила о чистой прибыли в 3.88B при выручке в 8.40B, что соответствует чистой рентабельности 46.2%.

Часто задаваемые вопросы

UBCP and MA have a correlation of 0.01, meaning they provide meaningful diversification benefit when combined. Depending on your allocation goals, holding both could reduce overall portfolio risk.

UBCP has higher volatility (13.37%) compared to MA (6.54%). In terms of maximum drawdown, UBCP dropped -67.81% vs MA's -62.67%.

UBCP currently has the higher Sharpe Ratio (0.71 vs -0.71), meaning it's delivered slightly more return per unit of risk over the trailing 12 months. However, this ranking shifts over time - use the Risk/Return Score above for a more comprehensive view that combines Sharpe, Sortino, and other measures used by quantitative funds.

Оптимизатор портфеля

Подберите оптимальное распределение для UBCP и MA

Добавьте оба актива в портфель и оптимизируйте доли под вашу цель — будь то максимизация доходности, минимизация просадок или баланс рисков между позициями.

Открыть оптимизатор