Сравнение RM с ENVA
RM (Regional Management Corp.) and ENVA (Enova International, Inc.) are both stocks. Both operate in the Credit Services industry within the Financial Services sector. Over the past 10 years, RM returned 11.68%/yr vs 39.82%/yr for ENVA. At a 0.50 correlation, their price movements are largely independent.
Доходность
Сравнение доходности RM и ENVA
Загрузка графика...
Доходность по периодам
С начала года, RM показывает доходность 12.13%, что значительно ниже, чем у ENVA с доходностью 49.83%. За последние 10 лет акции RM уступали акциям ENVA по среднегодовой доходности: 11.68% против 39.82% соответственно.
RM
- 1 день
- 1.26%
- 1 месяц
- 14.88%
- 6 месяцев
- 14.23%
- С начала года
- 12.13%
- 1 год
- 36.37%
- 3 года*
- 13.06%
- 5 лет*
- 0.84%
- 10 лет*
- 11.68%
ENVA
- 1 день
- -0.06%
- 1 месяц
- 21.53%
- 6 месяцев
- 51.73%
- С начала года
- 49.83%
- 1 год
- 107.13%
- 3 года*
- 61.05%
- 5 лет*
- 48.68%
- 10 лет*
- 39.82%
Сравнение доходности по годам RM и ENVA
| 2026 (YTD) | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 | 2019 | 2018 | 2017 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
RM Regional Management Corp. | 12.13% | 18.11% | 41.51% | -6.63% | -49.62% | 96.32% | 0.26% | 24.86% | -8.59% | 0.11% |
ENVA Enova International, Inc. | 49.83% | 63.95% | 73.19% | 44.28% | -6.32% | 65.36% | 2.95% | 23.64% | 28.03% | 21.12% |
Correlation
The correlation between RM and ENVA is 0.61, which is moderate. They share some common price drivers but move independently often enough to provide real diversification benefit when combined.
| Корреляция | |
|---|---|
Корреляция (1 год) Рассчитано за последние 12 месяцев | 0.61 |
Корреляция (3 года) Рассчитано за последние 3 года | 0.57 |
Корреляция (5 лет) Рассчитано за последние 5 лет | 0.59 |
Корреляция (10 лет) Рассчитано за последние 10 лет | 0.52 |
Корреляция (за всё время) Рассчитано по всей доступной истории цен начиная с 13 нояб. 2014 г. | 0.50 |
The correlation between RM and ENVA shifts across timeframes, from 0.50 (all time) to 0.61 (1 year), reflecting how their relationship changes across market environments.
Фундаментальные показатели
RM:
$393.19M
ENVA:
$5.86B
RM:
$4.93
ENVA:
$12.37
RM:
8.67
ENVA:
19.04
RM:
0.65
ENVA:
1.03
RM:
0.64
ENVA:
1.89
RM:
1.10
ENVA:
4.43
RM:
$659.90M
ENVA:
$3.28B
RM:
$430.02M
ENVA:
$1.23B
RM:
$117.08M
ENVA:
$456.13M
Сравнение акций, фондов или ETF
Ищите акции, ETF и фонды для быстрого сравнения или перейдите к инструменту сравнения для большего количества опций.
Доходность на риск
RM vs. ENVA — Ранг доходности на риск
RM
ENVA
Сравнение RM c ENVA - Риск-скорректированная доходность
В таблице представлено сравнение показателей доходности скорректированной на риск для Regional Management Corp. (RM) и Enova International, Inc. (ENVA). Риск-скорректированные показатели оценивают доходность инвестиций с учетом их рискованности, что позволяет более точно сравнивать различные активы между собой.
Данные рассчитываются на скользящей основе за 1 год и обновляются ежедневно. Показатели доходности на риск более стабильны на длинных периодах — используйте переключатель периода выше, чтобы их посмотреть.
| RM | ENVA | Difference | |
|---|---|---|---|
| Коэффициент ШарпаДоходность на единицу общей волатильности | -1.84 | ||
| Коэффициент СортиноДоходность на единицу негативного риска | -1.92 | ||
| Коэффициент ОмегаВероятность прибыли против убытков | 1.18 | 1.41 | -0.23 |
| Коэффициент КальмараДоходность относительно максимальной просадки | 1.18 | 4.35 | -3.18 |
| Коэффициент МартинаДоходность относительно средней просадки | 2.19 | 11.22 | -9.03 |
Загрузка графика...
Просадки
Сравнение просадок RM и ENVA
Максимальная просадка RM за все время составила -71.80%, что меньше максимальной просадки ENVA в -84.26%. Используйте график ниже для сравнения максимальных просадок RM и ENVA.
Загрузка графика...
Показатели просадок
| RM | ENVA | Разница | |
|---|---|---|---|
Макс. просадкаМаксимальное падение от пика до дна | -71.80% | -84.26% | +12.46% |
Макс. просадка (1 год)Максимальное падение за 1 год | -31.05% | -24.75% | -6.30% |
Макс. просадка (3 года)Максимальное падение за 3 года | -38.09% | -37.01% | -1.08% |
Макс. просадка (5 лет)Максимальное падение за 5 лет | -64.63% | -42.84% | -21.79% |
Макс. просадка (10 лет)Максимальное падение за 10 лет | -71.80% | -77.57% | +5.77% |
Текущая просадкаТекущее падение от пика | -20.14% | -2.75% | -17.39% |
Средняя просадкаСреднее падение от пика до дна | -33.60% | -31.59% | -2.01% |
Индекс ЯзвыГлубина и продолжительность просадок от предыдущих пиков | 16.69% | 9.59% | +7.10% |
Волатильность
Сравнение волатильности RM и ENVA
Текущая волатильность для Regional Management Corp. (RM) составляет 10.12%, в то время как у Enova International, Inc. (ENVA) волатильность равна 11.04%. Это указывает на то, что RM испытывает меньшие колебания цены и, как следствие, считается менее рискованной по сравнению с ENVA. На приведенном ниже графике показано сравнение их месячной скользящей волатильности.
Загрузка графика...
Волатильность по периодам
| RM | ENVA | Разница | |
|---|---|---|---|
Волатильность (1 месяц)Рассчитано за последний месяц | 10.12% | 11.04% | -0.92% |
Волатильность (6 месяцев)Рассчитано за последние 6 месяцев | 30.90% | 28.01% | +2.89% |
Волатильность (1 год)Рассчитано за последние 12 месяцев | 40.31% | 39.27% | +1.04% |
Волатильность (5 лет)Рассчитано за последние 5 лет, в годовом выражении | 41.57% | 40.32% | +1.25% |
Волатильность (10 лет)Рассчитано за последние 10 лет, в годовом выражении | 45.58% | 49.05% | -3.47% |
Дивиденды
Сравнение дивидендов RM и ENVA
Дивидендная доходность RM за последние двенадцать месяцев составляет около 2.81%, тогда как ENVA не выплачивал дивиденды акционерам.
| Позиция | TTM | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
ENVA Enova International, Inc. | 0.00% | 0.00% | 0.00% | 0.00% | 0.00% | 0.00% | 0.00% |
RM Regional Management Corp. | 2.81% | 3.10% | 3.53% | 4.78% | 4.27% | 1.65% | 0.67% |
Финансовые показатели
Сравнение финансовых показателей RM и ENVA
Этот раздел позволяет вам сравнивать ключевые финансовые показатели Regional Management Corp. и Enova International, Inc.. Вы можете выбрать любые поля из финансовой отчетности компаний для визуализации.
Общая выручка: Общая сумма денег, полученных от продаж и другой коммерческой деятельности
Сравнение рентабельности RM и ENVA
RM - Валовая рентабельность
Валовая рентабельность рассчитывается как валовая прибыль, деленная на выручку. За квартал, завершившийся в июль 2026 г., Regional Management Corp. сообщила о валовой прибыли в 167.29M при выручке в 167.29M, что соответствует валовой рентабельности в 100.0%.
ENVA - Валовая рентабельность
Валовая рентабельность рассчитывается как валовая прибыль, деленная на выручку. За квартал, завершившийся в июль 2026 г., Enova International, Inc. сообщила о валовой прибыли в 0.00 при выручке в 875.14M, что соответствует валовой рентабельности в 0.0%.
RM - Операционная рентабельность
Операционная рентабельность рассчитывается как операционная прибыль, деленная на выручку. За квартал, завершившийся в июль 2026 г., Regional Management Corp. сообщила об операционной прибыли в 37.76M при выручке в 167.29M, что соответствует операционной рентабельности 22.6%.
ENVA - Операционная рентабельность
Операционная рентабельность рассчитывается как операционная прибыль, деленная на выручку. За квартал, завершившийся в июль 2026 г., Enova International, Inc. сообщила об операционной прибыли в 207.11M при выручке в 875.14M, что соответствует операционной рентабельности 23.7%.
RM - Чистая рентабельность
Чистая рентабельность рассчитывается как чистая прибыль, деленная на выручку. За квартал, завершившийся в июль 2026 г., Regional Management Corp. сообщила о чистой прибыли в 11.40M при выручке в 167.29M, что соответствует чистой рентабельности 6.8%.
ENVA - Чистая рентабельность
Чистая рентабельность рассчитывается как чистая прибыль, деленная на выручку. За квартал, завершившийся в июль 2026 г., Enova International, Inc. сообщила о чистой прибыли в 91.10M при выручке в 875.14M, что соответствует чистой рентабельности 10.4%.
Часто задаваемые вопросы
RM and ENVA have a correlation of 0.61, meaning they provide meaningful diversification benefit when combined. Depending on your allocation goals, holding both could reduce overall portfolio risk.
ENVA has higher volatility (11.04%) compared to RM (10.12%). In terms of maximum drawdown, RM dropped -71.80% vs ENVA's -84.26%.
ENVA currently has the higher Sharpe Ratio (2.74 vs 0.91), meaning it's delivered slightly more return per unit of risk over the trailing 12 months. However, this ranking shifts over time - use the Risk/Return Score above for a more comprehensive view that combines Sharpe, Sortino, and other measures used by quantitative funds.
Подберите оптимальное распределение для RM и ENVA
Добавьте оба актива в портфель и оптимизируйте доли под вашу цель — будь то максимизация доходности, минимизация просадок или баланс рисков между позициями.
Открыть оптимизатор