Сравнение PAY с LDI
PAY (Paymentus Holdings, Inc.) and LDI (loanDepot, Inc.) are both stocks. PAY operates in Information Technology Services (Technology), while LDI operates in Mortgage Finance (Financial Services). Over the past 5 years, PAY returned -1.86%/yr vs -36.90%/yr for LDI. At a 0.24 correlation, their price movements are largely independent.
Доходность
Сравнение доходности PAY и LDI
Загрузка графика...
Доходность по периодам
С начала года, PAY показывает доходность -6.17%, что значительно выше, чем у LDI с доходностью -45.89%.
PAY
- 1 день
- 2.21%
- 1 месяц
- 35.71%
- 6 месяцев
- 1.13%
- С начала года
- -6.17%
- 1 год
- 0.20%
- 3 года*
- 40.18%
- 5 лет*
- -1.86%
- 10 лет*
- —
LDI
- 1 день
- 0.00%
- 1 месяц
- -8.94%
- 6 месяцев
- -58.05%
- С начала года
- -45.89%
- 1 год
- -33.33%
- 3 года*
- -20.63%
- 5 лет*
- -36.90%
- 10 лет*
- —
Сравнение доходности по годам PAY и LDI
| 2026 (YTD) | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | |
|---|---|---|---|---|---|---|
PAY Paymentus Holdings, Inc. | -6.17% | -3.31% | 82.82% | 123.10% | -77.10% | 21.63% |
LDI loanDepot, Inc. | -45.89% | 1.47% | -42.05% | 113.33% | -64.95% | -66.97% |
Correlation
The correlation between PAY and LDI is 0.30, which is low. Their price movements are largely independent, making them effective diversification partners.
| Корреляция | |
|---|---|
Корреляция (1 год) Рассчитано за последние 12 месяцев | 0.30 |
Корреляция (3 года) Рассчитано за последние 3 года | 0.20 |
Корреляция (5 лет) Рассчитано за последние 5 лет | 0.25 |
Корреляция (за всё время) Рассчитано по всей доступной истории цен начиная с 26 мая 2021 г. | 0.24 |
The correlation between PAY and LDI shifts across timeframes, from 0.20 (3 years) to 0.30 (1 year), reflecting how their relationship changes across market environments.
Фундаментальные показатели
PAY:
$3.72B
LDI:
$375.23M
PAY:
$0.57
LDI:
-$0.36
PAY:
3.00
LDI:
0.18
PAY:
6.57
LDI:
0.76
PAY:
$1.28B
LDI:
$1.34B
PAY:
$316.55M
LDI:
$841.99M
PAY:
$121.90M
LDI:
-$34.48M
Сравнение акций, фондов или ETF
Ищите акции, ETF и фонды для быстрого сравнения или перейдите к инструменту сравнения для большего количества опций.
Доходность на риск
PAY vs. LDI — Ранг доходности на риск
PAY
LDI
Сравнение PAY c LDI - Риск-скорректированная доходность
В таблице представлено сравнение показателей доходности скорректированной на риск для Paymentus Holdings, Inc. (PAY) и loanDepot, Inc. (LDI). Риск-скорректированные показатели оценивают доходность инвестиций с учетом их рискованности, что позволяет более точно сравнивать различные активы между собой.
Данные рассчитываются на скользящей основе за 1 год и обновляются ежедневно. Показатели доходности на риск более стабильны на длинных периодах — используйте переключатель периода выше, чтобы их посмотреть.
| PAY | LDI | Difference | |
|---|---|---|---|
| Коэффициент ШарпаДоходность на единицу общей волатильности | +0.37 | ||
| Коэффициент СортиноДоходность на единицу негативного риска | +0.43 | ||
| Коэффициент ОмегаВероятность прибыли против убытков | 1.05 | 1.00 | +0.05 |
| Коэффициент КальмараДоходность относительно максимальной просадки | 0.00 | -0.44 | +0.44 |
| Коэффициент МартинаДоходность относительно средней просадки | 0.01 | -0.65 | +0.65 |
Загрузка графика...
Просадки
Сравнение просадок PAY и LDI
Максимальная просадка PAY за все время составила -80.78%, что меньше максимальной просадки LDI в -96.47%. Используйте график ниже для сравнения максимальных просадок PAY и LDI.
Загрузка графика...
Показатели просадок
| PAY | LDI | Разница | |
|---|---|---|---|
Макс. просадкаМаксимальное падение от пика до дна | -80.78% | -96.47% | +15.69% |
Макс. просадка (1 год)Максимальное падение за 1 год | -48.09% | -76.32% | +28.23% |
Макс. просадка (3 года)Максимальное падение за 3 года | -49.27% | -76.32% | +27.05% |
Макс. просадка (5 лет)Максимальное падение за 5 лет | -80.00% | -90.89% | +10.89% |
Текущая просадкаТекущее падение от пика | -25.60% | -96.13% | +70.53% |
Средняя просадкаСреднее падение от пика до дна | -41.58% | -87.31% | +45.73% |
Индекс ЯзвыГлубина и продолжительность просадок от предыдущих пиков | 27.21% | 51.60% | -24.39% |
Волатильность
Сравнение волатильности PAY и LDI
Paymentus Holdings, Inc. (PAY) и loanDepot, Inc. (LDI) имеют волатильность 15.78% и 15.51% соответственно, что указывает на схожий уровень колебаний их цен. Это говорит о том, что риск волатильности, связанный с обеими акциями, практически одинаков. На приведенном ниже графике показано сравнение их месячной скользящей волатильности.
Загрузка графика...
Волатильность по периодам
| PAY | LDI | Разница | |
|---|---|---|---|
Волатильность (1 месяц)Рассчитано за последний месяц | 15.78% | 15.51% | +0.27% |
Волатильность (6 месяцев)Рассчитано за последние 6 месяцев | 34.19% | 47.84% | -13.65% |
Волатильность (1 год)Рассчитано за последние 12 месяцев | 52.74% | 92.13% | -39.39% |
Волатильность (5 лет)Рассчитано за последние 5 лет, в годовом выражении | 62.42% | 77.35% | -14.93% |
Волатильность (10 лет)Рассчитано за последние 10 лет, в годовом выражении | 62.42% | 83.29% | -20.87% |
Дивиденды
Сравнение дивидендов PAY и LDI
Ни PAY, ни LDI не выплачивали дивиденды акционерам.
| Позиция | TTM | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 |
|---|---|---|---|---|---|---|
LDI loanDepot, Inc. | 0.00% | 0.00% | 0.00% | 0.00% | 4.85% | 17.75% |
PAY Paymentus Holdings, Inc. | 0.00% | 0.00% | 0.00% | 0.00% | 0.00% | 0.00% |
Финансовые показатели
Сравнение финансовых показателей PAY и LDI
Этот раздел позволяет вам сравнивать ключевые финансовые показатели Paymentus Holdings, Inc. и loanDepot, Inc.. Вы можете выбрать любые поля из финансовой отчетности компаний для визуализации.
Общая выручка: Общая сумма денег, полученных от продаж и другой коммерческой деятельности
Сравнение рентабельности PAY и LDI
PAY - Валовая рентабельность
Валовая рентабельность рассчитывается как валовая прибыль, деленная на выручку. За квартал, завершившийся в июль 2026 г., Paymentus Holdings, Inc. сообщила о валовой прибыли в 86.23M при выручке в 358.44M, что соответствует валовой рентабельности в 24.1%.
LDI - Валовая рентабельность
Валовая рентабельность рассчитывается как валовая прибыль, деленная на выручку. За квартал, завершившийся в июль 2026 г., loanDepot, Inc. сообщила о валовой прибыли в 0.00 при выручке в 286.39M, что соответствует валовой рентабельности в 0.0%.
PAY - Операционная рентабельность
Операционная рентабельность рассчитывается как операционная прибыль, деленная на выручку. За квартал, завершившийся в июль 2026 г., Paymentus Holdings, Inc. сообщила об операционной прибыли в 26.55M при выручке в 358.44M, что соответствует операционной рентабельности 7.4%.
LDI - Операционная рентабельность
Операционная рентабельность рассчитывается как операционная прибыль, деленная на выручку. За квартал, завершившийся в июль 2026 г., loanDepot, Inc. сообщила об операционной прибыли в 0.00 при выручке в 286.39M, что соответствует операционной рентабельности 0.0%.
PAY - Чистая рентабельность
Чистая рентабельность рассчитывается как чистая прибыль, деленная на выручку. За квартал, завершившийся в июль 2026 г., Paymentus Holdings, Inc. сообщила о чистой прибыли в 20.88M при выручке в 358.44M, что соответствует чистой рентабельности 5.8%.
LDI - Чистая рентабельность
Чистая рентабельность рассчитывается как чистая прибыль, деленная на выручку. За квартал, завершившийся в июль 2026 г., loanDepot, Inc. сообщила о чистой прибыли в -37.49M при выручке в 286.39M, что соответствует чистой рентабельности -13.1%.
Часто задаваемые вопросы
PAY and LDI have a correlation of 0.30, meaning they provide meaningful diversification benefit when combined. Depending on your allocation goals, holding both could reduce overall portfolio risk.
PAY has higher volatility (15.78%) compared to LDI (15.51%). In terms of maximum drawdown, PAY dropped -80.78% vs LDI's -96.47%.
PAY currently has the higher Sharpe Ratio (0.00 vs -0.37), meaning it's delivered slightly more return per unit of risk over the trailing 12 months. However, this ranking shifts over time - use the Risk/Return Score above for a more comprehensive view that combines Sharpe, Sortino, and other measures used by quantitative funds.
Подберите оптимальное распределение для PAY и LDI
Добавьте оба актива в портфель и оптимизируйте доли под вашу цель — будь то максимизация доходности, минимизация просадок или баланс рисков между позициями.
Открыть оптимизатор