Сравнение PAY с LDI
PAY (Paymentus Holdings, Inc.) and LDI (loanDepot, Inc.) are both stocks. PAY operates in Information Technology Services (Technology), while LDI operates in Mortgage Finance (Financial Services). Over the past 5 years, PAY returned -7.38%/yr vs -38.18%/yr for LDI. At a 0.24 correlation, their price movements are largely independent.
Доходность
Сравнение доходности PAY и LDI
Загрузка графика...
Доходность по периодам
С начала года, PAY показывает доходность -33.18%, что значительно выше, чем у LDI с доходностью -43.00%.
PAY
- 1 день
- -5.55%
- 1 месяц
- -26.24%
- С начала года
- -33.18%
- 6 месяцев
- -39.41%
- 1 год
- -45.48%
- 3 года*
- 26.49%
- 5 лет*
- -7.38%
- 10 лет*
- —
LDI
- 1 день
- -5.60%
- 1 месяц
- -21.85%
- С начала года
- -43.00%
- 6 месяцев
- -56.46%
- 1 год
- -1.67%
- 3 года*
- -14.83%
- 5 лет*
- -38.18%
- 10 лет*
- —
Сравнение доходности по годам PAY и LDI
| 2026 (YTD) | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | |
|---|---|---|---|---|---|---|
PAY Paymentus Holdings, Inc. | -33.18% | -3.31% | 82.82% | 123.10% | -77.10% | 22.26% |
LDI loanDepot, Inc. | -43.00% | 1.47% | -42.05% | 113.33% | -64.95% | -68.87% |
Correlation
The correlation between PAY and LDI is 0.27, which is low. Their price movements are largely independent, making them effective diversification partners.
| Корреляция | |
|---|---|
Корреляция (1 год) Рассчитано за последние 12 месяцев | 0.27 |
Корреляция (3 года) Рассчитано за последние 3 года | 0.20 |
Корреляция (5 лет) Рассчитано за последние 5 лет | 0.24 |
Корреляция (за всё время) Рассчитано по всей доступной истории цен начиная с 27 мая 2021 г. | 0.24 |
Фундаментальные показатели
PAY:
$2.73B
LDI:
$270.18M
PAY:
$0.57
LDI:
-$0.36
PAY:
2.13
LDI:
0.19
PAY:
4.68
LDI:
0.80
PAY:
$1.28B
LDI:
$1.34B
PAY:
$316.55M
LDI:
$841.99M
PAY:
$121.90M
LDI:
-$34.48M
Сравнение акций, фондов или ETF
Ищите акции, ETF и фонды для быстрого сравнения или перейдите к инструменту сравнения для большего количества опций.
Доходность на риск
PAY vs. LDI — Ранг доходности на риск
PAY
LDI
Сравнение PAY c LDI - Риск-скорректированная доходность
В таблице представлено сравнение показателей доходности скорректированной на риск для Paymentus Holdings, Inc. (PAY) и loanDepot, Inc. (LDI). Риск-скорректированные показатели оценивают доходность инвестиций с учетом их рискованности, что позволяет более точно сравнивать различные активы между собой.
| PAY | LDI | Difference | |
|---|---|---|---|
| Коэффициент ШарпаДоходность на единицу общей волатильности | -0.86 | ||
| Коэффициент СортиноДоходность на единицу негативного риска | -2.10 | ||
| Коэффициент ОмегаВероятность прибыли против убытков | 0.84 | 1.08 | -0.24 |
| Коэффициент КальмараДоходность относительно максимальной просадки | -1.00 | -0.02 | -0.97 |
| Коэффициент МартинаДоходность относительно средней просадки | -1.82 | -0.04 | -1.78 |
Data is calculated on a 1-year rolling basis and updated daily. The trend shows the change in the indicator over the past month. | |||
Загрузка графика...
Коэффициенты Шарпа по периодам
| PAY | LDI | Разница | |
|---|---|---|---|
Коэф-т Шарпа (1 год)Рассчитано за последние 12 месяцев | -0.88 | -0.02 | -0.86 |
Коэф-т Шарпа (5 лет)Рассчитано за последние 5 лет | -0.12 | -0.50 | +0.38 |
Коэф-т Шарпа (за всё время)Рассчитано по всей доступной истории цен | -0.09 | -0.52 | +0.43 |
Просадки
Сравнение просадок PAY и LDI
Максимальная просадка PAY за все время составила -80.78%, что меньше максимальной просадки LDI в -96.47%. Используйте график ниже для сравнения максимальных просадок PAY и LDI.
Загрузка графика...
Показатели просадок
| PAY | LDI | Разница | |
|---|---|---|---|
Макс. просадкаМаксимальное падение от пика до дна | -80.78% | -96.47% | +15.69% |
Макс. просадка (1 год)Максимальное падение за 1 год | -45.77% | -75.00% | +29.23% |
Макс. просадка (3 года)Максимальное падение за 3 года | -47.01% | -75.00% | +27.99% |
Макс. просадка (5 лет)Максимальное падение за 5 лет | -80.78% | -92.85% | +12.07% |
Текущая просадкаТекущее падение от пика | -47.01% | -95.92% | +48.91% |
Средняя просадкаСреднее падение от пика до дна | -41.65% | -87.18% | +45.53% |
Индекс ЯзвыГлубина и продолжительность просадок от предыдущих пиков | 25.15% | 45.13% | -19.98% |
Волатильность
Сравнение волатильности PAY и LDI
Текущая волатильность для Paymentus Holdings, Inc. (PAY) составляет 16.12%, в то время как у loanDepot, Inc. (LDI) волатильность равна 19.36%. Это указывает на то, что PAY испытывает меньшие колебания цены и, как следствие, считается менее рискованной по сравнению с LDI. На приведенном ниже графике показано сравнение их месячной скользящей волатильности.
Загрузка графика...
Волатильность по периодам
| PAY | LDI | Разница | |
|---|---|---|---|
Волатильность (1 месяц)Рассчитано за последний месяц | 16.12% | 19.36% | -3.24% |
Волатильность (6 месяцев)Рассчитано за последние 6 месяцев | 33.24% | 51.16% | -17.92% |
Волатильность (1 год)Рассчитано за последние 12 месяцев | 51.76% | 93.40% | -41.64% |
Волатильность (5 лет)Рассчитано за последние 5 лет, в годовом выражении | 62.47% | 77.17% | -14.70% |
Волатильность (10 лет)Рассчитано за последние 10 лет, в годовом выражении | 62.65% | 79.97% | -17.32% |
Дивиденды
Сравнение дивидендов PAY и LDI
Ни PAY, ни LDI не выплачивали дивиденды акционерам.
| Позиция | TTM | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 |
|---|---|---|---|---|---|---|
LDI loanDepot, Inc. | 0.00% | 0.00% | 0.00% | 0.00% | 4.85% | 17.75% |
PAY Paymentus Holdings, Inc. | 0.00% | 0.00% | 0.00% | 0.00% | 0.00% | 0.00% |
Финансовые показатели
Сравнение финансовых показателей PAY и LDI
Этот раздел позволяет вам сравнивать ключевые финансовые показатели Paymentus Holdings, Inc. и loanDepot, Inc.. Вы можете выбрать любые поля из финансовой отчетности компаний для визуализации.
Общая выручка: Общая сумма денег, полученных от продаж и другой коммерческой деятельности
Сравнение рентабельности PAY и LDI
PAY - Валовая рентабельность
Валовая рентабельность рассчитывается как валовая прибыль, деленная на выручку. За квартал, завершившийся в июнь 2026 г., Paymentus Holdings, Inc. сообщила о валовой прибыли в 86.23M при выручке в 358.44M, что соответствует валовой рентабельности в 24.1%.
LDI - Валовая рентабельность
Валовая рентабельность рассчитывается как валовая прибыль, деленная на выручку. За квартал, завершившийся в июнь 2026 г., loanDepot, Inc. сообщила о валовой прибыли в 0.00 при выручке в 286.39M, что соответствует валовой рентабельности в 0.0%.
PAY - Операционная рентабельность
Операционная рентабельность рассчитывается как операционная прибыль, деленная на выручку. За квартал, завершившийся в июнь 2026 г., Paymentus Holdings, Inc. сообщила об операционной прибыли в 26.55M при выручке в 358.44M, что соответствует операционной рентабельности 7.4%.
LDI - Операционная рентабельность
Операционная рентабельность рассчитывается как операционная прибыль, деленная на выручку. За квартал, завершившийся в июнь 2026 г., loanDepot, Inc. сообщила об операционной прибыли в 0.00 при выручке в 286.39M, что соответствует операционной рентабельности 0.0%.
PAY - Чистая рентабельность
Чистая рентабельность рассчитывается как чистая прибыль, деленная на выручку. За квартал, завершившийся в июнь 2026 г., Paymentus Holdings, Inc. сообщила о чистой прибыли в 20.88M при выручке в 358.44M, что соответствует чистой рентабельности 5.8%.
LDI - Чистая рентабельность
Чистая рентабельность рассчитывается как чистая прибыль, деленная на выручку. За квартал, завершившийся в июнь 2026 г., loanDepot, Inc. сообщила о чистой прибыли в -37.49M при выручке в 286.39M, что соответствует чистой рентабельности -13.1%.
Часто задаваемые вопросы
PAY and LDI have a correlation of 0.27, meaning they provide meaningful diversification benefit when combined. Depending on your allocation goals, holding both could reduce overall portfolio risk.
LDI has higher volatility (19.36%) compared to PAY (16.12%). In terms of maximum drawdown, PAY dropped -80.78% vs LDI's -96.47%.
LDI currently has the higher Sharpe Ratio (-0.02 vs -0.88), meaning it's delivered slightly more return per unit of risk over the trailing 12 months. However, this ranking shifts over time - use the Risk/Return Score above for a more comprehensive view that combines Sharpe, Sortino, and other measures used by quantitative funds.
Подберите оптимальное распределение для PAY и LDI
Добавьте оба актива в портфель и оптимизируйте доли под вашу цель — будь то максимизация доходности, минимизация просадок или баланс рисков между позициями.
Открыть оптимизатор