PortfoliosLab logoPortfoliosLab logo

Documentation

Сменить план
Сравнение NU с UBCP
Доходность
Доходность на риск
Просадки
Волатильность
Дивиденды
Финансовые показатели

Сравнение NU с UBCP

Последнее обновление 9 июн. 2026 г.

NU (Nu Holdings Ltd.) and UBCP (United Bancorp, Inc.) are both stocks. Both are in the Financial Services sector — NU in Banks - Diversified, UBCP in Banks - Regional. Over the past 3 years, NU returned 15.70%/yr vs 18.52%/yr for UBCP. At a 0.04 correlation, their price movements are largely independent.

Доходность

Сравнение доходности NU и UBCP

График ниже показывает гипотетическую доходность инвестиции в $10,000 в Nu Holdings Ltd. (NU) и United Bancorp, Inc. (UBCP). Значения скорректированы с учетом выплат дивидендов, если таковые имеются.

Загрузка графика...

Доходность по периодам

С начала года, NU показывает доходность -30.70%, что значительно ниже, чем у UBCP с доходностью 14.17%.

NU

1 день
-3.09%
1 месяц
-15.94%
С начала года
-30.70%
6 месяцев
-30.20%
1 год
-4.53%
3 года*
15.70%
5 лет*
—
10 лет*
—

UBCP

1 день
0.63%
1 месяц
-0.00%
С начала года
14.17%
6 месяцев
22.94%
1 год
25.00%
3 года*
18.52%
5 лет*
6.71%
10 лет*
10.52%
*Показатели приведены в среднегодовом выражении (CAGR)

Сравнение доходности по годам NU и UBCP

2026 (YTD)20252024202320222021
NU
Nu Holdings Ltd.		-30.70%61.58%24.37%104.67%-56.61%-16.62%
UBCP
United Bancorp, Inc.		14.17%17.96%8.37%-6.95%-7.37%5.98%

Correlation

The correlation between NU and UBCP is 0.04, meaning there is essentially no relationship between their price movements. Each responds to its own set of market drivers, making them strong candidates for combining in a diversified portfolio.

Корреляция
Корреляция (1 год)
Рассчитано за последние 12 месяцев

0.04

Корреляция (3 года)
Рассчитано за последние 3 года

0.02

Корреляция (за всё время)
Рассчитано по всей доступной истории цен начиная с 9 дек. 2021 г.

0.04

Фундаментальные показатели

Рыночная капитализация

NU:

$56.96B

UBCP:

$87.96M

EPS

NU:

$0.65

UBCP:

$1.40

Коэффициент P/E

NU:

17.87

UBCP:

11.44

Коэффициент P/S

NU:

3.24

UBCP:

1.86

Коэффициент P/B

NU:

4.52

UBCP:

1.32

Общая выручка (12 мес.)

NU:

$17.54B

UBCP:

$47.82M

Валовая прибыль (12 мес.)

NU:

$7.67B

UBCP:

$32.28M

EBITDA (12 мес.)

NU:

$4.14B

UBCP:

$8.59M

Сравнение акций, фондов или ETF

Ищите акции, ETF и фонды для быстрого сравнения или перейдите к инструменту сравнения для большего количества опций.

Nu Holdings Ltd.

United Bancorp, Inc.

Часто сравнивают с NU:
NU с SOFINU с STNENU с INTRNU с XPNU с VOONU с ALLYNU с NNN
Часто сравнивают с UBCP:
UBCP с AMCRUBCP с BOCUBCP с BRK-BUBCP с DBMFUBCP с CPRTUBCP с MAUBCP с OTCM

Доходность на риск

NU vs. UBCP — Ранг доходности на риск

Сравните оценки доходности на риск, чтобы выбрать наиболее эффективную инвестицию за последние 12 месяцев.
NU
Ранг доходности на риск NU: 3636
Overall Rank
Ранг коэф-та Шарпа NU: 3737
Ранг коэф-та Шарпа
Ранг коэф-та Сортино NU: 3333
Ранг коэф-та Сортино
Ранг коэф-та Омега NU: 3333
Ранг коэф-та Омега
Ранг коэф-та Кальмара NU: 3838
Ранг коэф-та Кальмара
Ранг коэф-та Мартина NU: 3737
Ранг коэф-та Мартина
UBCP
Ранг доходности на риск UBCP: 6666
Overall Rank
Ранг коэф-та Шарпа UBCP: 6767
Ранг коэф-та Шарпа
Ранг коэф-та Сортино UBCP: 6161
Ранг коэф-та Сортино
Ранг коэф-та Омега UBCP: 6060
Ранг коэф-та Омега
Ранг коэф-та Кальмара UBCP: 7171
Ранг коэф-та Кальмара
Ранг коэф-та Мартина UBCP: 7171
Ранг коэф-та Мартина
Ранг (0–100) показывает, как доходность соотносится с принятым риском. Чем выше — тем лучше. Рассчитывается за последние 12 месяцев на основе коэффициентов Шарпа, Сортино и других метрик, используемых квантовыми фондами и институциональными инвесторами.

Сравнение NU c UBCP - Риск-скорректированная доходность

В таблице представлено сравнение показателей доходности скорректированной на риск для Nu Holdings Ltd. (NU) и United Bancorp, Inc. (UBCP). Риск-скорректированные показатели оценивают доходность инвестиций с учетом их рискованности, что позволяет более точно сравнивать различные активы между собой.

NUUBCPDifference
Коэффициент ШарпаДоходность на единицу общей волатильности
-0.12
0.74

-0.85

Коэффициент СортиноДоходность на единицу негативного риска
0.11
1.22

-1.12

Коэффициент ОмегаВероятность прибыли против убытков

1.01

1.16

-0.14

Коэффициент КальмараДоходность относительно максимальной просадки

-0.12

1.55

-1.67

Коэффициент МартинаДоходность относительно средней просадки

-0.31

3.59

-3.90

Data is calculated on a 1-year rolling basis and updated daily. The trend shows the change in the indicator over the past month.

NU vs. UBCP - Сравнение коэффициента Шарпа

Показатель коэффициента Шарпа NU на текущий момент составляет -0.12, что ниже коэффициента Шарпа UBCP равного 0.74. На графике ниже представлено сравнение исторических значений коэффициента Шарпа NU и UBCP, позволяя оценить доходность инвестиций в различных рыночных условиях. Значения рассчитаны на основе дневных данных за предыдущие 12 месяцев.

Загрузка графика...

Коэффициенты Шарпа по периодам

NUUBCPРазница

Коэф-т Шарпа (1 год)

Рассчитано за последние 12 месяцев

-0.12

0.74

-0.85

Коэф-т Шарпа (5 лет)

Рассчитано за последние 5 лет

—

0.18

—

Коэф-т Шарпа (10 лет)

Рассчитано за последние 10 лет

—

0.30

—

Коэф-т Шарпа (за всё время)

Рассчитано по всей доступной истории цен

0.05

0.14

-0.09

Просадки

Сравнение просадок NU и UBCP

Максимальная просадка NU за все время составила -72.07%, что больше максимальной просадки UBCP в -67.81%. Используйте график ниже для сравнения максимальных просадок NU и UBCP.

Загрузка графика...

Показатели просадок

NUUBCPРазница

Макс. просадка

Максимальное падение от пика до дна

-72.07%

-67.81%

-4.26%

Макс. просадка (1 год)

Максимальное падение за 1 год

-38.17%

-16.23%

-21.94%

Макс. просадка (3 года)

Максимальное падение за 3 года

-39.58%

-24.14%

-15.44%

Макс. просадка (5 лет)

Максимальное падение за 5 лет

—

-48.00%

—

Макс. просадка (10 лет)

Максимальное падение за 10 лет

—

-48.00%

—

Текущая просадка

Текущее падение от пика

-38.17%

-5.94%

-32.23%

Средняя просадка

Среднее падение от пика до дна

-29.77%

-23.32%

-6.45%

Индекс Язвы

Глубина и продолжительность просадок от предыдущих пиков

14.69%

6.97%

+7.72%

Волатильность

Сравнение волатильности NU и UBCP

Nu Holdings Ltd. (NU) имеет более высокую волатильность в 14.24% по сравнению с United Bancorp, Inc. (UBCP) с волатильностью 13.24%. Это указывает на то, что NU испытывает большие колебания цены и, как следствие, считается более рискованной по сравнению с UBCP. На приведенном ниже графике показано сравнение их месячной скользящей волатильности.

Загрузка графика...

Волатильность по периодам

NUUBCPРазница

Волатильность (1 месяц)

Рассчитано за последний месяц

14.24%

13.24%

+1.00%

Волатильность (6 месяцев)

Рассчитано за последние 6 месяцев

28.87%

26.46%

+2.41%

Волатильность (1 год)

Рассчитано за последние 12 месяцев

39.10%

34.23%

+4.87%

Волатильность (5 лет)

Рассчитано за последние 5 лет, в годовом выражении

58.43%

36.71%

+21.72%

Волатильность (10 лет)

Рассчитано за последние 10 лет, в годовом выражении

58.43%

35.28%

+23.15%

Дивиденды

Сравнение дивидендов NU и UBCP

NU не выплачивал дивиденды акционерам, тогда как дивидендная доходность UBCP за последние двенадцать месяцев составляет около 5.81%.

ПозицияTTM20252024202320222021202020192018201720162015
NU
Nu Holdings Ltd.		0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%
UBCP
United Bancorp, Inc.		5.81%6.41%6.58%6.35%5.26%4.11%4.32%3.81%4.55%3.47%3.48%4.38%

Финансовые показатели

Сравнение финансовых показателей NU и UBCP

Этот раздел позволяет вам сравнивать ключевые финансовые показатели Nu Holdings Ltd. и United Bancorp, Inc.. Вы можете выбрать любые поля из финансовой отчетности компаний для визуализации.

Квартальный
Годовой

Общая выручка: Общая сумма денег, полученных от продаж и другой коммерческой деятельности

0.001.00B2.00B3.00B4.00B5.00B20222023202420252026
4.98B
11.44M
(NU) Общая выручка
(UBCP) Общая выручка
Значения в USD за исключением показателей на акцию

Сравнение рентабельности NU и UBCP

График ниже сравнивает ключевые показатели рентабельности Nu Holdings Ltd. и United Bancorp, Inc..
Валовая рентабельность
Операционная рентабельность
Чистая рентабельность
Квартальный
Годовой
30.0%40.0%50.0%60.0%70.0%80.0%90.0%100.0%20222023202420252026
40.2%
69.1%
Активы портфеля
NU - Валовая рентабельность

Валовая рентабельность рассчитывается как валовая прибыль, деленная на выручку. За квартал, завершившийся в июнь 2026 г., Nu Holdings Ltd. сообщила о валовой прибыли в 2.00B при выручке в 4.98B, что соответствует валовой рентабельности в 40.2%.

UBCP - Валовая рентабельность

Валовая рентабельность рассчитывается как валовая прибыль, деленная на выручку. За квартал, завершившийся в июнь 2026 г., United Bancorp, Inc. сообщила о валовой прибыли в 7.91M при выручке в 11.44M, что соответствует валовой рентабельности в 69.1%.

NU - Операционная рентабельность

Операционная рентабельность рассчитывается как операционная прибыль, деленная на выручку. За квартал, завершившийся в июнь 2026 г., Nu Holdings Ltd. сообщила об операционной прибыли в 954.31M при выручке в 4.98B, что соответствует операционной рентабельности 19.2%.

UBCP - Операционная рентабельность

Операционная рентабельность рассчитывается как операционная прибыль, деленная на выручку. За квартал, завершившийся в июнь 2026 г., United Bancorp, Inc. сообщила об операционной прибыли в 1.75M при выручке в 11.44M, что соответствует операционной рентабельности 15.3%.

NU - Чистая рентабельность

Чистая рентабельность рассчитывается как чистая прибыль, деленная на выручку. За квартал, завершившийся в июнь 2026 г., Nu Holdings Ltd. сообщила о чистой прибыли в 872.06M при выручке в 4.98B, что соответствует чистой рентабельности 17.5%.

UBCP - Чистая рентабельность

Чистая рентабельность рассчитывается как чистая прибыль, деленная на выручку. За квартал, завершившийся в июнь 2026 г., United Bancorp, Inc. сообщила о чистой прибыли в 1.91M при выручке в 11.44M, что соответствует чистой рентабельности 16.7%.

Часто задаваемые вопросы

NU and UBCP have a correlation of 0.04, meaning they provide meaningful diversification benefit when combined. Depending on your allocation goals, holding both could reduce overall portfolio risk.

NU has higher volatility (14.24%) compared to UBCP (13.24%). In terms of maximum drawdown, NU dropped -72.07% vs UBCP's -67.81%.

UBCP currently has the higher Sharpe Ratio (0.73 vs -0.12), meaning it's delivered slightly more return per unit of risk over the trailing 12 months. However, this ranking shifts over time - use the Risk/Return Score above for a more comprehensive view that combines Sharpe, Sortino, and other measures used by quantitative funds.

Оптимизатор портфеля

Подберите оптимальное распределение для NU и UBCP

Добавьте оба актива в портфель и оптимизируйте доли под вашу цель — будь то максимизация доходности, минимизация просадок или баланс рисков между позициями.

Открыть оптимизатор