Сравнение LDI с PAY
LDI (loanDepot, Inc.) and PAY (Paymentus Holdings, Inc.) are both stocks. LDI operates in Mortgage Finance (Financial Services), while PAY operates in Information Technology Services (Technology). Over the past 5 years, LDI returned -37.26%/yr vs -9.09%/yr for PAY. At a 0.24 correlation, their price movements are largely independent.
Доходность
Сравнение доходности LDI и PAY
Загрузка графика...
Доходность по периодам
С начала года, LDI показывает доходность -42.03%, что значительно ниже, чем у PAY с доходностью -31.21%.
LDI
- 1 день
- 5.26%
- 1 месяц
- -4.00%
- С начала года
- -42.03%
- 6 месяцев
- -44.44%
- 1 год
- -13.04%
- 3 года*
- -14.80%
- 5 лет*
- -37.26%
- 10 лет*
- —
PAY
- 1 день
- 5.69%
- 1 месяц
- -7.33%
- С начала года
- -31.21%
- 6 месяцев
- -31.28%
- 1 год
- -36.16%
- 3 года*
- 27.52%
- 5 лет*
- -9.09%
- 10 лет*
- —
Сравнение доходности по годам LDI и PAY
| 2026 (YTD) | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | |
|---|---|---|---|---|---|---|
LDI loanDepot, Inc. | -42.03% | 1.47% | -42.05% | 113.33% | -64.95% | -66.97% |
PAY Paymentus Holdings, Inc. | -31.21% | -3.31% | 82.82% | 123.10% | -77.10% | 21.63% |
Correlation
The correlation between LDI and PAY is 0.30, which is low. Their price movements are largely independent, making them effective diversification partners.
| Корреляция | |
|---|---|
Корреляция (1 год) Рассчитано за последние 12 месяцев | 0.30 |
Корреляция (3 года) Рассчитано за последние 3 года | 0.20 |
Корреляция (5 лет) Рассчитано за последние 5 лет | 0.25 |
Корреляция (за всё время) Рассчитано по всей доступной истории цен начиная с 26 мая 2021 г. | 0.24 |
Фундаментальные показатели
LDI:
$274.75M
PAY:
$2.81B
LDI:
-$0.36
PAY:
$0.57
LDI:
0.19
PAY:
2.19
LDI:
0.81
PAY:
4.82
LDI:
$1.34B
PAY:
$1.28B
LDI:
$841.99M
PAY:
$316.55M
LDI:
-$34.48M
PAY:
$121.90M
Сравнение акций, фондов или ETF
Ищите акции, ETF и фонды для быстрого сравнения или перейдите к инструменту сравнения для большего количества опций.
Доходность на риск
LDI vs. PAY — Ранг доходности на риск
LDI
PAY
Сравнение LDI c PAY - Риск-скорректированная доходность
В таблице представлено сравнение показателей доходности скорректированной на риск для loanDepot, Inc. (LDI) и Paymentus Holdings, Inc. (PAY). Риск-скорректированные показатели оценивают доходность инвестиций с учетом их рискованности, что позволяет более точно сравнивать различные активы между собой.
Данные рассчитываются на скользящей основе за 1 год и обновляются ежедневно. Показатели доходности на риск более стабильны на длинных периодах — используйте переключатель периода выше, чтобы их посмотреть.
| LDI | PAY | Difference | |
|---|---|---|---|
| Коэффициент ШарпаДоходность на единицу общей волатильности | +0.56 | ||
| Коэффициент СортиноДоходность на единицу негативного риска | +1.43 | ||
| Коэффициент ОмегаВероятность прибыли против убытков | 1.05 | 0.89 | +0.17 |
| Коэффициент КальмараДоходность относительно максимальной просадки | -0.17 | -0.75 | +0.58 |
| Коэффициент МартинаДоходность относительно средней просадки | -0.27 | -1.37 | +1.10 |
Загрузка графика...
Просадки
Сравнение просадок LDI и PAY
Максимальная просадка LDI за все время составила -96.47%, что больше максимальной просадки PAY в -80.78%. Используйте график ниже для сравнения максимальных просадок LDI и PAY.
Загрузка графика...
Показатели просадок
| LDI | PAY | Разница | |
|---|---|---|---|
Макс. просадкаМаксимальное падение от пика до дна | -96.47% | -80.78% | -15.69% |
Макс. просадка (1 год)Максимальное падение за 1 год | -75.88% | -48.09% | -27.79% |
Макс. просадка (3 года)Максимальное падение за 3 года | -75.88% | -49.27% | -26.61% |
Макс. просадка (5 лет)Максимальное падение за 5 лет | -91.74% | -80.78% | -10.96% |
Текущая просадкаТекущее падение от пика | -95.85% | -45.46% | -50.39% |
Средняя просадкаСреднее падение от пика до дна | -87.21% | -41.68% | -45.53% |
Индекс ЯзвыГлубина и продолжительность просадок от предыдущих пиков | 48.32% | 26.43% | +21.89% |
Волатильность
Сравнение волатильности LDI и PAY
loanDepot, Inc. (LDI) имеет более высокую волатильность в 18.67% по сравнению с Paymentus Holdings, Inc. (PAY) с волатильностью 14.70%. Это указывает на то, что LDI испытывает большие колебания цены и, как следствие, считается более рискованной по сравнению с PAY. На приведенном ниже графике показано сравнение их месячной скользящей волатильности.
Загрузка графика...
Волатильность по периодам
| LDI | PAY | Разница | |
|---|---|---|---|
Волатильность (1 месяц)Рассчитано за последний месяц | 18.67% | 14.70% | +3.97% |
Волатильность (6 месяцев)Рассчитано за последние 6 месяцев | 51.30% | 33.08% | +18.22% |
Волатильность (1 год)Рассчитано за последние 12 месяцев | 92.60% | 51.79% | +40.81% |
Волатильность (5 лет)Рассчитано за последние 5 лет, в годовом выражении | 77.22% | 62.22% | +15.00% |
Волатильность (10 лет)Рассчитано за последние 10 лет, в годовом выражении | 83.59% | 62.43% | +21.16% |
Дивиденды
Сравнение дивидендов LDI и PAY
Ни LDI, ни PAY не выплачивали дивиденды акционерам.
| Позиция | TTM | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 |
|---|---|---|---|---|---|---|
LDI loanDepot, Inc. | 0.00% | 0.00% | 0.00% | 0.00% | 4.85% | 17.75% |
PAY Paymentus Holdings, Inc. | 0.00% | 0.00% | 0.00% | 0.00% | 0.00% | 0.00% |
Финансовые показатели
Сравнение финансовых показателей LDI и PAY
Этот раздел позволяет вам сравнивать ключевые финансовые показатели loanDepot, Inc. и Paymentus Holdings, Inc.. Вы можете выбрать любые поля из финансовой отчетности компаний для визуализации.
Общая выручка: Общая сумма денег, полученных от продаж и другой коммерческой деятельности
Сравнение рентабельности LDI и PAY
LDI - Валовая рентабельность
Валовая рентабельность рассчитывается как валовая прибыль, деленная на выручку. За квартал, завершившийся в июнь 2026 г., loanDepot, Inc. сообщила о валовой прибыли в 0.00 при выручке в 286.39M, что соответствует валовой рентабельности в 0.0%.
PAY - Валовая рентабельность
Валовая рентабельность рассчитывается как валовая прибыль, деленная на выручку. За квартал, завершившийся в июнь 2026 г., Paymentus Holdings, Inc. сообщила о валовой прибыли в 86.23M при выручке в 358.44M, что соответствует валовой рентабельности в 24.1%.
LDI - Операционная рентабельность
Операционная рентабельность рассчитывается как операционная прибыль, деленная на выручку. За квартал, завершившийся в июнь 2026 г., loanDepot, Inc. сообщила об операционной прибыли в 0.00 при выручке в 286.39M, что соответствует операционной рентабельности 0.0%.
PAY - Операционная рентабельность
Операционная рентабельность рассчитывается как операционная прибыль, деленная на выручку. За квартал, завершившийся в июнь 2026 г., Paymentus Holdings, Inc. сообщила об операционной прибыли в 26.55M при выручке в 358.44M, что соответствует операционной рентабельности 7.4%.
LDI - Чистая рентабельность
Чистая рентабельность рассчитывается как чистая прибыль, деленная на выручку. За квартал, завершившийся в июнь 2026 г., loanDepot, Inc. сообщила о чистой прибыли в -37.49M при выручке в 286.39M, что соответствует чистой рентабельности -13.1%.
PAY - Чистая рентабельность
Чистая рентабельность рассчитывается как чистая прибыль, деленная на выручку. За квартал, завершившийся в июнь 2026 г., Paymentus Holdings, Inc. сообщила о чистой прибыли в 20.88M при выручке в 358.44M, что соответствует чистой рентабельности 5.8%.
Часто задаваемые вопросы
LDI and PAY have a correlation of 0.30, meaning they provide meaningful diversification benefit when combined. Depending on your allocation goals, holding both could reduce overall portfolio risk.
LDI has higher volatility (18.67%) compared to PAY (14.70%). In terms of maximum drawdown, LDI dropped -96.47% vs PAY's -80.78%.
LDI currently has the higher Sharpe Ratio (-0.14 vs -0.70), meaning it's delivered slightly more return per unit of risk over the trailing 12 months. However, this ranking shifts over time - use the Risk/Return Score above for a more comprehensive view that combines Sharpe, Sortino, and other measures used by quantitative funds.
Подберите оптимальное распределение для LDI и PAY
Добавьте оба актива в портфель и оптимизируйте доли под вашу цель — будь то максимизация доходности, минимизация просадок или баланс рисков между позициями.
Открыть оптимизатор