Сравнение PAY с CLOV
PAY (Paymentus Holdings, Inc.) and CLOV (Clover Health Investments, Corp.) are both stocks. PAY operates in Information Technology Services (Technology), while CLOV operates in Healthcare Plans (Healthcare). Over the past 5 years, PAY returned -7.33%/yr vs -15.01%/yr for CLOV. At a 0.32 correlation, their price movements are largely independent.
Доходность
Сравнение доходности PAY и CLOV
Загрузка графика...
Доходность по периодам
С начала года, PAY показывает доходность -32.99%, что значительно ниже, чем у CLOV с доходностью 69.79%.
PAY
- 1 день
- 0.28%
- 1 месяц
- -19.75%
- С начала года
- -32.99%
- 6 месяцев
- -42.00%
- 1 год
- -44.55%
- 3 года*
- 30.12%
- 5 лет*
- -7.33%
- 10 лет*
- —
CLOV
- 1 день
- 9.32%
- 1 месяц
- 52.87%
- С начала года
- 69.79%
- 6 месяцев
- 50.00%
- 1 год
- 29.55%
- 3 года*
- 57.05%
- 5 лет*
- -15.01%
- 10 лет*
- —
Сравнение доходности по годам PAY и CLOV
| 2026 (YTD) | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | |
|---|---|---|---|---|---|---|
PAY Paymentus Holdings, Inc. | -32.99% | -3.31% | 82.82% | 123.10% | -77.10% | 22.26% |
CLOV Clover Health Investments, Corp. | 69.79% | -25.40% | 230.85% | 2.43% | -75.01% | -49.25% |
Correlation
The correlation between PAY and CLOV is 0.23, which is low. Their price movements are largely independent, making them effective diversification partners.
| Корреляция | |
|---|---|
Корреляция (1 год) Рассчитано за последние 12 месяцев | 0.23 |
Корреляция (3 года) Рассчитано за последние 3 года | 0.20 |
Корреляция (5 лет) Рассчитано за последние 5 лет | 0.33 |
Корреляция (за всё время) Рассчитано по всей доступной истории цен начиная с 27 мая 2021 г. | 0.32 |
The correlation between PAY and CLOV shifts across timeframes, from 0.20 (3 years) to 0.33 (5 years), reflecting how their relationship changes across market environments.
Фундаментальные показатели
PAY:
$2.74B
CLOV:
$2.08B
PAY:
$0.57
CLOV:
-$0.11
PAY:
2.14
CLOV:
0.93
PAY:
4.69
CLOV:
6.14
PAY:
$1.28B
CLOV:
$2.21B
PAY:
$316.55M
CLOV:
$939.14M
PAY:
$121.90M
CLOV:
-$55.21M
Сравнение акций, фондов или ETF
Ищите акции, ETF и фонды для быстрого сравнения или перейдите к инструменту сравнения для большего количества опций.
Доходность на риск
PAY vs. CLOV — Ранг доходности на риск
PAY
CLOV
Сравнение PAY c CLOV - Риск-скорректированная доходность
В таблице представлено сравнение показателей доходности скорректированной на риск для Paymentus Holdings, Inc. (PAY) и Clover Health Investments, Corp. (CLOV). Риск-скорректированные показатели оценивают доходность инвестиций с учетом их рискованности, что позволяет более точно сравнивать различные активы между собой.
| PAY | CLOV | Difference | |
|---|---|---|---|
| Коэффициент ШарпаДоходность на единицу общей волатильности | -1.29 | ||
| Коэффициент СортиноДоходность на единицу негативного риска | -2.42 | ||
| Коэффициент ОмегаВероятность прибыли против убытков | 0.84 | 1.14 | -0.30 |
| Коэффициент КальмараДоходность относительно максимальной просадки | -0.98 | 0.53 | -1.51 |
| Коэффициент МартинаДоходность относительно средней просадки | -1.80 | 0.97 | -2.78 |
Data is calculated on a 1-year rolling basis and updated daily. The trend shows the change in the indicator over the past month. | |||
Загрузка графика...
Коэффициенты Шарпа по периодам
| PAY | CLOV | Разница | |
|---|---|---|---|
Коэф-т Шарпа (1 год)Рассчитано за последние 12 месяцев | -0.86 | 0.43 | -1.29 |
Коэф-т Шарпа (5 лет)Рассчитано за последние 5 лет | -0.12 | -0.17 | +0.05 |
Коэф-т Шарпа (за всё время)Рассчитано по всей доступной истории цен | -0.09 | -0.17 | +0.08 |
Просадки
Сравнение просадок PAY и CLOV
Максимальная просадка PAY за все время составила -80.78%, что меньше максимальной просадки CLOV в -97.19%. Используйте график ниже для сравнения максимальных просадок PAY и CLOV.
Загрузка графика...
Показатели просадок
| PAY | CLOV | Разница | |
|---|---|---|---|
Макс. просадкаМаксимальное падение от пика до дна | -80.78% | -97.19% | +16.41% |
Макс. просадка (1 год)Максимальное падение за 1 год | -45.77% | -55.50% | +9.73% |
Макс. просадка (3 года)Максимальное падение за 3 года | -47.01% | -64.73% | +17.72% |
Макс. просадка (5 лет)Максимальное падение за 5 лет | -80.78% | -97.19% | +16.41% |
Текущая просадкаТекущее падение от пика | -46.86% | -81.99% | +35.13% |
Средняя просадкаСреднее падение от пика до дна | -41.66% | -76.63% | +34.97% |
Индекс ЯзвыГлубина и продолжительность просадок от предыдущих пиков | 25.16% | 30.49% | -5.33% |
Волатильность
Сравнение волатильности PAY и CLOV
Текущая волатильность для Paymentus Holdings, Inc. (PAY) составляет 14.57%, в то время как у Clover Health Investments, Corp. (CLOV) волатильность равна 23.40%. Это указывает на то, что PAY испытывает меньшие колебания цены и, как следствие, считается менее рискованной по сравнению с CLOV. На приведенном ниже графике показано сравнение их месячной скользящей волатильности.
Загрузка графика...
Волатильность по периодам
| PAY | CLOV | Разница | |
|---|---|---|---|
Волатильность (1 месяц)Рассчитано за последний месяц | 14.57% | 23.40% | -8.83% |
Волатильность (6 месяцев)Рассчитано за последние 6 месяцев | 33.24% | 40.34% | -7.10% |
Волатильность (1 год)Рассчитано за последние 12 месяцев | 51.71% | 69.22% | -17.51% |
Волатильность (5 лет)Рассчитано за последние 5 лет, в годовом выражении | 62.47% | 88.21% | -25.74% |
Волатильность (10 лет)Рассчитано за последние 10 лет, в годовом выражении | 62.62% | 85.69% | -23.07% |
Дивиденды
Сравнение дивидендов PAY и CLOV
Ни PAY, ни CLOV не выплачивали дивиденды акционерам.
Финансовые показатели
Сравнение финансовых показателей PAY и CLOV
Этот раздел позволяет вам сравнивать ключевые финансовые показатели Paymentus Holdings, Inc. и Clover Health Investments, Corp.. Вы можете выбрать любые поля из финансовой отчетности компаний для визуализации.
Общая выручка: Общая сумма денег, полученных от продаж и другой коммерческой деятельности
Сравнение рентабельности PAY и CLOV
PAY - Валовая рентабельность
Валовая рентабельность рассчитывается как валовая прибыль, деленная на выручку. За квартал, завершившийся в июнь 2026 г., Paymentus Holdings, Inc. сообщила о валовой прибыли в 86.23M при выручке в 358.44M, что соответствует валовой рентабельности в 24.1%.
CLOV - Валовая рентабельность
Валовая рентабельность рассчитывается как валовая прибыль, деленная на выручку. За квартал, завершившийся в июнь 2026 г., Clover Health Investments, Corp. сообщила о валовой прибыли в 692.13M при выручке в 749.19M, что соответствует валовой рентабельности в 92.4%.
PAY - Операционная рентабельность
Операционная рентабельность рассчитывается как операционная прибыль, деленная на выручку. За квартал, завершившийся в июнь 2026 г., Paymentus Holdings, Inc. сообщила об операционной прибыли в 26.55M при выручке в 358.44M, что соответствует операционной рентабельности 7.4%.
CLOV - Операционная рентабельность
Операционная рентабельность рассчитывается как операционная прибыль, деленная на выручку. За квартал, завершившийся в июнь 2026 г., Clover Health Investments, Corp. сообщила об операционной прибыли в 27.33M при выручке в 749.19M, что соответствует операционной рентабельности 3.7%.
PAY - Чистая рентабельность
Чистая рентабельность рассчитывается как чистая прибыль, деленная на выручку. За квартал, завершившийся в июнь 2026 г., Paymentus Holdings, Inc. сообщила о чистой прибыли в 20.88M при выручке в 358.44M, что соответствует чистой рентабельности 5.8%.
CLOV - Чистая рентабельность
Чистая рентабельность рассчитывается как чистая прибыль, деленная на выручку. За квартал, завершившийся в июнь 2026 г., Clover Health Investments, Corp. сообщила о чистой прибыли в 27.33M при выручке в 749.19M, что соответствует чистой рентабельности 3.7%.
Часто задаваемые вопросы
PAY and CLOV have a correlation of 0.23, meaning they provide meaningful diversification benefit when combined. Depending on your allocation goals, holding both could reduce overall portfolio risk.
CLOV has higher volatility (23.40%) compared to PAY (14.57%). In terms of maximum drawdown, PAY dropped -80.78% vs CLOV's -97.19%.
CLOV currently has the higher Sharpe Ratio (0.43 vs -0.86), meaning it's delivered slightly more return per unit of risk over the trailing 12 months. However, this ranking shifts over time - use the Risk/Return Score above for a more comprehensive view that combines Sharpe, Sortino, and other measures used by quantitative funds.
Подберите оптимальное распределение для PAY и CLOV
Добавьте оба актива в портфель и оптимизируйте доли под вашу цель — будь то максимизация доходности, минимизация просадок или баланс рисков между позициями.
Открыть оптимизатор