PortfoliosLab logoPortfoliosLab logo

Documentation

Сменить план
Сравнение IPAY с BPAY
Доходность
Доходность на риск
Просадки
Волатильность
Дивиденды

Сравнение IPAY с BPAY

Последнее обновление 24 июн. 2026 г.

IPAY (ETFMG Prime Mobile Payments ETF) and BPAY (BlackRock Future Financial and Technology ETF) are both exchange-traded funds - IPAY is a Technology Equities fund tracking the Prime Mobile Payments Index, while BPAY is a Financials Equities fund actively managed by BlackRock. IPAY is passively managed, while BPAY is actively managed. Over the past 3 years, IPAY returned 2.21%/yr vs 9.14%/yr for BPAY. Their correlation of 0.90 suggests significant overlap in exposure. IPAY charges 0.75%/yr vs 0.70%/yr for BPAY.

Доходность

Сравнение доходности IPAY и BPAY

График ниже показывает гипотетическую доходность инвестиции в $10,000 в ETFMG Prime Mobile Payments ETF (IPAY) и BlackRock Future Financial and Technology ETF (BPAY). Значения скорректированы с учетом выплат дивидендов, если таковые имеются.

Загрузка графика...

Доходность по периодам

С начала года, IPAY показывает доходность -16.12%, что значительно ниже, чем у BPAY с доходностью -10.19%.

IPAY

1 день
-0.55%
1 месяц
-3.52%
С начала года
-16.12%
6 месяцев
-17.27%
1 год
-23.67%
3 года*
2.21%
5 лет*
-9.21%
10 лет*
6.77%

BPAY

1 день
-1.19%
1 месяц
0.93%
С начала года
-10.19%
6 месяцев
-12.22%
1 год
-17.49%
3 года*
9.14%
5 лет*
—
10 лет*
—
*Показатели приведены в среднегодовом выражении (CAGR)

Сравнение доходности по годам IPAY и BPAY

2026 (YTD)2025202420232022
IPAY
ETFMG Prime Mobile Payments ETF		-16.12%-9.55%25.88%18.21%-15.28%
BPAY
BlackRock Future Financial and Technology ETF		-10.19%8.54%17.28%13.19%-16.32%

Correlation

The correlation between IPAY and BPAY is 0.89, indicating a strong positive relationship between their price movements. Combining them offers limited diversification - they tend to fall together during downturns.

Корреляция
Корреляция (1 год)
Рассчитано за последние 12 месяцев

0.89

Корреляция (3 года)
Рассчитано за последние 3 года

0.89

Корреляция (за всё время)
Рассчитано по всей доступной истории цен начиная с 18 авг. 2022 г.

0.90

The correlation between IPAY and BPAY has been stable across timeframes, ranging from 0.89 to 0.90 - a consistent structural relationship.

Сравнение распределения секторов IPAY и BPAY

Секторы
IPAY
BPAY

Технологии

53.9%
30.5%

Финансовые услуги

41.8%
58.0%

Промышленность

4.3%
5.1%

Сырьевые материалы

-

-

Коммуникационные услуги

-

-

Потребительский циклический сектор

-

6.4%

Потребительский защитный сектор

-

-

Энергетика

-

-

Здравоохранение

-

-

Недвижимость

-

2.2%

Коммунальные услуги

-

-

Технологии

IPAY
53.9%
BPAY
30.5%

Финансовые услуги

IPAY
41.8%
BPAY
58.0%

Промышленность

IPAY
4.3%
BPAY
5.1%

Сырьевые материалы

IPAY

-

BPAY

-

Коммуникационные услуги

IPAY

-

BPAY

-

Потребительский циклический сектор

IPAY

-

BPAY
6.4%

Потребительский защитный сектор

IPAY

-

BPAY

-

Энергетика

IPAY

-

BPAY

-

Здравоохранение

IPAY

-

BPAY

-

Недвижимость

IPAY

-

BPAY
2.2%

Коммунальные услуги

IPAY

-

BPAY

-

Сравнение акций, фондов или ETF

Ищите акции, ETF и фонды для быстрого сравнения или перейдите к инструменту сравнения для большего количества опций.

ETFMG Prime Mobile Payments ETF

BlackRock Future Financial and Technology ETF

Часто сравнивают с IPAY:
IPAY с FINXIPAY с ARKFIPAY с XLFIPAY с AXPIPAY с XLYIPAY с VOOIPAY с PYPL
Часто сравнивают с BPAY:
BPAY с ARKFBPAY с IBLCBPAY с FDIGBPAY с IYFBPAY с DFNLBPAY с TIMEBPAY с FTEC

Доходность на риск

IPAY vs. BPAY — Ранг доходности на риск

Сравните оценки доходности на риск, чтобы выбрать наиболее эффективную инвестицию за последние 12 месяцев.
IPAY
Ранг доходности на риск IPAY: 22
Overall Rank
Ранг коэф-та Шарпа IPAY: 11
Ранг коэф-та Шарпа
Ранг коэф-та Сортино IPAY: 22
Ранг коэф-та Сортино
Ранг коэф-та Омега IPAY: 22
Ранг коэф-та Омега
Ранг коэф-та Кальмара IPAY: 22
Ранг коэф-та Кальмара
Ранг коэф-та Мартина IPAY: 22
Ранг коэф-та Мартина
BPAY
Ранг доходности на риск BPAY: 44
Overall Rank
Ранг коэф-та Шарпа BPAY: 44
Ранг коэф-та Шарпа
Ранг коэф-та Сортино BPAY: 44
Ранг коэф-та Сортино
Ранг коэф-та Омега BPAY: 44
Ранг коэф-та Омега
Ранг коэф-та Кальмара BPAY: 44
Ранг коэф-та Кальмара
Ранг коэф-та Мартина BPAY: 44
Ранг коэф-та Мартина
Ранг (0–100) показывает, как доходность соотносится с принятым риском. Чем выше — тем лучше. Рассчитывается за последние 12 месяцев на основе коэффициентов Шарпа, Сортино и других метрик, используемых квантовыми фондами и институциональными инвесторами.

Сравнение IPAY c BPAY - Риск-скорректированная доходность

В таблице представлено сравнение показателей доходности скорректированной на риск для ETFMG Prime Mobile Payments ETF (IPAY) и BlackRock Future Financial and Technology ETF (BPAY). Риск-скорректированные показатели оценивают доходность инвестиций с учетом их рискованности, что позволяет более точно сравнивать различные активы между собой.

Данные рассчитываются на скользящей основе за 1 год и обновляются ежедневно. Показатели доходности на риск более стабильны на длинных периодах — используйте переключатель периода выше, чтобы их посмотреть.

IPAYBPAYDifference
Коэффициент ШарпаДоходность на единицу общей волатильности
-1.00
-0.68

-0.32

Коэффициент СортиноДоходность на единицу негативного риска
-1.28
-0.81

-0.47

Коэффициент ОмегаВероятность прибыли против убытков

0.84

0.91

-0.06

Коэффициент КальмараДоходность относительно максимальной просадки

-0.76

-0.52

-0.24

Коэффициент МартинаДоходность относительно средней просадки

-1.36

-0.98

-0.38

IPAY vs. BPAY - Сравнение коэффициента Шарпа

Показатель коэффициента Шарпа IPAY на текущий момент составляет -1.00, что ниже коэффициента Шарпа BPAY равного -0.68. На графике ниже представлено сравнение исторических значений коэффициента Шарпа IPAY и BPAY, позволяя оценить доходность инвестиций в различных рыночных условиях. Значения рассчитаны на основе дневных данных за предыдущие 12 месяцев.

Загрузка графика...

Просадки

Сравнение просадок IPAY и BPAY

Максимальная просадка IPAY за все время составила -51.75%, что больше максимальной просадки BPAY в -33.62%. Используйте график ниже для сравнения максимальных просадок IPAY и BPAY.

Загрузка графика...

Показатели просадок

IPAYBPAYРазница

Макс. просадка

Максимальное падение от пика до дна

-51.75%

-33.62%

-18.13%

Макс. просадка (1 год)

Максимальное падение за 1 год

-31.31%

-33.62%

+2.31%

Макс. просадка (3 года)

Максимальное падение за 3 года

-32.74%

-33.62%

+0.88%

Макс. просадка (5 лет)

Максимальное падение за 5 лет

-51.49%

—

—

Макс. просадка (10 лет)

Максимальное падение за 10 лет

-51.75%

—

—

Текущая просадка

Текущее падение от пика

-39.27%

-24.12%

-15.15%

Средняя просадка

Среднее падение от пика до дна

-16.77%

-10.72%

-6.05%

Индекс Язвы

Глубина и продолжительность просадок от предыдущих пиков

17.46%

17.90%

-0.44%

Волатильность

Сравнение волатильности IPAY и BPAY

Текущая волатильность для ETFMG Prime Mobile Payments ETF (IPAY) составляет 7.88%, в то время как у BlackRock Future Financial and Technology ETF (BPAY) волатильность равна 9.68%. Это указывает на то, что IPAY испытывает меньшие колебания цены и, как следствие, считается менее рискованной по сравнению с BPAY. На приведенном ниже графике показано сравнение их месячной скользящей волатильности.

Загрузка графика...

Волатильность по периодам

IPAYBPAYРазница

Волатильность (1 месяц)

Рассчитано за последний месяц

7.88%

9.68%

-1.80%

Волатильность (6 месяцев)

Рассчитано за последние 6 месяцев

18.78%

19.74%

-0.96%

Волатильность (1 год)

Рассчитано за последние 12 месяцев

23.92%

25.97%

-2.05%

Волатильность (5 лет)

Рассчитано за последние 5 лет, в годовом выражении

26.15%

24.48%

+1.67%

Волатильность (10 лет)

Рассчитано за последние 10 лет, в годовом выражении

25.39%

24.48%

+0.91%

Сравнение комиссий IPAY и BPAY

IPAY берет комиссию в 0.75%, что несколько больше комиссии BPAY в 0.70%.

Дивиденды

Сравнение дивидендов IPAY и BPAY

Дивидендная доходность IPAY за последние двенадцать месяцев составляет около 0.94%, что меньше доходности BPAY в 7.55%

ПозицияTTM2025202420232022
BPAY
BlackRock Future Financial and Technology ETF		7.55%6.49%0.48%1.18%0.18%
IPAY
ETFMG Prime Mobile Payments ETF		0.94%0.79%0.77%0.00%0.00%

Часто задаваемые вопросы

IPAY and BPAY have a correlation of 0.89, meaning they provide meaningful diversification benefit when combined. Depending on your allocation goals, holding both could reduce overall portfolio risk.

BPAY has higher volatility (9.68%) compared to IPAY (7.88%). In terms of maximum drawdown, IPAY dropped -51.75% vs BPAY's -33.62%.

On 3-year performance, BPAY leads with 9.14% vs 2.21% for IPAY. On fees, BPAY is cheaper at 0.70% per year. On volatility, IPAY has been the lower-risk option at 7.88%. The better choice depends on whether you care most about return, fees, risk, or income.

Over the 3-year period, BPAY has performed better with a 9.14% return vs 2.21%. Past performance does not guarantee future results, so compare this with risk, fees, and fund exposure.

BPAY is cheaper with a 0.70% expense ratio, compared with 0.75% for IPAY.

BPAY has the higher dividend yield at 7.55%, compared with 0.94% for IPAY.

IPAY is categorized as Technology Equities, while BPAY is Financials Equities. They also come from different issuers: ETFMG and BlackRock. Their fees differ too: 0.75% for IPAY and 0.70% for BPAY.

BPAY currently has the higher Sharpe Ratio (-0.68 vs -1.00), meaning it's delivered slightly more return per unit of risk over the trailing 12 months. However, this ranking shifts over time - use the Risk/Return Score above for a more comprehensive view that combines Sharpe, Sortino, and other measures used by quantitative funds.

Оптимизатор портфеля

Подберите оптимальное распределение для IPAY и BPAY

Добавьте оба актива в портфель и оптимизируйте доли под вашу цель — будь то максимизация доходности, минимизация просадок или баланс рисков между позициями.

Открыть оптимизатор