Сравнение AAMTX с PLTZX
AAMTX (American Funds 2055 Target Date Retirement Fund) and PLTZX (Principal LifeTime 2060 Fund) are both Target Retirement Date funds. Over the past 10 years, AAMTX returned 11.73%/yr vs 11.39%/yr for PLTZX. With a 0.97 correlation, they move nearly in lockstep. AAMTX charges 0.33%/yr vs 0.01%/yr for PLTZX.
Доходность
Сравнение доходности AAMTX и PLTZX
Загрузка графика...
Доходность по периодам
С начала года, AAMTX показывает доходность 10.26%, что значительно выше, чем у PLTZX с доходностью 8.98%. Обе инвестиции показали близкие результаты за последние 10 лет, причем акции AAMTX имеют среднегодовую доходность 11.73%, а акции PLTZX немного отстают с 11.39%.
AAMTX
- 1 день
- 0.58%
- 1 месяц
- -0.12%
- 6 месяцев
- 7.19%
- С начала года
- 10.26%
- 1 год
- 19.49%
- 3 года*
- 17.35%
- 5 лет*
- 9.52%
- 10 лет*
- 11.73%
PLTZX
- 1 день
- 0.39%
- 1 месяц
- 0.15%
- 6 месяцев
- 6.21%
- С начала года
- 8.98%
- 1 год
- 18.05%
- 3 года*
- 16.52%
- 5 лет*
- 9.07%
- 10 лет*
- 11.39%
Сравнение доходности по годам AAMTX и PLTZX
| 2026 (YTD) | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 | 2019 | 2018 | 2017 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
AAMTX American Funds 2055 Target Date Retirement Fund | 10.26% | 20.37% | 15.16% | 21.03% | -19.75% | 16.94% | 19.06% | 24.60% | -5.95% | 22.20% |
PLTZX Principal LifeTime 2060 Fund | 8.98% | 17.76% | 16.89% | 20.36% | -18.81% | 18.12% | 16.60% | 27.54% | -9.24% | 22.68% |
Correlation
The correlation between AAMTX and PLTZX is 0.95 - these two move nearly in lockstep. At this level, holding both provides almost no diversification benefit. If you already own one, adding the other does little to reduce portfolio risk.
| Корреляция | |
|---|---|
Корреляция (1 год) Рассчитано за последние 12 месяцев | 0.95 |
Корреляция (3 года) Рассчитано за последние 3 года | 0.95 |
Корреляция (5 лет) Рассчитано за последние 5 лет | 0.97 |
Корреляция (10 лет) Рассчитано за последние 10 лет | 0.97 |
Корреляция (за всё время) Рассчитано по всей доступной истории цен начиная с 4 мар. 2013 г. | 0.97 |
The correlation between AAMTX and PLTZX has been stable across timeframes, ranging from 0.95 to 0.97 - a consistent structural relationship.
Сравнение акций, фондов или ETF
Ищите акции, ETF и фонды для быстрого сравнения или перейдите к инструменту сравнения для большего количества опций.
Доходность на риск
AAMTX vs. PLTZX — Ранг доходности на риск
AAMTX
PLTZX
Сравнение AAMTX c PLTZX - Риск-скорректированная доходность
В таблице представлено сравнение показателей доходности скорректированной на риск для American Funds 2055 Target Date Retirement Fund (AAMTX) и Principal LifeTime 2060 Fund (PLTZX). Риск-скорректированные показатели оценивают доходность инвестиций с учетом их рискованности, что позволяет более точно сравнивать различные активы между собой.
Данные рассчитываются на скользящей основе за 1 год и обновляются ежедневно. Показатели доходности на риск более стабильны на длинных периодах — используйте переключатель периода выше, чтобы их посмотреть.
| AAMTX | PLTZX | Difference | |
|---|---|---|---|
| Коэффициент ШарпаДоходность на единицу общей волатильности | +0.17 | ||
| Коэффициент СортиноДоходность на единицу негативного риска | +0.22 | ||
| Коэффициент ОмегаВероятность прибыли против убытков | 1.29 | 1.25 | +0.03 |
| Коэффициент КальмараДоходность относительно максимальной просадки | 2.05 | 2.02 | +0.03 |
| Коэффициент МартинаДоходность относительно средней просадки | 9.06 | 8.72 | +0.33 |
Загрузка графика...
Просадки
Сравнение просадок AAMTX и PLTZX
Максимальная просадка AAMTX за все время составила -29.32%, что меньше максимальной просадки PLTZX в -34.01%. Используйте график ниже для сравнения максимальных просадок AAMTX и PLTZX.
Загрузка графика...
Показатели просадок
| AAMTX | PLTZX | Разница | |
|---|---|---|---|
Макс. просадкаМаксимальное падение от пика до дна | -29.32% | -34.01% | +4.69% |
Макс. просадка (1 год)Максимальное падение за 1 год | -9.71% | -8.70% | -1.01% |
Макс. просадка (3 года)Максимальное падение за 3 года | -15.39% | -15.73% | +0.34% |
Макс. просадка (5 лет)Максимальное падение за 5 лет | -27.34% | -26.79% | -0.55% |
Макс. просадка (10 лет)Максимальное падение за 10 лет | -29.32% | -34.01% | +4.69% |
Текущая просадкаТекущее падение от пика | -0.76% | -0.63% | -0.13% |
Средняя просадкаСреднее падение от пика до дна | -4.26% | -4.60% | +0.34% |
Индекс ЯзвыГлубина и продолжительность просадок от предыдущих пиков | 2.20% | 2.01% | +0.19% |
Волатильность
Сравнение волатильности AAMTX и PLTZX
American Funds 2055 Target Date Retirement Fund (AAMTX) имеет более высокую волатильность в 3.89% по сравнению с Principal LifeTime 2060 Fund (PLTZX) с волатильностью 3.70%. Это указывает на то, что AAMTX испытывает большие колебания цены и, как следствие, считается более рискованной по сравнению с PLTZX. На приведенном ниже графике показано сравнение их месячной скользящей волатильности.
Загрузка графика...
Волатильность по периодам
| AAMTX | PLTZX | Разница | |
|---|---|---|---|
Волатильность (1 месяц)Рассчитано за последний месяц | 3.89% | 3.70% | +0.19% |
Волатильность (6 месяцев)Рассчитано за последние 6 месяцев | 10.64% | 10.54% | +0.10% |
Волатильность (1 год)Рассчитано за последние 12 месяцев | 12.82% | 12.65% | +0.17% |
Волатильность (5 лет)Рассчитано за последние 5 лет, в годовом выражении | 14.76% | 15.60% | -0.84% |
Волатильность (10 лет)Рассчитано за последние 10 лет, в годовом выражении | 15.02% | 15.94% | -0.92% |
Сравнение комиссий AAMTX и PLTZX
AAMTX берет комиссию в 0.33%, что несколько больше комиссии PLTZX в 0.01%.
Дивиденды
Сравнение дивидендов AAMTX и PLTZX
Дивидендная доходность AAMTX за последние двенадцать месяцев составляет около 5.17%, что меньше доходности PLTZX в 7.65%
| Позиция | TTM | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 | 2019 | 2018 | 2017 | 2016 | 2015 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
AAMTX American Funds 2055 Target Date Retirement Fund | 5.17% | 5.70% | 3.22% | 2.22% | 6.92% | 4.15% | 2.98% | 3.92% | 4.46% | 2.18% | 3.19% | 4.06% |
PLTZX Principal LifeTime 2060 Fund | 7.65% | 8.33% | 7.85% | 4.12% | 8.44% | 5.29% | 3.60% | 5.86% | 5.75% | 2.73% | 3.48% | 3.29% |
Часто задаваемые вопросы
With a correlation of 0.95, AAMTX and PLTZX move almost identically. Holding both adds very little diversification - you're essentially doubling your position in the same market segment. Choosing one is usually more capital-efficient.
AAMTX has higher volatility (3.89%) compared to PLTZX (3.70%). In terms of maximum drawdown, AAMTX dropped -29.32% vs PLTZX's -34.01%.
AAMTX currently has the higher Sharpe Ratio (1.56 vs 1.39), meaning it's delivered slightly more return per unit of risk over the trailing 12 months. However, this ranking shifts over time - use the Risk/Return Score above for a more comprehensive view that combines Sharpe, Sortino, and other measures used by quantitative funds.
Подберите оптимальное распределение для AAMTX и PLTZX
Добавьте оба актива в портфель и оптимизируйте доли под вашу цель — будь то максимизация доходности, минимизация просадок или баланс рисков между позициями.
Открыть оптимизатор