Сравнение PAY с LMND
PAY (Paymentus Holdings, Inc.) and LMND (Lemonade, Inc.) are both stocks. PAY operates in Information Technology Services (Technology), while LMND operates in Insurance - Property & Casualty (Financial Services). Over the past 5 years, PAY returned -9.09%/yr vs -12.57%/yr for LMND. At a 0.39 correlation, their price movements are largely independent.
Доходность
Сравнение доходности PAY и LMND
Загрузка графика...
Доходность по периодам
С начала года, PAY показывает доходность -31.21%, что значительно ниже, чем у LMND с доходностью -19.68%.
PAY
- 1 день
- 5.69%
- 1 месяц
- -7.33%
- С начала года
- -31.21%
- 6 месяцев
- -31.28%
- 1 год
- -36.16%
- 3 года*
- 27.52%
- 5 лет*
- -9.09%
- 10 лет*
- —
LMND
- 1 день
- -1.24%
- 1 месяц
- 1.15%
- С начала года
- -19.68%
- 6 месяцев
- -28.36%
- 1 год
- 27.24%
- 3 года*
- 50.20%
- 5 лет*
- -12.57%
- 10 лет*
- —
Сравнение доходности по годам PAY и LMND
| 2026 (YTD) | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | |
|---|---|---|---|---|---|---|
PAY Paymentus Holdings, Inc. | -31.21% | -3.31% | 82.82% | 123.10% | -77.10% | 21.63% |
LMND Lemonade, Inc. | -19.68% | 94.06% | 127.40% | 17.91% | -67.51% | -44.64% |
Correlation
The correlation between PAY and LMND is 0.31, which is low. Their price movements are largely independent, making them effective diversification partners.
| Корреляция | |
|---|---|
Корреляция (1 год) Рассчитано за последние 12 месяцев | 0.31 |
Корреляция (3 года) Рассчитано за последние 3 года | 0.33 |
Корреляция (5 лет) Рассчитано за последние 5 лет | 0.40 |
Корреляция (за всё время) Рассчитано по всей доступной истории цен начиная с 26 мая 2021 г. | 0.39 |
Фундаментальные показатели
PAY:
$2.81B
LMND:
$4.36B
PAY:
$0.57
LMND:
-$1.88
PAY:
2.19
LMND:
5.15
PAY:
4.82
LMND:
8.42
PAY:
$1.28B
LMND:
$821.10M
PAY:
$316.55M
LMND:
$390.70M
PAY:
$121.90M
LMND:
-$120.70M
Сравнение акций, фондов или ETF
Ищите акции, ETF и фонды для быстрого сравнения или перейдите к инструменту сравнения для большего количества опций.
Доходность на риск
PAY vs. LMND — Ранг доходности на риск
PAY
LMND
Сравнение PAY c LMND - Риск-скорректированная доходность
В таблице представлено сравнение показателей доходности скорректированной на риск для Paymentus Holdings, Inc. (PAY) и Lemonade, Inc. (LMND). Риск-скорректированные показатели оценивают доходность инвестиций с учетом их рискованности, что позволяет более точно сравнивать различные активы между собой.
Данные рассчитываются на скользящей основе за 1 год и обновляются ежедневно. Показатели доходности на риск более стабильны на длинных периодах — используйте переключатель периода выше, чтобы их посмотреть.
| PAY | LMND | Difference | |
|---|---|---|---|
| Коэффициент ШарпаДоходность на единицу общей волатильности | -1.03 | ||
| Коэффициент СортиноДоходность на единицу негативного риска | -2.09 | ||
| Коэффициент ОмегаВероятность прибыли против убытков | 0.89 | 1.13 | -0.25 |
| Коэффициент КальмараДоходность относительно максимальной просадки | -0.75 | 0.57 | -1.33 |
| Коэффициент МартинаДоходность относительно средней просадки | -1.37 | 1.08 | -2.45 |
Загрузка графика...
Просадки
Сравнение просадок PAY и LMND
Максимальная просадка PAY за все время составила -80.78%, что меньше максимальной просадки LMND в -94.23%. Используйте график ниже для сравнения максимальных просадок PAY и LMND.
Загрузка графика...
Показатели просадок
| PAY | LMND | Разница | |
|---|---|---|---|
Макс. просадкаМаксимальное падение от пика до дна | -80.78% | -94.23% | +13.45% |
Макс. просадка (1 год)Максимальное падение за 1 год | -48.09% | -47.70% | -0.39% |
Макс. просадка (3 года)Максимальное падение за 3 года | -49.27% | -56.10% | +6.83% |
Макс. просадка (5 лет)Максимальное падение за 5 лет | -80.78% | -90.63% | +9.85% |
Текущая просадкаТекущее падение от пика | -45.46% | -68.80% | +23.34% |
Средняя просадкаСреднее падение от пика до дна | -41.68% | -73.00% | +31.32% |
Индекс ЯзвыГлубина и продолжительность просадок от предыдущих пиков | 26.43% | 25.41% | +1.02% |
Волатильность
Сравнение волатильности PAY и LMND
Paymentus Holdings, Inc. (PAY) и Lemonade, Inc. (LMND) имеют волатильность 14.70% и 15.35% соответственно, что указывает на схожий уровень колебаний их цен. Это говорит о том, что риск волатильности, связанный с обеими акциями, практически одинаков. На приведенном ниже графике показано сравнение их месячной скользящей волатильности.
Загрузка графика...
Волатильность по периодам
| PAY | LMND | Разница | |
|---|---|---|---|
Волатильность (1 месяц)Рассчитано за последний месяц | 14.70% | 15.35% | -0.65% |
Волатильность (6 месяцев)Рассчитано за последние 6 месяцев | 33.08% | 53.03% | -19.95% |
Волатильность (1 год)Рассчитано за последние 12 месяцев | 51.79% | 83.39% | -31.60% |
Волатильность (5 лет)Рассчитано за последние 5 лет, в годовом выражении | 62.22% | 82.20% | -19.98% |
Волатильность (10 лет)Рассчитано за последние 10 лет, в годовом выражении | 62.43% | 86.39% | -23.96% |
Дивиденды
Сравнение дивидендов PAY и LMND
Ни PAY, ни LMND не выплачивали дивиденды акционерам.
Финансовые показатели
Сравнение финансовых показателей PAY и LMND
Этот раздел позволяет вам сравнивать ключевые финансовые показатели Paymentus Holdings, Inc. и Lemonade, Inc.. Вы можете выбрать любые поля из финансовой отчетности компаний для визуализации.
Общая выручка: Общая сумма денег, полученных от продаж и другой коммерческой деятельности
Сравнение рентабельности PAY и LMND
PAY - Валовая рентабельность
Валовая рентабельность рассчитывается как валовая прибыль, деленная на выручку. За квартал, завершившийся в июнь 2026 г., Paymentus Holdings, Inc. сообщила о валовой прибыли в 86.23M при выручке в 358.44M, что соответствует валовой рентабельности в 24.1%.
LMND - Валовая рентабельность
Валовая рентабельность рассчитывается как валовая прибыль, деленная на выручку. За квартал, завершившийся в июнь 2026 г., Lemonade, Inc. сообщила о валовой прибыли в 101.10M при выручке в 234.40M, что соответствует валовой рентабельности в 43.1%.
PAY - Операционная рентабельность
Операционная рентабельность рассчитывается как операционная прибыль, деленная на выручку. За квартал, завершившийся в июнь 2026 г., Paymentus Holdings, Inc. сообщила об операционной прибыли в 26.55M при выручке в 358.44M, что соответствует операционной рентабельности 7.4%.
LMND - Операционная рентабельность
Операционная рентабельность рассчитывается как операционная прибыль, деленная на выручку. За квартал, завершившийся в июнь 2026 г., Lemonade, Inc. сообщила об операционной прибыли в -34.60M при выручке в 234.40M, что соответствует операционной рентабельности -14.8%.
PAY - Чистая рентабельность
Чистая рентабельность рассчитывается как чистая прибыль, деленная на выручку. За квартал, завершившийся в июнь 2026 г., Paymentus Holdings, Inc. сообщила о чистой прибыли в 20.88M при выручке в 358.44M, что соответствует чистой рентабельности 5.8%.
LMND - Чистая рентабельность
Чистая рентабельность рассчитывается как чистая прибыль, деленная на выручку. За квартал, завершившийся в июнь 2026 г., Lemonade, Inc. сообщила о чистой прибыли в -35.80M при выручке в 234.40M, что соответствует чистой рентабельности -15.3%.
Часто задаваемые вопросы
PAY and LMND have a correlation of 0.31, meaning they provide meaningful diversification benefit when combined. Depending on your allocation goals, holding both could reduce overall portfolio risk.
LMND has higher volatility (15.35%) compared to PAY (14.70%). In terms of maximum drawdown, PAY dropped -80.78% vs LMND's -94.23%.
LMND currently has the higher Sharpe Ratio (0.33 vs -0.70), meaning it's delivered slightly more return per unit of risk over the trailing 12 months. However, this ranking shifts over time - use the Risk/Return Score above for a more comprehensive view that combines Sharpe, Sortino, and other measures used by quantitative funds.
Подберите оптимальное распределение для PAY и LMND
Добавьте оба актива в портфель и оптимизируйте доли под вашу цель — будь то максимизация доходности, минимизация просадок или баланс рисков между позициями.
Открыть оптимизатор