Сравнение LC с UPST
LC (LendingClub Corporation) and UPST (Upstart Holdings, Inc.) are both stocks. Both operate in the Credit Services industry within the Financial Services sector. Over the past 5 years, LC returned 0.95%/yr vs -28.67%/yr for UPST. A 0.58 correlation means they provide meaningful diversification when combined.
Доходность
Сравнение доходности LC и UPST
Загрузка графика...
Доходность по периодам
С начала года, LC показывает доходность -13.46%, что значительно выше, чем у UPST с доходностью -30.73%.
LC
- 1 день
- -6.34%
- 1 месяц
- -1.50%
- С начала года
- -13.46%
- 6 месяцев
- -12.82%
- 1 год
- 56.69%
- 3 года*
- 22.90%
- 5 лет*
- 0.95%
- 10 лет*
- -3.37%
UPST
- 1 день
- -6.48%
- 1 месяц
- -5.58%
- С начала года
- -30.73%
- 6 месяцев
- -33.13%
- 1 год
- -40.58%
- 3 года*
- 0.81%
- 5 лет*
- -28.67%
- 10 лет*
- —
Сравнение доходности по годам LC и UPST
| 2026 (YTD) | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
LC LendingClub Corporation | -13.46% | 16.99% | 85.24% | -0.68% | -63.61% | 128.98% | 18.65% |
UPST Upstart Holdings, Inc. | -30.73% | -28.98% | 50.69% | 209.08% | -91.26% | 271.29% | 38.28% |
Correlation
The correlation between LC and UPST is 0.66, which is moderate. They share some common price drivers but move independently often enough to provide real diversification benefit when combined.
| Корреляция | |
|---|---|
Корреляция (1 год) Рассчитано за последние 12 месяцев | 0.66 |
Корреляция (3 года) Рассчитано за последние 3 года | 0.61 |
Корреляция (5 лет) Рассчитано за последние 5 лет | 0.63 |
Корреляция (за всё время) Рассчитано по всей доступной истории цен начиная с 17 дек. 2020 г. | 0.58 |
The correlation between LC and UPST has been stable across timeframes, ranging from 0.58 to 0.66 - a consistent structural relationship.
Фундаментальные показатели
LC:
$1.92B
UPST:
$2.94B
LC:
$1.49
UPST:
$0.47
LC:
10.97
UPST:
64.64
LC:
0.03
UPST:
0.27
LC:
1.49
UPST:
2.74
LC:
1.26
UPST:
4.00
LC:
$1.30B
UPST:
$1.16B
LC:
$872.66M
UPST:
$810.61M
LC:
$309.10M
UPST:
$67.66M
Сравнение акций, фондов или ETF
Ищите акции, ETF и фонды для быстрого сравнения или перейдите к инструменту сравнения для большего количества опций.
Доходность на риск
LC vs. UPST — Ранг доходности на риск
LC
UPST
Сравнение LC c UPST - Риск-скорректированная доходность
В таблице представлено сравнение показателей доходности скорректированной на риск для LendingClub Corporation (LC) и Upstart Holdings, Inc. (UPST). Риск-скорректированные показатели оценивают доходность инвестиций с учетом их рискованности, что позволяет более точно сравнивать различные активы между собой.
| LC | UPST | Difference | |
|---|---|---|---|
| Коэффициент ШарпаДоходность на единицу общей волатильности | +1.61 | ||
| Коэффициент СортиноДоходность на единицу негативного риска | +2.17 | ||
| Коэффициент ОмегаВероятность прибыли против убытков | 1.21 | 0.94 | +0.28 |
| Коэффициент КальмараДоходность относительно максимальной просадки | 1.49 | -0.57 | +2.06 |
| Коэффициент МартинаДоходность относительно средней просадки | 3.39 | -0.87 | +4.26 |
Data is calculated on a 1-year rolling basis and updated daily. The trend shows the change in the indicator over the past month. | |||
Загрузка графика...
Коэффициенты Шарпа по периодам
| LC | UPST | Разница | |
|---|---|---|---|
Коэф-т Шарпа (1 год)Рассчитано за последние 12 месяцев | 1.03 | -0.58 | +1.61 |
Коэф-т Шарпа (5 лет)Рассчитано за последние 5 лет | 0.01 | -0.28 | +0.29 |
Коэф-т Шарпа (10 лет)Рассчитано за последние 10 лет | -0.05 | — | — |
Коэф-т Шарпа (за всё время)Рассчитано по всей доступной истории цен | -0.25 | 0.00 | -0.25 |
Просадки
Сравнение просадок LC и UPST
Максимальная просадка LC за все время составила -96.84%, примерно равная максимальной просадке UPST в -96.90%. Используйте график ниже для сравнения максимальных просадок LC и UPST.
Загрузка графика...
Показатели просадок
| LC | UPST | Разница | |
|---|---|---|---|
Макс. просадкаМаксимальное падение от пика до дна | -96.84% | -96.90% | +0.06% |
Макс. просадка (1 год)Максимальное падение за 1 год | -38.28% | -71.21% | +32.93% |
Макс. просадка (3 года)Максимальное падение за 3 года | -53.53% | -72.72% | +19.19% |
Макс. просадка (5 лет)Максимальное падение за 5 лет | -89.48% | -96.90% | +7.42% |
Макс. просадка (10 лет)Максимальное падение за 10 лет | -89.48% | — | — |
Текущая просадкаТекущее падение от пика | -88.25% | -92.23% | +3.98% |
Средняя просадкаСреднее падение от пика до дна | -83.59% | -76.16% | -7.43% |
Индекс ЯзвыГлубина и продолжительность просадок от предыдущих пиков | 16.79% | 46.66% | -29.87% |
Волатильность
Сравнение волатильности LC и UPST
Текущая волатильность для LendingClub Corporation (LC) составляет 14.96%, в то время как у Upstart Holdings, Inc. (UPST) волатильность равна 20.07%. Это указывает на то, что LC испытывает меньшие колебания цены и, как следствие, считается менее рискованной по сравнению с UPST. На приведенном ниже графике показано сравнение их месячной скользящей волатильности.
Загрузка графика...
Волатильность по периодам
| LC | UPST | Разница | |
|---|---|---|---|
Волатильность (1 месяц)Рассчитано за последний месяц | 14.96% | 20.07% | -5.11% |
Волатильность (6 месяцев)Рассчитано за последние 6 месяцев | 41.04% | 49.56% | -8.52% |
Волатильность (1 год)Рассчитано за последние 12 месяцев | 55.28% | 70.71% | -15.43% |
Волатильность (5 лет)Рассчитано за последние 5 лет, в годовом выражении | 65.14% | 103.75% | -38.61% |
Волатильность (10 лет)Рассчитано за последние 10 лет, в годовом выражении | 63.15% | 114.03% | -50.88% |
Дивиденды
Сравнение дивидендов LC и UPST
Ни LC, ни UPST не выплачивали дивиденды акционерам.
Финансовые показатели
Сравнение финансовых показателей LC и UPST
Этот раздел позволяет вам сравнивать ключевые финансовые показатели LendingClub Corporation и Upstart Holdings, Inc.. Вы можете выбрать любые поля из финансовой отчетности компаний для визуализации.
Общая выручка: Общая сумма денег, полученных от продаж и другой коммерческой деятельности
Сравнение рентабельности LC и UPST
LC - Валовая рентабельность
Валовая рентабельность рассчитывается как валовая прибыль, деленная на выручку. За квартал, завершившийся в июнь 2026 г., LendingClub Corporation сообщила о валовой прибыли в 177.54M при выручке в 261.21M, что соответствует валовой рентабельности в 68.0%.
UPST - Валовая рентабельность
Валовая рентабельность рассчитывается как валовая прибыль, деленная на выручку. За квартал, завершившийся в июнь 2026 г., Upstart Holdings, Inc. сообщила о валовой прибыли в 0.00 при выручке в 308.21M, что соответствует валовой рентабельности в 0.0%.
LC - Операционная рентабельность
Операционная рентабельность рассчитывается как операционная прибыль, деленная на выручку. За квартал, завершившийся в июнь 2026 г., LendingClub Corporation сообщила об операционной прибыли в 122.12M при выручке в 261.21M, что соответствует операционной рентабельности 46.8%.
UPST - Операционная рентабельность
Операционная рентабельность рассчитывается как операционная прибыль, деленная на выручку. За квартал, завершившийся в июнь 2026 г., Upstart Holdings, Inc. сообщила об операционной прибыли в -7.52M при выручке в 308.21M, что соответствует операционной рентабельности -2.4%.
LC - Чистая рентабельность
Чистая рентабельность рассчитывается как чистая прибыль, деленная на выручку. За квартал, завершившийся в июнь 2026 г., LendingClub Corporation сообщила о чистой прибыли в 51.60M при выручке в 261.21M, что соответствует чистой рентабельности 19.8%.
UPST - Чистая рентабельность
Чистая рентабельность рассчитывается как чистая прибыль, деленная на выручку. За квартал, завершившийся в июнь 2026 г., Upstart Holdings, Inc. сообщила о чистой прибыли в -6.65M при выручке в 308.21M, что соответствует чистой рентабельности -2.2%.
Часто задаваемые вопросы
LC and UPST have a correlation of 0.66, meaning they provide meaningful diversification benefit when combined. Depending on your allocation goals, holding both could reduce overall portfolio risk.
UPST has higher volatility (20.07%) compared to LC (14.96%). In terms of maximum drawdown, LC dropped -96.84% vs UPST's -96.90%.
LC currently has the higher Sharpe Ratio (1.03 vs -0.58), meaning it's delivered slightly more return per unit of risk over the trailing 12 months. However, this ranking shifts over time - use the Risk/Return Score above for a more comprehensive view that combines Sharpe, Sortino, and other measures used by quantitative funds.
Подберите оптимальное распределение для LC и UPST
Добавьте оба актива в портфель и оптимизируйте доли под вашу цель — будь то максимизация доходности, минимизация просадок или баланс рисков между позициями.
Открыть оптимизатор