Сравнение LC с SOFI
LC (LendingClub Corporation) and SOFI (SoFi Technologies, Inc.) are both stocks. Both operate in the Credit Services industry within the Financial Services sector. Over the past 5 years, LC returned -0.26%/yr vs -1.32%/yr for SOFI. A 0.64 correlation means they provide meaningful diversification when combined.
Доходность
Сравнение доходности LC и SOFI
Загрузка графика...
Доходность по периодам
С начала года, LC показывает доходность 1.43%, что значительно выше, чем у SOFI с доходностью -33.88%.
LC
- 1 день
- 0.00%
- 1 месяц
- 22.90%
- С начала года
- 1.43%
- 6 месяцев
- -2.73%
- 1 год
- 66.32%
- 3 года*
- 27.04%
- 5 лет*
- -0.26%
- 10 лет*
- -1.97%
SOFI
- 1 день
- 0.12%
- 1 месяц
- 10.82%
- С начала года
- -33.88%
- 6 месяцев
- -37.01%
- 1 год
- 9.21%
- 3 года*
- 27.87%
- 5 лет*
- -1.32%
- 10 лет*
- —
Сравнение доходности по годам LC и SOFI
| 2026 (YTD) | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
LC LendingClub Corporation | 1.43% | 16.99% | 85.24% | -0.68% | -63.61% | 128.98% | 32.50% |
SOFI SoFi Technologies, Inc. | -33.88% | 70.00% | 54.77% | 115.84% | -70.84% | 27.09% | 13.09% |
Correlation
The correlation between LC and SOFI is 0.66, which is moderate. They share some common price drivers but move independently often enough to provide real diversification benefit when combined.
| Корреляция | |
|---|---|
Корреляция (1 год) Рассчитано за последние 12 месяцев | 0.66 |
Корреляция (3 года) Рассчитано за последние 3 года | 0.69 |
Корреляция (5 лет) Рассчитано за последние 5 лет | 0.67 |
Корреляция (за всё время) Рассчитано по всей доступной истории цен начиная с 30 нояб. 2020 г. | 0.64 |
The correlation between LC and SOFI has been stable across timeframes, ranging from 0.64 to 0.69 - a consistent structural relationship.
Фундаментальные показатели
LC:
$2.25B
SOFI:
$23.85B
LC:
$1.49
SOFI:
$0.44
LC:
12.86
SOFI:
39.00
LC:
1.74
SOFI:
4.75
LC:
1.48
SOFI:
2.21
LC:
$1.30B
SOFI:
$4.73B
LC:
$872.66M
SOFI:
$3.39B
LC:
$309.10M
SOFI:
$1.40B
Сравнение акций, фондов или ETF
Ищите акции, ETF и фонды для быстрого сравнения или перейдите к инструменту сравнения для большего количества опций.
Доходность на риск
LC vs. SOFI — Ранг доходности на риск
LC
Показатели доходности на риск пока недоступны — для расчёта необходимо минимум 12 месяцев торговых данных.
SOFI
Сравнение LC c SOFI - Риск-скорректированная доходность
В таблице представлено сравнение показателей доходности скорректированной на риск для LendingClub Corporation (LC) и SoFi Technologies, Inc. (SOFI). Риск-скорректированные показатели оценивают доходность инвестиций с учетом их рискованности, что позволяет более точно сравнивать различные активы между собой.
Данные рассчитываются на скользящей основе за 1 год и обновляются ежедневно. Показатели доходности на риск более стабильны на длинных периодах — используйте переключатель периода выше, чтобы их посмотреть.
| LC | SOFI | Difference | |
|---|---|---|---|
| Коэффициент ШарпаДоходность на единицу общей волатильности | +1.18 | ||
| Коэффициент СортиноДоходность на единицу негативного риска | +1.35 | ||
| Коэффициент ОмегаВероятность прибыли против убытков | 1.26 | 1.07 | +0.18 |
| Коэффициент КальмараДоходность относительно максимальной просадки | 1.96 | 0.17 | +1.78 |
| Коэффициент МартинаДоходность относительно средней просадки | 4.35 | 0.31 | +4.05 |
Загрузка графика...
Просадки
Сравнение просадок LC и SOFI
Максимальная просадка LC за все время составила -96.84%, что больше максимальной просадки SOFI в -83.32%. Используйте график ниже для сравнения максимальных просадок LC и SOFI.
Загрузка графика...
Показатели просадок
| LC | SOFI | Разница | |
|---|---|---|---|
Макс. просадкаМаксимальное падение от пика до дна | -96.84% | -83.32% | -13.52% |
Макс. просадка (1 год)Максимальное падение за 1 год | -38.28% | -52.96% | +14.68% |
Макс. просадка (3 года)Максимальное падение за 3 года | -53.53% | -52.96% | -0.57% |
Макс. просадка (5 лет)Максимальное падение за 5 лет | -89.48% | -81.54% | -7.94% |
Макс. просадка (10 лет)Максимальное падение за 10 лет | -89.48% | — | — |
Текущая просадкаТекущее падение от пика | -86.23% | -46.26% | -39.97% |
Средняя просадкаСреднее падение от пика до дна | -83.58% | -51.17% | -32.41% |
Индекс ЯзвыГлубина и продолжительность просадок от предыдущих пиков | 17.16% | 29.88% | -12.72% |
Волатильность
Сравнение волатильности LC и SOFI
Текущая волатильность для LendingClub Corporation (LC) составляет 15.60%, в то время как у SoFi Technologies, Inc. (SOFI) волатильность равна 17.55%. Это указывает на то, что LC испытывает меньшие колебания цены и, как следствие, считается менее рискованной по сравнению с SOFI. На приведенном ниже графике показано сравнение их месячной скользящей волатильности.
Загрузка графика...
Волатильность по периодам
| LC | SOFI | Разница | |
|---|---|---|---|
Волатильность (1 месяц)Рассчитано за последний месяц | 15.60% | 17.55% | -1.95% |
Волатильность (6 месяцев)Рассчитано за последние 6 месяцев | 41.56% | 38.11% | +3.45% |
Волатильность (1 год)Рассчитано за последние 12 месяцев | 55.55% | 55.97% | -0.42% |
Волатильность (5 лет)Рассчитано за последние 5 лет, в годовом выражении | 65.16% | 66.64% | -1.48% |
Волатильность (10 лет)Рассчитано за последние 10 лет, в годовом выражении | 63.12% | 71.80% | -8.68% |
Дивиденды
Сравнение дивидендов LC и SOFI
Ни LC, ни SOFI не выплачивали дивиденды акционерам.
Финансовые показатели
Сравнение финансовых показателей LC и SOFI
Этот раздел позволяет вам сравнивать ключевые финансовые показатели LendingClub Corporation и SoFi Technologies, Inc.. Вы можете выбрать любые поля из финансовой отчетности компаний для визуализации.
Общая выручка: Общая сумма денег, полученных от продаж и другой коммерческой деятельности
Сравнение рентабельности LC и SOFI
LC - Валовая рентабельность
Валовая рентабельность рассчитывается как валовая прибыль, деленная на выручку. За квартал, завершившийся в июнь 2026 г., LendingClub Corporation сообщила о валовой прибыли в 177.54M при выручке в 261.21M, что соответствует валовой рентабельности в 68.0%.
SOFI - Валовая рентабельность
Валовая рентабельность рассчитывается как валовая прибыль, деленная на выручку. За квартал, завершившийся в июнь 2026 г., SoFi Technologies, Inc. сообщила о валовой прибыли в 880.26M при выручке в 1.00B, что соответствует валовой рентабельности в 87.9%.
LC - Операционная рентабельность
Операционная рентабельность рассчитывается как операционная прибыль, деленная на выручку. За квартал, завершившийся в июнь 2026 г., LendingClub Corporation сообщила об операционной прибыли в 122.12M при выручке в 261.21M, что соответствует операционной рентабельности 46.8%.
SOFI - Операционная рентабельность
Операционная рентабельность рассчитывается как операционная прибыль, деленная на выручку. За квартал, завершившийся в июнь 2026 г., SoFi Technologies, Inc. сообщила об операционной прибыли в 159.46M при выручке в 1.00B, что соответствует операционной рентабельности 15.9%.
LC - Чистая рентабельность
Чистая рентабельность рассчитывается как чистая прибыль, деленная на выручку. За квартал, завершившийся в июнь 2026 г., LendingClub Corporation сообщила о чистой прибыли в 51.60M при выручке в 261.21M, что соответствует чистой рентабельности 19.8%.
SOFI - Чистая рентабельность
Чистая рентабельность рассчитывается как чистая прибыль, деленная на выручку. За квартал, завершившийся в июнь 2026 г., SoFi Technologies, Inc. сообщила о чистой прибыли в 166.73M при выручке в 1.00B, что соответствует чистой рентабельности 16.7%.
Часто задаваемые вопросы
LC and SOFI have a correlation of 0.66, meaning they provide meaningful diversification benefit when combined. Depending on your allocation goals, holding both could reduce overall portfolio risk.
SOFI has higher volatility (17.55%) compared to LC (15.60%). In terms of maximum drawdown, LC dropped -96.84% vs SOFI's -83.32%.
LC currently has the higher Sharpe Ratio (1.35 vs 0.17), meaning it's delivered slightly more return per unit of risk over the trailing 12 months. However, this ranking shifts over time - use the Risk/Return Score above for a more comprehensive view that combines Sharpe, Sortino, and other measures used by quantitative funds.
Подберите оптимальное распределение для LC и SOFI
Добавьте оба актива в портфель и оптимизируйте доли под вашу цель — будь то максимизация доходности, минимизация просадок или баланс рисков между позициями.
Открыть оптимизатор