Сравнение LC с BAC
LC (LendingClub Corporation) and BAC (Bank of America Corporation) are both stocks. Both are in the Financial Services sector — LC in Credit Services, BAC in Banks - Diversified. Over the past 10 years, LC returned -3.37%/yr vs 16.28%/yr for BAC. At a 0.46 correlation, their price movements are largely independent.
Доходность
Сравнение доходности LC и BAC
Загрузка графика...
Доходность по периодам
С начала года, LC показывает доходность -13.46%, что значительно ниже, чем у BAC с доходностью -4.19%. За последние 10 лет акции LC уступали акциям BAC по среднегодовой доходности: -3.37% против 16.28% соответственно.
LC
- 1 день
- -6.34%
- 1 месяц
- -1.50%
- С начала года
- -13.46%
- 6 месяцев
- -12.82%
- 1 год
- 56.69%
- 3 года*
- 22.90%
- 5 лет*
- 0.95%
- 10 лет*
- -3.37%
BAC
- 1 день
- -0.15%
- 1 месяц
- 0.40%
- С начала года
- -4.19%
- 6 месяцев
- -2.07%
- 1 год
- 20.00%
- 3 года*
- 25.09%
- 5 лет*
- 6.37%
- 10 лет*
- 16.28%
Сравнение доходности по годам LC и BAC
| 2026 (YTD) | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 | 2019 | 2018 | 2017 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
LC LendingClub Corporation | -13.46% | 16.99% | 85.24% | -0.68% | -63.61% | 128.98% | -16.32% | -4.03% | -36.32% | -21.33% |
BAC Bank of America Corporation | -4.19% | 28.04% | 33.85% | 4.83% | -23.82% | 49.61% | -11.63% | 46.19% | -15.00% | 35.69% |
Correlation
The correlation between LC and BAC is 0.44, which is low. Their price movements are largely independent, making them effective diversification partners.
| Корреляция | |
|---|---|
Корреляция (1 год) Рассчитано за последние 12 месяцев | 0.44 |
Корреляция (3 года) Рассчитано за последние 3 года | 0.52 |
Корреляция (5 лет) Рассчитано за последние 5 лет | 0.53 |
Корреляция (10 лет) Рассчитано за последние 10 лет | 0.49 |
Корреляция (за всё время) Рассчитано по всей доступной истории цен начиная с 12 дек. 2014 г. | 0.46 |
The correlation between LC and BAC has been stable across timeframes, ranging from 0.44 to 0.53 - a consistent structural relationship.
Фундаментальные показатели
LC:
$1.92B
BAC:
$388.68B
LC:
$1.49
BAC:
$4.19
LC:
10.97
BAC:
12.50
LC:
0.03
BAC:
5.02
LC:
1.49
BAC:
2.27
LC:
1.26
BAC:
1.41
LC:
$1.30B
BAC:
$174.85B
LC:
$872.66M
BAC:
$110.47B
LC:
$309.10M
BAC:
$41.74B
Сравнение акций, фондов или ETF
Ищите акции, ETF и фонды для быстрого сравнения или перейдите к инструменту сравнения для большего количества опций.
Доходность на риск
LC vs. BAC — Ранг доходности на риск
LC
BAC
Сравнение LC c BAC - Риск-скорректированная доходность
В таблице представлено сравнение показателей доходности скорректированной на риск для LendingClub Corporation (LC) и Bank of America Corporation (BAC). Риск-скорректированные показатели оценивают доходность инвестиций с учетом их рискованности, что позволяет более точно сравнивать различные активы между собой.
| LC | BAC | Difference | |
|---|---|---|---|
| Коэффициент ШарпаДоходность на единицу общей волатильности | +0.09 | ||
| Коэффициент СортиноДоходность на единицу негативного риска | +0.30 | ||
| Коэффициент ОмегаВероятность прибыли против убытков | 1.21 | 1.17 | +0.04 |
| Коэффициент КальмараДоходность относительно максимальной просадки | 1.49 | 1.12 | +0.37 |
| Коэффициент МартинаДоходность относительно средней просадки | 3.39 | 2.89 | +0.49 |
Data is calculated on a 1-year rolling basis and updated daily. The trend shows the change in the indicator over the past month. | |||
Загрузка графика...
Коэффициенты Шарпа по периодам
| LC | BAC | Разница | |
|---|---|---|---|
Коэф-т Шарпа (1 год)Рассчитано за последние 12 месяцев | 1.03 | 0.94 | +0.09 |
Коэф-т Шарпа (5 лет)Рассчитано за последние 5 лет | 0.01 | 0.24 | -0.22 |
Коэф-т Шарпа (10 лет)Рассчитано за последние 10 лет | -0.05 | 0.53 | -0.59 |
Коэф-т Шарпа (за всё время)Рассчитано по всей доступной истории цен | -0.25 | 0.20 | -0.45 |
Просадки
Сравнение просадок LC и BAC
Максимальная просадка LC за все время составила -96.84%, примерно равная максимальной просадке BAC в -93.10%. Используйте график ниже для сравнения максимальных просадок LC и BAC.
Загрузка графика...
Показатели просадок
| LC | BAC | Разница | |
|---|---|---|---|
Макс. просадкаМаксимальное падение от пика до дна | -96.84% | -93.10% | -3.74% |
Макс. просадка (1 год)Максимальное падение за 1 год | -38.28% | -17.93% | -20.35% |
Макс. просадка (3 года)Максимальное падение за 3 года | -53.53% | -27.51% | -26.02% |
Макс. просадка (5 лет)Максимальное падение за 5 лет | -89.48% | -46.64% | -42.84% |
Макс. просадка (10 лет)Максимальное падение за 10 лет | -89.48% | -48.95% | -40.53% |
Текущая просадкаТекущее падение от пика | -88.25% | -7.95% | -80.30% |
Средняя просадкаСреднее падение от пика до дна | -83.59% | -28.32% | -55.27% |
Индекс ЯзвыГлубина и продолжительность просадок от предыдущих пиков | 16.79% | 6.93% | +9.86% |
Волатильность
Сравнение волатильности LC и BAC
LendingClub Corporation (LC) имеет более высокую волатильность в 14.96% по сравнению с Bank of America Corporation (BAC) с волатильностью 6.22%. Это указывает на то, что LC испытывает большие колебания цены и, как следствие, считается более рискованной по сравнению с BAC. На приведенном ниже графике показано сравнение их месячной скользящей волатильности.
Загрузка графика...
Волатильность по периодам
| LC | BAC | Разница | |
|---|---|---|---|
Волатильность (1 месяц)Рассчитано за последний месяц | 14.96% | 6.22% | +8.74% |
Волатильность (6 месяцев)Рассчитано за последние 6 месяцев | 41.04% | 16.10% | +24.94% |
Волатильность (1 год)Рассчитано за последние 12 месяцев | 55.28% | 21.33% | +33.95% |
Волатильность (5 лет)Рассчитано за последние 5 лет, в годовом выражении | 65.14% | 26.85% | +38.29% |
Волатильность (10 лет)Рассчитано за последние 10 лет, в годовом выражении | 63.15% | 30.68% | +32.47% |
Дивиденды
Сравнение дивидендов LC и BAC
LC не выплачивал дивиденды акционерам, тогда как дивидендная доходность BAC за последние двенадцать месяцев составляет около 2.10%.
| Позиция | TTM | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 | 2019 | 2018 | 2017 | 2016 | 2015 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
BAC Bank of America Corporation | 2.10% | 1.96% | 2.28% | 2.73% | 2.60% | 1.75% | 2.38% | 1.87% | 2.19% | 1.32% | 1.13% | 1.19% |
LC LendingClub Corporation | 0.00% | 0.00% | 0.00% | 0.00% | 0.00% | 0.00% | 0.00% | 0.00% | 0.00% | 0.00% | 0.00% | 0.00% |
Финансовые показатели
Сравнение финансовых показателей LC и BAC
Этот раздел позволяет вам сравнивать ключевые финансовые показатели LendingClub Corporation и Bank of America Corporation. Вы можете выбрать любые поля из финансовой отчетности компаний для визуализации.
Общая выручка: Общая сумма денег, полученных от продаж и другой коммерческой деятельности
Сравнение рентабельности LC и BAC
LC - Валовая рентабельность
Валовая рентабельность рассчитывается как валовая прибыль, деленная на выручку. За квартал, завершившийся в июнь 2026 г., LendingClub Corporation сообщила о валовой прибыли в 177.54M при выручке в 261.21M, что соответствует валовой рентабельности в 68.0%.
BAC - Валовая рентабельность
Валовая рентабельность рассчитывается как валовая прибыль, деленная на выручку. За квартал, завершившийся в июнь 2026 г., Bank of America Corporation сообщила о валовой прибыли в 28.94B при выручке в 30.27B, что соответствует валовой рентабельности в 95.6%.
LC - Операционная рентабельность
Операционная рентабельность рассчитывается как операционная прибыль, деленная на выручку. За квартал, завершившийся в июнь 2026 г., LendingClub Corporation сообщила об операционной прибыли в 122.12M при выручке в 261.21M, что соответствует операционной рентабельности 46.8%.
BAC - Операционная рентабельность
Операционная рентабельность рассчитывается как операционная прибыль, деленная на выручку. За квартал, завершившийся в июнь 2026 г., Bank of America Corporation сообщила об операционной прибыли в 10.40B при выручке в 30.27B, что соответствует операционной рентабельности 34.4%.
LC - Чистая рентабельность
Чистая рентабельность рассчитывается как чистая прибыль, деленная на выручку. За квартал, завершившийся в июнь 2026 г., LendingClub Corporation сообщила о чистой прибыли в 51.60M при выручке в 261.21M, что соответствует чистой рентабельности 19.8%.
BAC - Чистая рентабельность
Чистая рентабельность рассчитывается как чистая прибыль, деленная на выручку. За квартал, завершившийся в июнь 2026 г., Bank of America Corporation сообщила о чистой прибыли в 8.58B при выручке в 30.27B, что соответствует чистой рентабельности 28.4%.
Часто задаваемые вопросы
LC and BAC have a correlation of 0.44, meaning they provide meaningful diversification benefit when combined. Depending on your allocation goals, holding both could reduce overall portfolio risk.
LC has higher volatility (14.96%) compared to BAC (6.22%). In terms of maximum drawdown, LC dropped -96.84% vs BAC's -93.10%.
LC currently has the higher Sharpe Ratio (1.03 vs 0.94), meaning it's delivered slightly more return per unit of risk over the trailing 12 months. However, this ranking shifts over time - use the Risk/Return Score above for a more comprehensive view that combines Sharpe, Sortino, and other measures used by quantitative funds.
Подберите оптимальное распределение для LC и BAC
Добавьте оба актива в портфель и оптимизируйте доли под вашу цель — будь то максимизация доходности, минимизация просадок или баланс рисков между позициями.
Открыть оптимизатор