Простой портфель Ларри Сведро
Ларри Сведро — финансовый консультант и автор многочисленных статей об инвестировании. Одной из рекомендованных им портфельных стратегий является «простой портфель», недорогой диверсифицированный инвестиционный портфель, разработанный таким образом, чтобы его было легко понять и которым легко управлять.
Простой портфель обычно состоит из набора классов активов, включая акции, облигации и денежные средства. Цель портфеля — обеспечить сочетание роста и дохода при минимизации риска за счет диверсификации. Чтобы реализовать простой портфель, инвестор может инвестировать в недорогие индексные фонды или биржевые фонды (ETF), представляющие каждый класс активов.
Одной из ключевых особенностей простого портфеля является то, что он разработан таким образом, чтобы его было легко понять и которым легко управлять, что делает его хорошим выбором для инвесторов, которые являются новичками в инвестировании или у которых мало времени для управления своими инвестициями. Это также хороший выбор для инвесторов, которые хотят минимизировать затраты, связанные с инвестированием, поскольку в простом портфеле обычно используются недорогие индексные фонды или ETF, а не активно управляемые фонды.
Распределение активов
Доходность
График показывает рост $10,000 инвестированных в Простой портфель Ларри Сведро в окт. 2022 г. и сравнивает его с ростом индекса S&P 500 или другим бенчмарком. На текущий момент стоимость инвестиций составила бы $28,024 при доходности около 180.24%. Цены представлены с поправкой на сплиты и дивиденды. Портфель ребалансируется раз в квартал
Доходность по периодам
Простой портфель Ларри Сведро на 25 мар. 2023 г. показал доходность в 0.75% с начала года и доходность в 5.51% в годовом выражении за последние 10 лет.
| 1 месяц | С начала года | 6 месяцев | 1 год | 5 лет (среднегодовая) | 10 лет (среднегодовая) | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Бенчмарк | 0.19% | 3.59% | 7.70% | -12.45% | 8.78% | 9.76% |
| Простой портфель Ларри Сведро | -2.15% | 0.96% | 7.26% | -7.93% | 4.91% | 5.48% |
| Активы портфеля: | ||||||
IJS iShares S&P SmallCap 600 Value ETF | -9.05% | -0.17% | 8.70% | -10.84% | 5.66% | 8.91% |
EEM iShares MSCI Emerging Markets ETF | 0.42% | 1.48% | 8.52% | -12.59% | -2.04% | 1.09% |
EFV iShares MSCI EAFE Value ETF | -2.37% | 2.65% | 20.56% | -2.77% | 1.28% | 3.28% |
VB Vanguard Small-Cap ETF | -6.84% | 0.06% | 6.62% | -12.85% | 6.30% | 8.83% |
VTV Vanguard Value ETF | -3.60% | -3.64% | 7.51% | -7.62% | 8.53% | 10.25% |
TIP iShares TIPS Bond ETF | 2.33% | 2.44% | 1.85% | -7.55% | 2.60% | 1.23% |
| Доходность выше одного года показана в среднегодовом выражении | ||||||
Дивиденды
Дивидендная доходность Простой портфель Ларри Сведро за предыдущие двенадцать месяцев составила 4.37%.
| Период | TTM | 2022 | 2021 | 2020 | 2019 | 2018 | 2017 | 2016 | 2015 | 2014 | 2013 | 2012 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Дивидендный доход | 4.37% | 4.23% | 3.18% | 1.64% | 2.43% | 3.00% | 2.43% | 2.18% | 1.84% | 2.63% | 2.07% | 3.05% |
График просадок
На графике просадок отображаются убытки портфеля с любого максимума на всем периоде.
Максимальные просадки
Простой портфель Ларри Сведро с января 2010 показал максимальную просадку в 39.91%, зарегистрированную 9 мар. 2009 г.. Портфель полностью восстановился за 404 торговые сессии.
В таблице ниже показаны максимальные просадки. Максимальная просадка - показатель риска. Он показывает снижение стоимости портфеля от максимума после серии убыточных торгов.
Глубина | Начало | Падение | Дно | Восстановление | Окончание | Всего |
|---|---|---|---|---|---|---|
| -39.91% | 30 окт. 2007 г. | 341 | 9 мар. 2009 г. | 404 | 13 окт. 2010 г. | 745 |
| -25.44% | 17 янв. 2020 г. | 42 | 18 мар. 2020 г. | 164 | 9 нояб. 2020 г. | 206 |
| -19.04% | 10 нояб. 2021 г. | 224 | 30 сент. 2022 г. | — | — | — |
| -13.65% | 2 мая 2011 г. | 108 | 3 окт. 2011 г. | 80 | 27 янв. 2012 г. | 188 |
| -13.29% | 27 апр. 2015 г. | 202 | 11 февр. 2016 г. | 123 | 8 авг. 2016 г. | 325 |
| -12.84% | 30 авг. 2018 г. | 80 | 24 дек. 2018 г. | 131 | 3 июл. 2019 г. | 211 |
| -7.47% | 10 мая 2006 г. | 24 | 13 июн. 2006 г. | 79 | 4 окт. 2006 г. | 103 |
| -7.12% | 22 мая 2013 г. | 23 | 24 июн. 2013 г. | 60 | 18 сент. 2013 г. | 83 |
| -6.54% | 20 июл. 2007 г. | 19 | 15 авг. 2007 г. | 32 | 1 окт. 2007 г. | 51 |
| -6.39% | 27 мар. 2012 г. | 48 | 4 июн. 2012 г. | 56 | 22 авг. 2012 г. | 104 |
График волатильности
На текущий момент Простой портфель Ларри Сведро показывает волатильность на уровне 16.65%. На приведенной ниже диаграмме показана скользящая 10-дневная волатильность. Волатильность - это статистическая мера, показывающая, насколько велики колебания цен. Чем выше волатильность, тем вложение рискованнее, потому что движение цен менее предсказуемо.