Retirement 2
Распределение активов
Доходность
График доходности
График показывает рост $10,000 инвестированных в Retirement 2 и сравнивает его с ростом индекса S&P 500 или другим бенчмарком. Цены представлены с поправкой на сплиты и дивиденды. Портфель перебалансируется каждые 3 месяца
Самые ранние данные для этого графика доступны с 15 нояб. 2018 г., начальной даты VGCAX
Доходность по периодам
Доходность по месяцам
Ниже представлена таблица с месячной доходностью Retirement 2, с цветовой градацией от худшего до лучшего месяца, для легкого выявления сезонных факторов. Значения учитывают дивиденды.
| янв. | февр. | март | апр. | май | июнь | июль | авг. | сент. | окт. | нояб. | дек. | Total | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2025 | 2.57% | -0.31% | -3.34% | -6.38% | -7.47% | ||||||||
| 2024 | -0.05% | 3.17% | 2.61% | -3.39% | 3.65% | 1.48% | 2.26% | 1.93% | 2.03% | -1.87% | 3.92% | -2.81% | 13.33% |
| 2023 | 6.29% | -2.75% | 2.39% | 0.92% | -0.87% | 4.32% | 2.74% | -2.18% | -3.80% | -2.50% | 7.75% | 4.85% | 17.62% |
| 2022 | -4.34% | -2.33% | 0.42% | -6.93% | 0.25% | -6.51% | 6.16% | -3.54% | -7.86% | 4.37% | 6.52% | -3.81% | -17.42% |
| 2021 | -0.25% | 1.40% | 1.43% | 3.24% | 0.95% | 1.32% | 0.78% | 1.69% | -3.21% | 3.65% | -1.71% | 1.81% | 11.47% |
| 2020 | -0.09% | -4.41% | -10.26% | 7.69% | 3.79% | 2.33% | 3.92% | 3.61% | -1.86% | -1.32% | 8.46% | 2.57% | 13.72% |
| 2019 | 5.75% | 1.92% | 1.42% | 2.30% | -3.40% | 4.70% | 0.39% | -0.54% | 1.08% | 1.64% | 1.76% | 1.90% | 20.31% |
| 2018 | 0.65% | -4.58% | -3.96% |
Комиссия
Комиссия Retirement 2 составляет 0.08%, что ниже среднего уровня по рынку. Ниже вы найдете коэффициенты расходов позиций портфеля для легкого сравнения их относительной стоимости.
Риск-скорректированная доходность
Ранг риск-скорректированной доходности
Текущий рейтинг Retirement 2 составляет 52, что указывает на средний уровень результатов по сравнению с другими портфелей на нашем сайте. Ниже представлена разбивка по ключевым показателям эффективности.
Показатели риск-скорректированной доходности
В таблице представлено сравнение показателей доходности скорректированной на риск для позиций. Риск-скорректированные показатели оценивают доходность инвестиций с учетом их рискованности, что позволяет более точно сравнивать различные активы между собой.
Дивиденды
Дивидендный доход
Дивидендная доходность Retirement 2 за предыдущие двенадцать месяцев составила 2.84%.
| TTM | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 | 2019 | 2018 | 2017 | 2016 | 2015 | 2014 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Портфель | 2.84% | 2.77% | 2.73% | 2.28% | 2.00% | 1.79% | 2.53% | 2.52% | 2.01% | 2.10% | 2.09% | 2.13% |
| Активы портфеля: | ||||||||||||
VFIAX Vanguard 500 Index Fund Admiral Shares | 1.49% | 1.24% | 1.45% | 1.68% | 1.24% | 1.53% | 1.87% | 2.05% | 1.78% | 2.02% | 2.10% | 1.85% |
VEGBX Vanguard Emerging Markets Bond Fund Admiral Shares | 6.93% | 6.52% | 7.21% | 5.62% | 3.67% | 3.40% | 4.55% | 5.01% | 0.39% | 0.00% | 0.00% | 0.00% |
VGCAX Vanguard Global Credit Bond Fund Admiral Shares | 4.85% | 4.65% | 4.49% | 2.72% | 1.62% | 2.35% | 3.66% | 0.36% | 0.00% | 0.00% | 0.00% | 0.00% |
VIGAX Vanguard Growth Index Fund Admiral Shares | 0.57% | 0.46% | 0.57% | 0.69% | 0.47% | 0.66% | 0.94% | 1.31% | 1.14% | 1.39% | 1.31% | 1.21% |
VITNX Vanguard Institutional Total Stock Market Index Fund Institutional Shares | 1.55% | 1.31% | 1.47% | 1.70% | 1.25% | 1.64% | 1.81% | 2.19% | 1.72% | 2.02% | 2.28% | 1.78% |
VBILX Vanguard Intermediate-Term Bond Index Fund Admiral Shares | 3.44% | 3.80% | 3.09% | 2.36% | 1.93% | 2.23% | 2.74% | 2.87% | 2.65% | 2.66% | 2.74% | 2.84% |
VWILX Vanguard International Growth Fund Admiral Shares | 1.04% | 0.95% | 1.10% | 1.50% | 1.08% | 0.31% | 1.30% | 1.79% | 0.84% | 1.42% | 1.53% | 2.46% |
VIMAX Vanguard Mid-Cap Index Fund Admiral Shares | 1.76% | 1.48% | 1.51% | 1.59% | 1.11% | 1.44% | 1.47% | 1.82% | 1.35% | 1.45% | 1.47% | 1.29% |
VSCIX Vanguard Small-Cap Index Fund Institutional Shares | 1.69% | 1.31% | 1.56% | 1.55% | 1.25% | 1.15% | 1.40% | 1.68% | 1.36% | 1.50% | 1.49% | 1.44% |
VBTIX Vanguard Total Bond Market Index Fund Institutional Shares | 3.35% | 3.69% | 3.12% | 2.54% | 1.91% | 2.25% | 2.74% | 2.78% | 2.53% | 2.49% | 2.51% | 2.57% |
VXUS Vanguard Total International Stock ETF | 3.40% | 3.37% | 3.25% | 3.09% | 3.10% | 2.14% | 3.06% | 3.17% | 2.73% | 2.93% | 2.83% | 3.40% |
VTABX Vanguard Total International Bond Index Fund Admiral Shares | 4.23% | 4.15% | 4.39% | 1.48% | 3.04% | 0.93% | 3.38% | 2.99% | 2.24% | 1.90% | 1.64% | 1.54% |
VTIAX Vanguard Total International Stock Index Fund Admiral Shares | 3.34% | 3.33% | 3.21% | 3.05% | 3.05% | 2.10% | 3.04% | 3.17% | 2.74% | 2.93% | 2.84% | 3.40% |
VTSAX Vanguard Total Stock Market Index Fund Admiral Shares | 1.50% | 1.26% | 1.43% | 1.65% | 1.20% | 1.41% | 1.77% | 2.04% | 1.71% | 1.92% | 1.98% | 1.76% |
Просадки
График просадок
На графике просадок отображаются убытки портфеля с любого максимума на всем периоде.
Максимальные просадки
Retirement 2 показал максимальную просадку в 24.51%, зарегистрированную 14 окт. 2022 г.. Полное восстановление заняло 349 торговых сессий.
Текущая просадка Retirement 2 составляет 8.84%.
В таблице ниже показаны максимальные просадки. Максимальная просадка - показатель риска. Он показывает снижение стоимости портфеля от максимума после серии убыточных торгов.
Глубина | Начало | Падение | Дно | Восстановление | Окончание | Всего |
|---|---|---|---|---|---|---|
| -24.51% | 9 нояб. 2021 г. | 235 | 14 окт. 2022 г. | 349 | 7 мар. 2024 г. | 584 |
| -23.79% | 20 февр. 2020 г. | 23 | 23 мар. 2020 г. | 93 | 4 авг. 2020 г. | 116 |
| -11.15% | 19 февр. 2025 г. | 33 | 4 апр. 2025 г. | — | — | — |
| -8.43% | 4 дек. 2018 г. | 14 | 24 дек. 2018 г. | 25 | 31 янв. 2019 г. | 39 |
| -5.68% | 17 июл. 2024 г. | 14 | 5 авг. 2024 г. | 12 | 21 авг. 2024 г. | 26 |
Волатильность
График волатильности
Текущая волатильность Retirement 2 составляет 6.26%, что отражает среднее процентное изменение стоимости инвестиций вверх или вниз за последний месяц. Ниже представлен график, показывающий скользящую волатильность за один месяц.
Диверсификация
Таблица корреляции активов
| VTABX | VBTIX | VBILX | VGCAX | VEGBX | VSCIX | VXUS | VIGAX | VWILX | VTIAX | VIMAX | VFIAX | VITNX | VTSAX | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| VTABX | 1.00 | 0.77 | 0.77 | 0.84 | 0.46 | 0.01 | 0.03 | 0.06 | 0.06 | 0.03 | 0.04 | 0.02 | 0.03 | 0.02 |
| VBTIX | 0.77 | 1.00 | 0.97 | 0.91 | 0.51 | -0.01 | 0.01 | 0.03 | 0.05 | 0.02 | 0.02 | -0.01 | -0.00 | -0.00 |
| VBILX | 0.77 | 0.97 | 1.00 | 0.91 | 0.52 | -0.02 | 0.03 | 0.03 | 0.05 | 0.03 | 0.01 | -0.01 | -0.01 | -0.01 |
| VGCAX | 0.84 | 0.91 | 0.91 | 1.00 | 0.64 | 0.09 | 0.13 | 0.13 | 0.15 | 0.14 | 0.12 | 0.09 | 0.10 | 0.10 |
| VEGBX | 0.46 | 0.51 | 0.52 | 0.64 | 1.00 | 0.33 | 0.42 | 0.33 | 0.41 | 0.44 | 0.35 | 0.34 | 0.34 | 0.34 |
| VSCIX | 0.01 | -0.01 | -0.02 | 0.09 | 0.33 | 1.00 | 0.78 | 0.76 | 0.75 | 0.78 | 0.96 | 0.86 | 0.90 | 0.91 |
| VXUS | 0.03 | 0.01 | 0.03 | 0.13 | 0.42 | 0.78 | 1.00 | 0.72 | 0.89 | 0.99 | 0.80 | 0.80 | 0.81 | 0.81 |
| VIGAX | 0.06 | 0.03 | 0.03 | 0.13 | 0.33 | 0.76 | 0.72 | 1.00 | 0.81 | 0.72 | 0.82 | 0.94 | 0.93 | 0.93 |
| VWILX | 0.06 | 0.05 | 0.05 | 0.15 | 0.41 | 0.75 | 0.89 | 0.81 | 1.00 | 0.89 | 0.78 | 0.79 | 0.80 | 0.81 |
| VTIAX | 0.03 | 0.02 | 0.03 | 0.14 | 0.44 | 0.78 | 0.99 | 0.72 | 0.89 | 1.00 | 0.80 | 0.80 | 0.80 | 0.81 |
| VIMAX | 0.04 | 0.02 | 0.01 | 0.12 | 0.35 | 0.96 | 0.80 | 0.82 | 0.78 | 0.80 | 1.00 | 0.92 | 0.94 | 0.95 |
| VFIAX | 0.02 | -0.01 | -0.01 | 0.09 | 0.34 | 0.86 | 0.80 | 0.94 | 0.79 | 0.80 | 0.92 | 1.00 | 0.99 | 0.99 |
| VITNX | 0.03 | -0.00 | -0.01 | 0.10 | 0.34 | 0.90 | 0.81 | 0.93 | 0.80 | 0.80 | 0.94 | 0.99 | 1.00 | 1.00 |
| VTSAX | 0.02 | -0.00 | -0.01 | 0.10 | 0.34 | 0.91 | 0.81 | 0.93 | 0.81 | 0.81 | 0.95 | 0.99 | 1.00 | 1.00 |