Floating Retirement (my current taxable)
This plan is setup to allow me to retire by 2032. It has a mix of growth and dividends. I'll be using this brokage account to float me (roughly 8-10 years. 2040/2042) to when I can officially collect my retirement accounts.
Currently (9/23/2024), this account mainly holds TSLA (80%), SCHG (5%), SPAXX (10%), and USFR (5%).
In 2030/2032, I'll start selling off my TSLA shares to fund everything else even further. I plan to use the dividends (whatever it may be) to pay some of my bills while working PT (2-3 days per week) just to stay active.
I hope this helps others.
Распределение активов
| Позиция | Категория/Сектор | Вес |
|---|---|---|
BITB Bitwise Bitcoin ETF | Blockchain | 10% |
SCCO Southern Copper Corporation | Basic Materials | 10% |
SCHG Schwab U.S. Large-Cap Growth ETF | Large Cap Growth Equities | 15% |
SPAXX Fidelity Government Money Market Fund | Money Market | 25% |
TSLA Tesla, Inc. | Consumer Cyclical | 15% |
USFR WisdomTree Bloomberg Floating Rate Treasury Fund | Government Bonds | 25% |
Доходность
График доходности
График показывает рост $10,000 инвестированных в Floating Retirement (my current taxable) и сравнивает его с ростом индекса S&P 500 или другим бенчмарком. Цены представлены с поправкой на сплиты и дивиденды. Портфель ребалансируется раз в квартал
Самые ранние данные для этого графика доступны с 11 янв. 2024 г., начальной даты BITB
Доходность по периодам
| С начала года | 1 месяц | 6 месяцев | 1 год | 5 лет (среднегодовая) | 10 лет (среднегодовая) | |
|---|---|---|---|---|---|---|
^GSPC S&P 500 | 25.48% | 2.14% | 12.76% | 33.14% | 13.96% | 11.39% |
| Floating Retirement (my current taxable) | N/A | 9.67% | 16.65% | N/A | N/A | N/A |
| Активы портфеля: | ||||||
TSLA Tesla, Inc. | 32.90% | 50.68% | 89.80% | 39.10% | 69.97% | 34.42% |
SCHG Schwab U.S. Large-Cap Growth ETF | 34.32% | 4.20% | 17.14% | 42.00% | 20.69% | 16.80% |
SPAXX Fidelity Government Money Market Fund | 0.86% | 0.00% | 0.00% | 1.27% | 1.44% | 0.78% |
USFR WisdomTree Bloomberg Floating Rate Treasury Fund | 4.73% | 0.45% | 2.46% | 5.32% | 2.51% | 2.38% |
BITB Bitwise Bitcoin ETF | N/A | 35.97% | 35.55% | N/A | N/A | N/A |
SCCO Southern Copper Corporation | 21.40% | -13.04% | -15.83% | 41.02% | 27.67% | 16.84% |
Доходность по месяцам
Ниже представлена таблица с месячной доходностью Floating Retirement (my current taxable), с цветовой градацией от худшего до лучшего месяца, для легкого выявления сезонных факторов. Значения учитывают дивиденды.
| янв. | февр. | март | апр. | май | июнь | июль | авг. | сент. | окт. | нояб. | дек. | Total | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2024 | -3.20% | 6.44% | 3.63% | -0.55% | 1.95% | 0.72% | 3.32% | -2.36% | 6.15% | -0.17% | 26.13% |
Комиссия
Комиссия Floating Retirement (my current taxable) составляет 0.06%, что ниже среднего уровня по рынку. Ниже вы найдете коэффициенты расходов позиций портфеля для легкого сравнения их относительной стоимости.
Риск-скорректированная доходность
Ранг риск-скорректированной доходности
Текущий ранг Floating Retirement (my current taxable) среди портфелей на нашем сайте составляет 93, что соответствует топ 7% по показателям риск-скорректированной доходности. Этот ранг определяется совокупными значениями показателей, перечисленных ниже.
Показатели риск-скорректированной доходности
В таблице представлено сравнение показателей доходности скорректированной на риск для позиций. Риск-скорректированные показатели оценивают доходность инвестиций с учетом их рискованности, что позволяет более точно сравнивать различные активы между собой.
| Коэффициент Шарпа | Коэффициент Сортино | Коэффициент Омега | Коэффициент Кальмара | Коэффициент Мартина | |
|---|---|---|---|---|---|
TSLA Tesla, Inc. | 0.78 | 1.55 | 1.19 | 0.73 | 2.08 |
SCHG Schwab U.S. Large-Cap Growth ETF | 2.64 | 3.39 | 1.48 | 3.62 | 14.42 |
SPAXX Fidelity Government Money Market Fund | 2.27 | — | — | — | — |
USFR WisdomTree Bloomberg Floating Rate Treasury Fund | 14.85 | 54.03 | 13.16 | 88.94 | 757.73 |
BITB Bitwise Bitcoin ETF | — | — | — | — | — |
SCCO Southern Copper Corporation | 1.27 | 1.94 | 1.23 | 1.85 | 4.10 |
Недостаточно данных для анализаДивиденды
Дивидендный доход
Дивидендная доходность Floating Retirement (my current taxable) за предыдущие двенадцать месяцев составила 2.82%.
| TTM | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 | 2019 | 2018 | 2017 | 2016 | 2015 | 2014 | 2013 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Портфель | 2.82% | 2.98% | 1.44% | 0.59% | 0.47% | 1.37% | 1.07% | 0.54% | 0.29% | 0.31% | 0.33% | 0.40% |
| Активы портфеля: | ||||||||||||
TSLA Tesla, Inc. | 0.00% | 0.00% | 0.00% | 0.00% | 0.00% | 0.00% | 0.00% | 0.00% | 0.00% | 0.00% | 0.00% | 0.00% |
SCHG Schwab U.S. Large-Cap Growth ETF | 0.40% | 0.46% | 0.55% | 0.42% | 0.52% | 0.82% | 1.27% | 1.01% | 1.04% | 1.22% | 1.09% | 1.07% |
SPAXX Fidelity Government Money Market Fund | 4.93% | 4.68% | 1.30% | 0.01% | 0.26% | 0.98% | 0.00% | 0.00% | 0.00% | 0.00% | 0.00% | 0.00% |
USFR WisdomTree Bloomberg Floating Rate Treasury Fund | 5.30% | 5.12% | 1.78% | 0.01% | 0.40% | 2.08% | 1.67% | 1.04% | 0.29% | 0.00% | 0.00% | 0.00% |
BITB Bitwise Bitcoin ETF | 0.00% | 0.00% | 0.00% | 0.00% | 0.00% | 0.00% | 0.00% | 0.00% | 0.00% | 0.00% | 0.00% | 0.00% |
SCCO Southern Copper Corporation | 2.07% | 4.67% | 5.82% | 5.20% | 2.32% | 4.83% | 4.57% | 1.25% | 0.56% | 1.31% | 1.64% | 2.38% |
Просадки
График просадок
На графике просадок отображаются убытки портфеля с любого максимума на всем периоде.
Максимальные просадки
Floating Retirement (my current taxable) показал максимальную просадку в 9.15%, зарегистрированную 7 авг. 2024 г.. Полное восстановление заняло 34 торговые сессии.
Текущая просадка Floating Retirement (my current taxable) составляет 0.95%.
В таблице ниже показаны максимальные просадки. Максимальная просадка - показатель риска. Он показывает снижение стоимости портфеля от максимума после серии убыточных торгов.
Глубина | Начало | Падение | Дно | Восстановление | Окончание | Всего |
|---|---|---|---|---|---|---|
| -9.15% | 17 июл. 2024 г. | 16 | 7 авг. 2024 г. | 34 | 24 сент. 2024 г. | 50 |
| -4.61% | 12 апр. 2024 г. | 7 | 22 апр. 2024 г. | 5 | 29 апр. 2024 г. | 12 |
| -3.78% | 12 янв. 2024 г. | 9 | 25 янв. 2024 г. | 15 | 15 февр. 2024 г. | 24 |
| -2.85% | 30 апр. 2024 г. | 2 | 1 мая 2024 г. | 12 | 17 мая 2024 г. | 14 |
| -2.79% | 22 мая 2024 г. | 14 | 11 июн. 2024 г. | 14 | 1 июл. 2024 г. | 28 |
Волатильность
График волатильности
Текущая волатильность Floating Retirement (my current taxable) составляет 5.89%, что отражает среднее процентное изменение стоимости инвестиций вверх или вниз за последний месяц. Ниже представлен график, показывающий скользящую волатильность за один месяц.
Диверсификация
Таблица корреляции активов
| USFR | SPAXX | SCCO | BITB | TSLA | SCHG | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| USFR | 1.00 | 0.04 | 0.02 | 0.02 | 0.01 | -0.02 |
| SPAXX | 0.04 | 1.00 | 0.02 | 0.07 | 0.09 | 0.08 |
| SCCO | 0.02 | 0.02 | 1.00 | 0.17 | 0.24 | 0.37 |
| BITB | 0.02 | 0.07 | 0.17 | 1.00 | 0.28 | 0.29 |
| TSLA | 0.01 | 0.09 | 0.24 | 0.28 | 1.00 | 0.51 |
| SCHG | -0.02 | 0.08 | 0.37 | 0.29 | 0.51 | 1.00 |