- ISIN
- US1746151042
- CUSIP
- 174615104
- Сектор
- Financial Services
- Отрасль
- Banks - Regional
- Дата IPO
- 2 янв. 2001 г.
Основные показатели
- Рыночная капитализация
- $313.72M
- Enterprise Value
- $280.61M
- Прибыль на акцию (12 мес.)
- $8.19
- Коэффициент P/E
- 7.98
- Коэффициент PEG
- 0.96
- Общая выручка (12 мес.)
- $171.28M
- Валовая прибыль (12 мес.)
- $84.10M
- EBITDA (12 мес.)
- $35.26M
- Годовой диапазон
- $49.99 - $69.58
- Рентабельность активов (12 мес.)
- 1.30%
- Рентабельность собственного капитала (12 мес.)
- 11.45%
График цены за акцию
Загрузка графика...
Сравнение акций, фондов или ETF
Ищите акции, ETF и фонды для быстрого сравнения или перейдите к инструменту сравнения для большего количества опций.
Доходность
График доходности CZFS
Citizens Financial Services Inc. Common Stock (CZFS) прибавил 15.6% с начала года. По цене $65 за акцию CZFS торгуется на 6.1% ниже 52-недельного максимума в $70. Инвесторы, вложившие $1,000 в акции CZFS 5 лет назад, сейчас владели бы инвестицией на сумму $1,301.
Загрузка графика...
Доходность по периодам
Citizens Financial Services Inc. Common Stock (CZFS) показал доход в 15.61% с начала года и 14.36% за последние 12 месяцев. За последние 10 лет годовая доходность CZFS составила 7.67%, что меньше доходности бенчмарка S&P 500 Index в 13.33%.
Citizens Financial Services Inc. Common Stock
- 1 день
- 1.84%
- 1 месяц
- 2.30%
- С начала года
- 15.61%
- 6 месяцев
- 17.10%
- 1 год
- 14.36%
- 3 года*
- -5.46%
- 5 лет*
- 5.41%
- 10 лет*
- 7.67%
Бенчмарк (S&P 500 Index)
- 1 день
- -2.64%
- 1 месяц
- 0.25%
- С начала года
- 7.86%
- 6 месяцев
- 7.47%
- 1 год
- 24.32%
- 3 года*
- 19.90%
- 5 лет*
- 11.79%
- 10 лет*
- 13.33%
Доходность CZFS по месяцам
На основе ежедневных данных с 2 янв. 2001 г. средняя дневная доходность (также называемая ожидаемой доходностью) составляет +0.06%, а средняя месячная доходность — +1.12%. При таком уровне доходности ваши инвестиции удвоятся примерно за 5.2 лет.
Исторически 57% месяцев были с положительной доходностью, а 43% — с отрицательной. Лучший месяц был апр. 2003 г. с доходностью +27.3%, в то время как худший месяц был авг. 2023 г. с доходностью -22.3%. Самая длинная серия побед составила 12 подряд месяцев, а самая длинная серия поражений — 7 месяцев.
В ежедневном выражении CZFS закрывался с повышением в 28% случаев. Лучший день был 6 нояб. 2024 г. с доходностью +15.3%, в то время как худший день был 23 мар. 2020 г. с доходностью -13.8%.
| янв. | февр. | март | апр. | май | июнь | июль | авг. | сент. | окт. | нояб. | дек. | Total | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2026 | 10.93% | -5.04% | 2.67% | 3.29% | 2.96% | 0.52% | 15.61% | ||||||
| 2025 | -3.27% | -1.26% | -3.15% | -6.24% | 12.35% | -3.18% | -8.57% | 11.68% | 1.32% | -9.11% | 2.01% | 2.85% | -6.91% |
| 2024 | -9.53% | -20.15% | 6.45% | -17.89% | 3.84% | 9.44% | 18.96% | 6.43% | 4.19% | -0.78% | 21.14% | -9.71% | 2.71% |
| 2023 | 2.53% | 6.56% | 0.27% | 3.64% | -13.25% | 1.20% | -5.36% | -22.33% | -11.61% | 3.19% | 15.15% | 14.54% | -11.85% |
| 2022 | 7.10% | -3.85% | 2.37% | 8.66% | -4.35% | 7.85% | 3.93% | 7.42% | -9.60% | -2.31% | 5.99% | 6.22% | 31.17% |
| 2021 | 0.09% | 1.69% | 5.51% | 2.68% | -0.41% | 4.07% | -0.71% | -0.08% | 0.76% | -1.36% | -1.80% | 1.04% | 11.80% |
Метрики бенчмарка
Citizens Financial Services Inc. Common Stock has an annualized alpha of 15.97%, beta of 0.10, and R2 of 0.00 versus S&P 500 Index. Calculated based on daily prices since January 03, 2001.
- This stock participates in less of S&P 500 Index's moves in both directions, but captures a larger share of gains (45.05%) than losses (5.28%) - typical of diversified or defensive assets.
- Beta of 0.10 may look defensive, but with R2 of 0.00 this stock is largely uncorrelated with S&P 500 Index - low beta reflects independence, not downside protection. See the Volatility section for a true picture of this stock's risk.
- R2 of 0.00 means this stock moves largely independently of S&P 500 Index - capture ratios reflect limited market correlation rather than active downside protection. Consider using a more representative benchmark.
- Альфа
- 15.97%
- Бета
- 0.10
- R²
- 0.00
- Участие в росте
- 45.05%
- Участие в снижении
- 5.28%
Доходность на риск
Ранг доходности на риск
CZFS имеет ранг 54 по соотношению доходности и риска — наравне с аналогичными акций. Типичный баланс риска и доходности. Не выдающийся результат, но и не тревожный сигнал — разумный выбор, если другие факторы соответствуют вашим целям.
Показатели доходности на риск
Ниже приведены показатели риск-скорректированной доходности для Citizens Financial Services Inc. Common Stock (CZFS) и их сравнение с выбранным бенчмарком (S&P 500 Index). Эти показатели оценивают доходность инвестиций относительно связанных с ними рисков.
| CZFS | Бенчмарк | Difference | |
|---|---|---|---|
| Коэффициент ШарпаДоходность на единицу общей волатильности | -1.61 | ||
| Коэффициент СортиноДоходность на единицу негативного риска | -1.91 | ||
| Коэффициент ОмегаВероятность прибыли против убытков | 1.09 | 1.36 | -0.27 |
| Коэффициент КальмараДоходность относительно максимальной просадки | 0.76 | 2.69 | -1.92 |
| Коэффициент МартинаДоходность относительно средней просадки | 1.53 | 12.34 | -10.82 |
Data is calculated on a 1-year rolling basis and updated daily. The trend shows the change in the indicator over the past month. | |||
Дивиденды
История дивидендов
Дивидендная доходность Citizens Financial Services Inc. Common Stock за предыдущие двенадцать месяцев составила 3.05%. Годовые выплаты за этот период в сумме составили $2.00 на акцию.
| Период | TTM | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 | 2019 | 2018 | 2017 | 2016 | 2015 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Дивиденд | $2.00 | $1.99 | $1.96 | $2.41 | $1.87 | $1.82 | $1.87 | $1.72 | $1.24 | $1.59 | $1.49 | $1.54 |
Дивидендный доход | 3.05% | 3.49% | 3.09% | 3.75% | 2.48% | 3.08% | 3.44% | 2.90% | 2.35% | 2.68% | 3.14% | 3.53% |
Дивиденды по месяцам
В таблице показаны ежемесячные выплаты дивидендов для Citizens Financial Services Inc. Common Stock. Указанные значения скорректированы с учетом сплитов.
| янв. | февр. | март | апр. | май | июнь | июль | авг. | сент. | окт. | нояб. | дек. | Total | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2026 | $0.00 | $0.00 | $0.50 | $0.00 | $0.00 | $0.00 | $0.50 | ||||||
| 2025 | $0.00 | $0.00 | $0.50 | $0.00 | $0.00 | $0.50 | $0.00 | $0.00 | $0.50 | $0.00 | $0.00 | $0.50 | $1.99 |
| 2024 | $0.00 | $0.00 | $0.49 | $0.00 | $0.00 | $0.49 | $0.00 | $0.00 | $0.49 | $0.00 | $0.00 | $0.49 | $1.96 |
| 2023 | $0.00 | $0.00 | $0.48 | $0.00 | $0.00 | $0.96 | $0.00 | $0.00 | $0.49 | $0.00 | $0.00 | $0.49 | $2.41 |
| 2022 | $0.00 | $0.00 | $0.46 | $0.00 | $0.00 | $0.47 | $0.00 | $0.00 | $0.47 | $0.00 | $0.00 | $0.47 | $1.87 |
| 2021 | $0.00 | $0.00 | $0.45 | $0.00 | $0.00 | $0.45 | $0.00 | $0.00 | $0.46 | $0.00 | $0.00 | $0.46 | $1.82 |
Дивидендная доходность и выплаты
Дивидендная доходность
У Citizens Financial Services Inc. Common Stock дивидендная доходность составляет 3.05%, что является средним показателем по сравнению с общим рынком.
Коэффициент выплат
У Citizens Financial Services Inc. Common Stock коэффициент выплат составляет 24.28%, что ниже среднего значения на рынке. Это означает, что Citizens Financial Services Inc. Common Stock возвращает меньшую долю своей прибыли акционерам в виде дивидендов, что указывает на то, что она сохраняет большую часть средств для реинвестиций, роста или погашения долгов.
Просадки
График просадок
На графике просадок отображаются убытки портфеля с любого максимума на всем периоде.
Загрузка графика...
Максимальные просадки
Citizens Financial Services Inc. Common Stock показал максимальную просадку в 55.00%, зарегистрированную 26 апр. 2024 г.. Портфель еще не восстановился от этой просадки.
Текущая просадка Citizens Financial Services Inc. Common Stock составляет 20.43%.
В таблице ниже показаны максимальные просадки. Максимальная просадка - показатель риска. Он показывает снижение стоимости портфеля от максимума после серии убыточных торгов.
Related event | Просадка | Падение | Восстановление | В просадке |
|---|---|---|---|---|
Медвежий рынок 2024 года2024 | -55.00%апр. 2024 г. | 10mo 18d | — | 2y 11moиюнь 2023 г. - сейчас |
Обвал COVID2020 | -40.56%март 2020 г. | 1mo 4d | 1y 3mo | 1y 4moфевр. 2020 г. - июль 2021 г. |
Финансовый кризис2007–2009 | -25.82%март 2009 г. | 7mo 28d | 3mo 25d | 11mo 23dавг. 2008 г. - июль 2009 г. |
Медвежий рынок 2005 года2005 | -24.43%дек. 2005 г. | 2y 7mo | 1y 3mo | 3y 10moмай 2003 г. - апр. 2007 г. |
Медвежий рынок2022 | -22.37%окт. 2022 г. | 1mo 21d | 3mo 19d | 5mo 10dавг. 2022 г. - февр. 2023 г. |
Показатели просадок
| CZFS | Бенчмарк | Разница | |
|---|---|---|---|
Макс. просадкаМаксимальное падение от пика до дна | -55.00% | -56.78% | +1.78% |
Макс. просадка (1 год)Максимальное падение за 1 год | -18.98% | -9.10% | -9.88% |
Макс. просадка (3 года)Максимальное падение за 3 года | -55.00% | -18.90% | -36.10% |
Макс. просадка (5 лет)Максимальное падение за 5 лет | -55.00% | -25.43% | -29.57% |
Макс. просадка (10 лет)Максимальное падение за 10 лет | -55.00% | -33.92% | -21.08% |
Текущая просадкаТекущее падение от пика | -20.43% | -2.97% | -17.46% |
Средняя просадкаСреднее падение от пика до дна | -10.84% | -10.72% | -0.12% |
Индекс ЯзвыГлубина и продолжительность просадок от предыдущих пиков | 9.43% | 1.97% | +7.46% |
Волатильность
График волатильности
Ниже представлен график, показывающий скользящую волатильность за один месяц.
Загрузка графика...
Финансовые показатели
Финансовые показатели
Ниже приведена диаграмма, иллюстрирующая тенденции финансовых показателей Citizens Financial Services Inc. Common Stock в разрезе трех ключевых показателей: общая выручка, прибыль до уплаты процентов и налогов (EBIT) и чистая прибыль.
Оценка
В этом разделе показано, как оценивается Citizens Financial Services Inc. Common Stock по сравнению с другими компаниями из отрасли Banks - Regional. Используются ключевые коэффициенты, которые помогают понять, недооценена акция или переоценена.
Коэффициент P/E
Диаграмма показывает коэффициент цена/прибыль (P/E) для CZFS в сравнении с другими компаниями отрасли Banks - Regional. В настоящее время у CZFS коэффициент P/E составляет 8.0. Этот коэффициент P/E считается низким по сравнению с аналогами в отрасли, что может указывать на недооценённость акции или слабые ожидания по росту прибыли.
Коэффициент PEG
Диаграмма показывает коэффициент цена/прибыль к росту (PEG) для CZFS по сравнению с другими компаниями отрасли Banks - Regional. В настоящее время у CZFS коэффициент PEG составляет 1.0. Этот коэффициент PEG соответствует среднему уровню по отрасли, что говорит о сбалансированной рыночной оценке с учётом роста.
Коэффициент P/S
Диаграмма показывает коэффициент цена/продажи (P/S) для CZFS по сравнению с другими компаниями в отрасли Banks - Regional. В настоящее время у CZFS коэффициент P/S составляет 1.8. Этот коэффициент P/S находится в среднем диапазоне по отрасли и может свидетельствовать о справедливой оценке компании на основе выручки.
Коэффициент P/B
Диаграмма показывает коэффициент цена/балансовая стоимость (P/B) для CZFS по сравнению с другими компаниями в отрасли Banks - Regional. В настоящее время у CZFS коэффициент P/B составляет 0.9. Этот коэффициент P/B находится в среднем диапазоне по отрасли, что говорит о справедливой оценке компании относительно её чистых активов.
Отчет о доходах
| TTM | |
|---|---|
Выручка | — |
Общая выручка | — |
Себестоимость выручки | — |
Валовая прибыль | — |
Операционные расходы | — |
Расходы на продажи, общие и административные | — |
Расходы на НИОКР | — |
Амортизация и списание | — |
Общая сумма операционных расходов | — |
Доход | — |
Доход до налогообложения | — |
Операционный доход | — |
Прибыль до уплаты процентов, налогов, амортизации (EBITDA) | — |
Прибыль до уплаты процентов и налогов (EBIT) | — |
Прибыль от продолжающихся операций | — |
Чистая прибыль | — |
Расходы на уплату налога на доход | — |
Другие внеэксплуатационные доходы (расходы) | — |
Исключительные пункты | — |
Прекращенные операции | — |
Влияние учетных выплат | — |
Неповторяющиеся | — |
Меньшинство | — |
Другие пункты | — |
Процентный доход | — |
Процентные расходы | — |
Чистый процентный доход | — |
Составьте портфель с CZFS
Добавьте Citizens Financial Services Inc. Common Stock в портфель и проанализируйте распределение активов — будь то максимизация доходности, минимизация просадок или балансировка рисков.
Открыть анализ портфеля с CZFS