Lazy Portfolios
Ленивый портфель представляет собой набор инвестиций «купил и забыл», который нуждается в минимальной поддержке или же может обойтись и вовсе без нее. Большинство ленивых портфелей состоит из небольшого количества низкозатратных фондов. Такие портфели, как правило, легко собирать и ребалансировать. Они являются универсальными, то есть подходят для большинства экономических ситуаций на рынке, что делает их идеальным вариантом для долгосрочных инвесторов.
Здесь вы найдете список с самыми популярными ленивыми портфелями, собранными из ETF.
Ленивые портфели
| Название портфеля | Дох-ть с нач. г. | Дох-ть за 10 лет | Див. дох-ть | Вол-ть за 10 лет | Макс. просадка | Коэф-т Шарпа | Комиссия |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Crypto Portfolio | 20.07% | 53.48% | 1.39% | 37.53% | -54.86% | 0.10 | 0.02% |
| Дивидендный портфель | -4.29% | 8.98% | 3.20% | 15.04% | -27.63% | -0.18 | 0.00% |
| Простой портфель Ларри Сведро | 6.30% | 6.28% | 4.08% | 10.90% | -25.44% | -0.21 | 0.20% |
| Alpha Architect Robust Portfolio | 5.71% | 6.55% | 1.69% | 12.81% | -28.81% | -0.22 | 0.40% |
| 7Twelve Portfolio | 5.24% | 5.11% | 2.27% | 9.94% | -22.46% | -0.23 | 0.14% |
| Bill Bernstein Coward's Portfolio | 5.73% | 6.41% | 1.83% | 10.12% | -21.52% | -0.23 | 0.15% |
| FANG+ Portfolio | 28.20% | 24.59% | 0.07% | 28.67% | -44.19% | -0.24 | 0.00% |
| Frank Armstrong’s Ideal Index Portfolio | 6.49% | 6.23% | 2.12% | 11.69% | -25.37% | -0.25 | 0.12% |
| Paul Merriman Ultimate Portfolio | 9.12% | 7.70% | 2.77% | 16.96% | -38.24% | -0.25 | 0.16% |
| «Портфель простака» Уильяма Бернстайна | 8.09% | 7.91% | 2.10% | 13.24% | -27.91% | -0.29 | 0.04% |
| Gone Fishin’ Portfolio | 7.20% | 6.32% | 3.06% | 12.07% | -26.03% | -0.31 | 0.12% |
| Roger Gibson Five Asset Portfolio | 5.35% | 5.44% | 2.19% | 12.01% | -27.82% | -0.33 | 0.22% |
| Pinwheel Portfolio | 7.32% | 5.97% | 1.87% | 11.13% | -23.65% | -0.33 | 0.09% |
| Портфель «Весь фондовый рынок» | 8.71% | 12.44% | 1.53% | 17.79% | -35.00% | -0.33 | 0.03% |
| Портфель акции полупроводниковых компаний | 22.92% | 29.57% | 1.83% | 29.95% | -43.28% | -0.34 | 0.00% |
| Портфель Тима Маурера «Простые деньги» | 5.99% | 5.51% | 1.97% | 10.07% | -21.12% | -0.34 | 0.23% |
| Mebane Faber Ivy Portfolio | 5.03% | 4.81% | 1.97% | 12.05% | -27.66% | -0.34 | 0.22% |
| Портфель S&P 500 | 7.82% | 12.76% | 1.53% | 17.43% | -33.72% | -0.35 | 0.09% |
| FundAdvice Ultimate Buy & Hold Portfolio | 5.74% | 5.19% | 2.67% | 9.98% | -21.19% | -0.35 | 0.14% |
| Портфель Coffee House Билла Шультейса | 6.67% | 6.80% | 2.45% | 10.71% | -24.01% | -0.35 | 0.05% |
| Портфель Уоррена Баффета «90/10» | 7.15% | 11.73% | 1.58% | 15.77% | -30.73% | -0.36 | 0.03% |
| Second Grader's Starter Portfolio | 8.00% | 9.10% | 2.06% | 15.39% | -31.07% | -0.38 | 0.04% |
| Портфель из трех фондов | 7.60% | 8.32% | 2.12% | 13.66% | -28.12% | -0.38 | 0.04% |
| Портфель из четырех фондов | 7.60% | 7.99% | 2.06% | 13.76% | -28.24% | -0.38 | 0.04% |
| Golden Butterfly Portfolio | 6.95% | 6.16% | 1.40% | 8.23% | -19.59% | -0.38 | 0.20% |
| Портфель «80/20» | 7.58% | 10.36% | 1.78% | 14.23% | -28.47% | -0.40 | 0.03% |
| Портфель роста | 7.60% | 8.32% | 1.99% | 13.71% | -28.25% | -0.40 | 0.05% |
| Cloud Computing Stocks Portfolio | 20.21% | 24.76% | 0.64% | 27.03% | -44.98% | -0.40 | 0.00% |
| Rick Ferri Core Four Portfolio | 7.82% | 8.36% | 2.21% | 13.60% | -28.73% | -0.40 | 0.04% |
| Дивидендный портфель из технологических акций | 11.11% | 16.89% | 2.86% | 21.37% | -30.79% | -0.40 | 0.00% |
| Simple Path to Wealth Portfolio | 7.30% | 9.83% | 1.84% | 13.36% | -26.82% | -0.42 | 0.03% |
| Aronson Family Taxable Portfolio | 7.90% | 6.99% | 2.89% | 12.24% | -25.12% | -0.46 | 0.19% |
| «Ленивый портфель» Дэвида Свенсона | 6.93% | 6.67% | 2.91% | 11.77% | -25.66% | -0.46 | 0.11% |
| Scott Burns Margaritaville Portfolio | 6.16% | 6.30% | 3.75% | 11.33% | -23.92% | -0.49 | 0.10% |
| Портфель «60/40» | 6.46% | 8.21% | 2.02% | 10.86% | -21.85% | -0.50 | 0.03% |
| Портфель акций Nasdaq-100 | 14.98% | 17.60% | 0.70% | 21.20% | -35.12% | -0.51 | 0.20% |
| Портфель FAANG | 27.78% | 24.24% | 0.12% | 27.55% | -48.98% | -0.51 | 0.00% |
| Bob Clyatt Sandwich Portfolio | 5.79% | 5.65% | 1.76% | 9.06% | -20.47% | -0.52 | 0.17% |
| Портфель Роджера Гибсона «Талмуд» | 7.74% | 7.28% | 2.60% | 12.09% | -26.60% | -0.52 | 0.06% |
| Умеренный портфель | 6.48% | 6.53% | 2.05% | 10.52% | -23.53% | -0.53 | 0.06% |
| Портфель FANG | 30.03% | 22.48% | 29.34% | -55.92% | -0.53 | 0.00% | |
| Larry Swedroe Minimize FatTails Portfolio | 4.17% | 3.11% | 3.68% | 6.06% | -14.59% | -0.56 | 0.17% |
| Scott Burns Couch Portfolio | 5.16% | 6.98% | 4.19% | 9.21% | -19.76% | -0.56 | 0.11% |
| Gyroscopic Investing Desert Portfolio | 4.08% | 4.70% | 1.61% | 5.76% | -16.15% | -0.62 | 0.06% |
| Портфель FAAMG | 24.35% | 22.91% | 0.31% | 25.96% | -46.78% | -0.63 | 0.00% |
| Портфель Йельского университета от Дэвида Свенсена | 7.97% | 6.92% | 3.12% | 11.58% | -26.64% | -0.63 | 0.13% |
| Портфель «40/60» | 5.34% | 5.98% | 2.27% | 7.81% | -19.79% | -0.66 | 0.03% |
| Постоянный портфель Гарри Брауна | 4.74% | 4.34% | 1.44% | 6.99% | -19.44% | -0.71 | 0.18% |
| Консервативный портфель | 5.35% | 4.66% | 2.11% | 7.66% | -22.18% | -0.72 | 0.07% |
| Портфель «20/80» | 4.23% | 3.69% | 2.52% | 5.47% | -18.52% | -0.89 | 0.03% |
| Всепогодный портфель Рэя Далио | 5.89% | 5.07% | 1.89% | 8.06% | -24.28% | -0.91 | 0.19% |
| Всепогодный портфель Рэя Далио с плечом 2x | 11.10% | 9.11% | 0.41% | 16.52% | -41.12% | -0.91 | 0.94% |
| Доходный портфель | 4.24% | 2.73% | 2.17% | 5.51% | -21.20% | -0.97 | 0.08% |
| Портфель «40/60» с плечом | 16.33% | 14.27% | 1.54% | 21.45% | -55.26% | -1.02 | 0.65% |
График отношения риска к доходности
График отношения риска к доходности позволяет легко сравнивать ленивые портфели между собой. Он отображает доходность портфеля в годовом выражении на одной оси и риск (волатильность) на другой. При сравнении нескольких портфелей предпочтение обычно отдается тому, который имеет более высокую доходность при более низкой волатильности (обозначены на графике зеленым цветом).
5 лет