PortfoliosLab logo

Ленивые портфели

Ленивый портфель представляет собой набор инвестиций «купил и забыл», который нуждается в минимальной поддержке или же может обойтись и вовсе без нее. Большинство ленивых портфелей состоит из небольшого количества низкозатратных фондов. Такие портфели, как правило, легко собирать и ребалансировать. Они являются универсальными, то есть подходят для большинства экономических ситуаций на рынке, что делает их идеальным вариантом для долгосрочных инвесторов.

Здесь вы найдете список с самыми популярными ленивыми портфелями, собранными из ETF.

Ленивые портфели


Название портфеляДох-ть с нач. г.Дох-ть за 10 летДив. дох-тьВол-ть за 10 летМакс. просадкаКоэф-т ШарпаКомиссия
Gyroscopic Investing Desert Portfolio-9.61%5.16%1.55%5.13%-10.28%-1.100.06%
Постоянный портфель Гарри Брауна-10.20%4.80%0.94%6.40%-11.27%-0.880.18%
Портфель «20/80»-11.15%4.08%2.07%4.85%-12.25%-1.480.04%
Larry Swedroe Minimize FatTails Portfolio-6.88%3.66%2.95%5.72%-13.45%-0.980.17%
Доходный портфель-11.69%3.29%1.91%4.80%-13.59%-1.870.09%
Всепогодный портфель Рэя Далио-12.61%5.82%1.38%7.22%-14.62%-0.580.19%
Портфель «40/60»-13.05%6.48%1.93%7.16%-15.64%-1.010.04%
Консервативный портфель-12.99%5.35%1.97%6.99%-15.68%-1.320.08%
Golden Butterfly Portfolio-10.24%6.63%1.08%7.57%-15.83%-0.850.20%
Bob Clyatt Sandwich Portfolio-12.04%6.35%1.64%8.54%-18.13%-1.000.17%
Scott Burns Couch Portfolio-12.66%7.75%3.76%8.51%-19.76%-0.470.11%
Портфель Тима Маурера «Простые деньги»-10.38%6.37%1.98%9.57%-21.12%-0.970.23%
FundAdvice Ultimate Buy & Hold Portfolio-9.54%6.05%2.61%9.53%-21.19%-0.740.14%
Bill Bernstein Coward's Portfolio-9.46%7.03%1.46%9.73%-21.52%-0.630.15%
Умеренный портфель-14.30%7.35%2.03%9.88%-21.72%-0.940.06%
Портфель «60/40»-14.97%8.82%1.79%10.18%-21.85%-0.710.03%
7Twelve Portfolio-6.34%5.30%2.16%9.60%-22.46%-0.170.15%
Pinwheel Portfolio-11.39%6.25%2.09%10.63%-23.65%-0.700.09%
Scott Burns Margaritaville Portfolio-12.96%7.31%3.67%10.78%-23.92%-0.680.10%
Bill Schultheis Coffee House Portfolio-12.07%7.52%2.27%10.10%-24.01%-0.700.05%
Портфель Йельского университета от Дэвида Свенсена-15.93%7.92%2.90%10.79%-24.30%-0.650.13%
Aronson Family Taxable Portfolio-14.63%7.89%2.85%11.62%-25.12%-0.880.19%
Frank Armstrong’s Ideal Index Portfolio-10.50%7.02%1.94%11.29%-25.37%-0.660.13%
Всепогодный портфель Рэя Далио с плечом 2x-21.56%10.93%0.22%14.82%-25.37%-0.510.94%
Простой портфель Ларри Сведро-8.65%7.16%3.85%10.40%-25.44%-0.540.20%
«Ленивый портфель» Дэвида Свенсона-13.41%7.58%2.71%11.17%-25.66%-0.520.11%
Gone Fishin’ Portfolio-12.40%6.57%2.84%11.59%-26.03%-0.800.13%
Портфель Роджера Гибсона «Талмуд»-15.27%8.07%2.30%11.34%-26.60%-0.460.06%
Simple Path to Wealth Portfolio-16.42%10.53%1.69%12.64%-26.82%-0.570.03%
Дивидендный портфель-8.64%9.97%3.08%14.65%-27.63%-0.390.00%
Mebane Faber Ivy Portfolio-4.33%6.18%1.85%11.50%-27.66%0.420.23%
Roger Gibson Five Asset Portfolio-5.72%5.98%2.19%11.62%-27.82%0.320.23%
«Портфель простака» Уильяма Бернстайна-14.53%8.73%2.15%12.62%-27.91%-0.750.04%
Портфель из трех фондов-15.30%9.24%2.20%13.05%-28.12%-0.680.04%
Портфель из четырех фондов-15.23%7.97%2.29%13.29%-28.24%-0.680.04%
Портфель роста-15.63%9.27%2.09%13.08%-28.25%-0.700.05%
Портфель «80/20»-16.90%11.09%1.66%13.49%-28.47%-0.540.03%
Портфель акций Nasdaq-100-27.35%17.70%0.60%20.06%-28.56%-0.470.20%
Rick Ferri Core Four Portfolio-15.54%9.28%2.22%12.95%-28.73%-0.630.04%
Alpha Architect Robust Portfolio-9.34%7.57%1.39%12.24%-28.81%-0.210.40%
Портфель FAAMG-29.24%24.80%0.32%24.54%-30.70%-0.480.00%
Портфель Уоррена Баффета «90/10»-16.34%12.49%1.54%15.06%-30.73%-0.300.03%
Дивидендный портфель из технологических акций-17.32%16.31%2.57%20.70%-30.79%-0.200.00%
Second Grader's Starter Portfolio-16.25%10.07%2.17%14.78%-31.07%-0.630.05%
Портфель S&P 500-17.71%13.59%1.49%16.65%-33.72%-0.270.09%
Портфель «Весь фондовый рынок»-18.85%13.28%1.52%16.99%-35.00%-0.430.03%
Портфель акции полупроводниковых компаний-23.80%29.66%1.56%28.94%-37.32%0.020.00%
FANG+ Portfolio-33.24%23.50%0.07%27.61%-38.08%-0.680.00%
Paul Merriman Ultimate Portfolio-13.27%9.01%2.82%16.46%-38.24%-0.600.18%
Портфель «40/60» с плечом-37.52%16.78%0.88%19.22%-38.96%-0.870.65%
Портфель FAANG-39.28%24.03%0.13%26.12%-41.48%-0.890.00%
Cloud Computing Stocks Portfolio-36.57%24.35%0.67%25.86%-41.70%-0.920.00%
Портфель FANG-43.25%21.98%0.00%27.73%-48.20%-1.040.00%

График отношения риска к доходности

График отношения риска к доходности позволяет легко сравнивать ленивые портфели между собой. Он отображает доходность портфеля в годовом выражении на одной оси и риск (волатильность) на другой. При сравнении нескольких портфелей предпочтение обычно отдается тому, который имеет более высокую доходность при более низкой волатильности (обозначены на графике зеленым цветом).

0%5%10%15%20%25%30%35%Волатильность в годовом выражении0%5%10%15%20%25%Доходность в годовом выражении