Lazy Portfolios
Ленивый портфель представляет собой набор инвестиций «купил и забыл», который нуждается в минимальной поддержке или же может обойтись и вовсе без нее. Большинство ленивых портфелей состоит из небольшого количества низкозатратных фондов. Такие портфели, как правило, легко собирать и ребалансировать. Они являются универсальными, то есть подходят для большинства экономических ситуаций на рынке, что делает их идеальным вариантом для долгосрочных инвесторов.
Здесь вы найдете список с самыми популярными ленивыми портфелями, собранными из ETF.
Ленивые портфели
| Название портфеля | Дох-ть с нач. г. | Дох-ть за 10 лет | Див. дох-ть | Вол-ть за 10 лет | Макс. просадка | Коэф-т Шарпа | Комиссия |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Gyroscopic Investing Desert Portfolio | 4.74% | 4.61% | 1.84% | 5.81% | -16.15% | -0.43 | 0.06% |
| Портфель «20/80» | 4.04% | 3.51% | 2.78% | 5.54% | -18.52% | -0.60 | 0.03% |
| Постоянный портфель Гарри Брауна | 6.06% | 4.41% | 1.65% | 7.06% | -19.44% | -0.58 | 0.18% |
| Golden Butterfly Portfolio | 5.57% | 5.86% | 1.68% | 8.28% | -20.32% | -0.52 | 0.20% |
| FundAdvice Ultimate Buy & Hold Portfolio | 3.77% | 4.86% | 2.99% | 10.00% | -21.19% | -0.41 | 0.14% |
| Доходный портфель | 4.02% | 2.63% | 2.40% | 5.57% | -21.20% | -0.66 | 0.08% |
| Larry Swedroe Minimize FatTails Portfolio | 2.91% | 2.94% | 3.81% | 6.09% | -21.61% | -0.58 | 0.17% |
| Консервативный портфель | 4.89% | 4.47% | 2.38% | 7.70% | -22.18% | -0.56 | 0.07% |
| 7Twelve Portfolio | 3.40% | 4.83% | 2.56% | 9.91% | -22.46% | -0.51 | 0.14% |
| Портфель «40/60» | 4.83% | 5.68% | 2.57% | 7.86% | -23.14% | -0.55 | 0.03% |
| Умеренный портфель | 5.75% | 6.25% | 2.37% | 10.56% | -23.53% | -0.47 | 0.06% |
| Pinwheel Portfolio | 4.99% | 5.61% | 2.18% | 11.17% | -23.65% | -0.47 | 0.09% |
| Scott Burns Margaritaville Portfolio | 5.92% | 6.11% | 3.93% | 11.37% | -23.92% | -0.47 | 0.10% |
| Портфель Coffee House Билла Шультейса | 3.40% | 6.17% | 2.95% | 10.76% | -24.01% | -0.51 | 0.05% |
| Всепогодный портфель Рэя Далио | 6.02% | 4.90% | 2.14% | 8.15% | -24.28% | -0.82 | 0.19% |
| «Ленивый портфель» Дэвида Свенсона | 4.70% | 6.21% | 3.37% | 11.82% | -25.66% | -0.58 | 0.11% |
| Gone Fishin’ Portfolio | 4.90% | 5.93% | 3.36% | 12.10% | -26.03% | -0.41 | 0.12% |
| Roger Gibson Five Asset Portfolio | 3.07% | 5.12% | 2.62% | 12.00% | -27.82% | -0.64 | 0.22% |
| «Портфель простака» Уильяма Бернстайна | 5.67% | 7.38% | 2.49% | 13.29% | -27.91% | -0.38 | 0.04% |
| Портфель из четырех фондов | 6.66% | 7.76% | 2.42% | 13.75% | -28.24% | -0.39 | 0.04% |
| Портфель роста | 6.62% | 7.95% | 2.35% | 13.76% | -28.25% | -0.41 | 0.05% |
| Портфель Уоррена Баффета «90/10» | 6.92% | 11.22% | 1.96% | 15.84% | -30.73% | -0.39 | 0.03% |
| Scott Burns Couch Portfolio | 5.39% | 6.73% | 4.33% | 9.26% | -31.99% | -0.58 | 0.11% |
| Bob Clyatt Sandwich Portfolio | 4.22% | 5.31% | 2.04% | 9.09% | -32.63% | -0.50 | 0.17% |
| Портфель «60/40» | 5.61% | 7.78% | 2.36% | 10.91% | -35.22% | -0.50 | 0.03% |
| Дивидендный портфель | -4.71% | 8.34% | 3.93% | 15.08% | -35.63% | -0.06 | 0.00% |
| Портфель Тима Маурера «Простые деньги» | 3.62% | 5.09% | 2.22% | 10.09% | -36.29% | -0.39 | 0.23% |
| Bill Bernstein Coward's Portfolio | 3.26% | 5.92% | 2.20% | 10.16% | -37.25% | -0.38 | 0.15% |
| Paul Merriman Ultimate Portfolio | 4.33% | 7.03% | 3.24% | 17.02% | -38.24% | -0.44 | 0.16% |
| Простой портфель Ларри Сведро | 3.23% | 5.76% | 4.29% | 10.95% | -39.91% | -0.44 | 0.20% |
| Всепогодный портфель Рэя Далио с плечом 2x | 9.90% | 8.52% | 0.68% | 16.69% | -41.12% | -0.88 | 0.94% |
| Aronson Family Taxable Portfolio | 5.32% | 6.48% | 3.16% | 12.29% | -42.95% | -0.54 | 0.19% |
| Портфель акции полупроводниковых компаний | 33.44% | 30.40% | 2.10% | 30.05% | -43.28% | -0.10 | 0.00% |
| Simple Path to Wealth Portfolio | 6.20% | 9.30% | 2.21% | 13.42% | -43.49% | -0.46 | 0.03% |
| Портфель Йельского университета от Дэвида Свенсена | 5.56% | 6.43% | 3.58% | 11.64% | -43.81% | -0.71 | 0.13% |
| FANG+ Portfolio | 36.65% | 25.02% | 0.08% | 28.62% | -44.19% | -0.07 | 0.00% |
| Frank Armstrong’s Ideal Index Portfolio | 3.58% | 5.76% | 2.52% | 11.73% | -44.57% | -0.39 | 0.12% |
| Портфель Роджера Гибсона «Талмуд» | 4.06% | 6.56% | 3.25% | 12.17% | -44.88% | -0.70 | 0.06% |
| Cloud Computing Stocks Portfolio | 21.17% | 24.34% | 0.81% | 27.04% | -44.98% | -0.28 | 0.00% |
| Портфель «80/20» | 6.40% | 9.80% | 2.15% | 14.29% | -46.06% | -0.45 | 0.03% |
| Портфель MATANA | 41.87% | 35.49% | 0.31% | 28.87% | -46.26% | -0.38 | 0.00% |
| Портфель FAAMG | 32.26% | 23.31% | 0.36% | 25.99% | -46.78% | -0.43 | 0.00% |
| Портфель из трех фондов | 6.65% | 7.95% | 2.49% | 13.71% | -47.74% | -0.38 | 0.04% |
| Rick Ferri Core Four Portfolio | 6.16% | 7.89% | 2.65% | 13.65% | -48.48% | -0.45 | 0.04% |
| Alpha Architect Robust Portfolio | 3.39% | 6.07% | 2.09% | 12.86% | -48.58% | -0.43 | 0.40% |
| Mebane Faber Ivy Portfolio | 2.86% | 4.48% | 2.40% | 12.10% | -48.90% | -0.69 | 0.22% |
| Портфель FAANG | 31.47% | 24.17% | 0.14% | 27.55% | -48.98% | -0.35 | 0.00% |
| Second Grader's Starter Portfolio | 6.70% | 8.68% | 2.41% | 15.44% | -52.66% | -0.40 | 0.04% |
| Crypto Portfolio | 27.29% | 52.97% | 1.60% | 37.29% | -54.86% | 0.49 | 0.02% |
| Портфель S&P 500 | 7.46% | 12.19% | 1.91% | 17.50% | -55.19% | -0.40 | 0.09% |
| Портфель «40/60» с плечом | 13.55% | 13.08% | 1.82% | 21.65% | -55.26% | -0.93 | 0.65% |
| Портфель «Весь фондовый рынок» | 7.18% | 11.75% | 1.94% | 17.87% | -55.45% | -0.43 | 0.03% |
| Портфель FANG | 32.57% | 22.31% | 29.35% | -55.92% | -0.36 | 0.00% | |
| Дивидендный портфель из технологических акций | 14.53% | 16.42% | 3.33% | 21.42% | -77.75% | -0.22 | 0.00% |
| Портфель акций Nasdaq-100 | 20.71% | 17.79% | 0.81% | 21.31% | -82.98% | -0.39 | 0.20% |
График отношения риска к доходности
График отношения риска к доходности позволяет легко сравнивать ленивые портфели между собой. Он отображает доходность портфеля в годовом выражении на одной оси и риск (волатильность) на другой. При сравнении нескольких портфелей предпочтение обычно отдается тому, который имеет более высокую доходность при более низкой волатильности (обозначены на графике зеленым цветом).
5 лет